保監稽查〔2015〕263號《中國保監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步做好保險業(yè)防范和處置非法集資工作的通知》

中國保監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步做好保險業(yè)防范和處置非法集資工作的通知

保監稽查〔2015〕263號

各保監局，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為貫徹國務(wù)院關(guān)于防范和處置非法集資工作的指示精神，落實(shí)保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì )有關(guān)要求，切實(shí)防范化解風(fēng)險，現就進(jìn)一步做好當前形勢下保險業(yè)防范和處置非法集資工作通知如下：

一、各單位要高度重視防范和處置非法集資工作，提升防范和處置非法集資的責任意識。各保險機構（含下屬各分支機構，下同）要切實(shí)承擔人員管控、風(fēng)險管控、監測預警、風(fēng)險處置、系統防控的主體責任。各保監局要積極落實(shí)屬地責任，加強轄內防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導，督促公司落實(shí)主體責任；加強與當地黨委政府的溝通，取得支持；加強對轄內保險機構非法集資防控工作的監督檢查；有效處置風(fēng)險，防止媒體不當炒作；加強對社會(huì )公眾的非法集資風(fēng)險宣傳教育。

二、各單位要加強對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導。要成立防范和處置非法集資專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，明確工作目標、工作職責和工作流程，主要負責人要親自擔任組長(cháng)，并指定專(zhuān)人具體負責此項工作。

三、各保險機構要將非法集資風(fēng)險防控工作納入全面風(fēng)險管理體系，制定與業(yè)務(wù)種類(lèi)、規模及性質(zhì)相適應的非法集資風(fēng)險管理制度。

四、各保險機構要加強非法集資風(fēng)險監測預警。要建立包括資金監測、輿情監測、投訴監測、人員往來(lái)監測在內的系統性風(fēng)險監測預警機制；要創(chuàng )新風(fēng)險監測預警方法，主動(dòng)運用互聯(lián)網(wǎng)、大數據等信息科技手段加強非法集資風(fēng)險識別預警。

五、各保險機構要建立常規排查與專(zhuān)項排查相結合的非法集資風(fēng)險排查機制，風(fēng)險排查包括但不限于以下方式：

（一）定期針對重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)機構、重點(diǎn)人員開(kāi)展常規風(fēng)險排查。針對主導型案件，重點(diǎn)排查公司單證印章管理、管理人員和銷(xiāo)售人員個(gè)人借貸和資金往來(lái)情況；針對參與型案件，重點(diǎn)排查基層機構高管和銷(xiāo)售人員社會(huì )兼職、代銷(xiāo)第三方理財產(chǎn)品情況；針對被利用型案件，重點(diǎn)排查公司承保驗標、保單批改和外部機構利用公司名義虛假宣傳情況。

（二）各保險機構省級分公司范圍內發(fā)生2起（含）以上同類(lèi)同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過(guò)100萬(wàn)的重大非法集資案件后，應及時(shí)啟動(dòng)專(zhuān)項風(fēng)險排查，比照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬分支機構的人員、業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開(kāi)展全面風(fēng)險排查。

六、各保險機構要切實(shí)加強對從業(yè)人員和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的管理。要通過(guò)正面宣傳和警示教育，發(fā)動(dòng)員工自覺(jué)防范風(fēng)險；要建立內部舉報獎勵制度，強化正面激勵；要強化職場(chǎng)管理，防范風(fēng)險滋生。各保險集團公司要切實(shí)加強交叉銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管控，避免出現行業(yè)間風(fēng)險防控漏洞。

七、各保險機構要堅持依法處置非法集資案件，積極配合有關(guān)部門(mén)做好以下工作：

（一）啟動(dòng)應急預案，迅速成立由主要負責人任組長(cháng)的處置工作小組，明確職責分工，完善工作機制；

（二）深入開(kāi)展排查，全面掌握基本案情、涉案金額和涉案人員，摸清風(fēng)險底數；

（三）積極配合偵辦，協(xié)調配合公安司法機關(guān)開(kāi)展案件調查和偵辦工作，必要時(shí)對涉案關(guān)鍵人員采取控制措施；

（四）協(xié)助管控資產(chǎn)，借助公安司法機關(guān)力量，做好涉案資產(chǎn)的查封、扣押、凍結等保全措施，防止涉案資產(chǎn)流失；

（五）積極維護穩定，妥善應對客戶(hù)投訴，引導受害人合理合法表達有關(guān)訴求，切實(shí)防止發(fā)生群體性事件；

（六）強化輿論引導，加強輿情監測，既要積極引導輿論正面報道，又要防止負面炒作；

（七）及時(shí)報告總結，加強信息報送，確保溝通順暢，防止類(lèi)似問(wèn)題重復出現。

八、各保監局要綜合采取現場(chǎng)和非現場(chǎng)檢查等手段，加強對保險市場(chǎng)銷(xiāo)售行為的監管，要密切關(guān)注第三方理財、P2P網(wǎng)絡(luò )借貸等重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險點(diǎn)，要加強與各級政府部門(mén)的外部信息溝通，及時(shí)發(fā)現非法集資風(fēng)險苗頭，及時(shí)預警，及時(shí)報告。

九、各保監局在非法集資案件處置中要緊密依靠當地政府，與公安司法機關(guān)、宣傳部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)積極協(xié)作，敢于擔當，快速反應，組織指導和督促當地保險機構第一時(shí)間控制局面，有序化解矛盾，防止發(fā)生嚴重影響保險業(yè)和社會(huì )穩定的群體性、突發(fā)性和極端性事件。

十、各單位要切實(shí)做好非法集資案件的后續問(wèn)責、整改、警示教育工作，完善風(fēng)險防控的閉環(huán)管理。各保險機構在案件后續處置中要深入查明案發(fā)原因，厘清責任并確保責任追究到位，要針對內部管控和體制機制問(wèn)題切實(shí)采取整改措施，并在公司內部開(kāi)展警示教育。各保監局要通過(guò)監督檢查、督辦問(wèn)責等方式推動(dòng)保險機構嚴格執行問(wèn)責整改制度，徹底消除風(fēng)險隱患。

十一、各單位要定期對防范和處置非法集資工作進(jìn)行歸納總結。每月要對發(fā)生的非法集資案件進(jìn)行重點(diǎn)分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；每季度要對轄內非法集資案件風(fēng)險情況、防范和處置非法集資的管理制度執行情況和執行效果進(jìn)行專(zhuān)項評估，主動(dòng)查找制度缺陷和執行不足；每年要對防范和處置非法集資工作進(jìn)行全面總結，提出下階段工作計劃。

十二、各單位近期應根據保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì )的要求做好以下工作：

（一）各保監局應于2015年12月31日前，召開(kāi)轄內保險中介機構防范和處置非法集資工作會(huì )，傳達落實(shí)保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì )的會(huì )議精神和工作要求。

（二）各保監局、各保險機構總公司應于2015年12月31日前，將防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組名單報送至保監會(huì )稽查局，各保險機構省級分公司應將領(lǐng)導小組名單報送至當地保監局。

（三）各單位應于2016年1月15日前，將本單位貫徹落實(shí)保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì )工作部署的情況報送至保監會(huì )稽查局。

（四）各保險機構應于每年6月30日前，向保監會(huì )稽查局報送上一年度非法集資風(fēng)險排查報告。


聯(lián)系人及電話(huà)：

楊智明  010－66288215

陳婕妤  010－66286017

 

中國保監會(huì )

2015年12月29日

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