銀監發(fā)〔2016〕49號《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作的指導意見(jiàn)》

中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作的指導意見(jiàn)

銀監發(fā)〔2016〕49號

各銀監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì )管金融機構：

為貫徹黨的十八屆四中全會(huì )精神、《法治政府建設實(shí)施綱要（2015-2020年）》、《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)〈關(guān)于推行法律顧問(wèn)制度和公職律師公司律師制度的意見(jiàn)〉的通知》（中辦發(fā)〔2016〕30號），落實(shí)《中國銀監會(huì )黨委關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問(wèn)題的決定〉的指導意見(jiàn)》（銀監黨發(fā)〔2015〕5號）要求，加強銀行業(yè)法治建設，提升銀行業(yè)金融機構法律風(fēng)險管理水平，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構合法穩健經(jīng)營(yíng)，現就銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作提出以下意見(jiàn)：

一、銀行業(yè)監督管理機構監督、指導銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作。銀行業(yè)金融機構應當按照本指導意見(jiàn)，建立健全法律顧問(wèn)制度，完善法律風(fēng)險管理框架，將法律顧問(wèn)工作納入全面風(fēng)險管理體系。

二、銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)，是指在銀行業(yè)金融機構中從事法律工作的專(zhuān)業(yè)人員。在銀行業(yè)金融機構中擬擔任法律顧問(wèn)的人員應當具有法律職業(yè)資格或者律師資格；在銀行業(yè)金融機構中已擔任法律顧問(wèn)但未取得法律職業(yè)資格或者律師資格的人員，可以繼續履行法律顧問(wèn)職責。

三、銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)享有下列權利：

（一）處理銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)、管理和決策中的法律工作；

（二）列席本機構經(jīng)營(yíng)管理決策的相關(guān)會(huì )議;

（三）對涉嫌損害銀行業(yè)金融機構合法權益和銀行業(yè)消費者合法權益，違反法律、行政法規、銀行業(yè)監督管理機構等部門(mén)發(fā)布的規章和規范性文件的行為，提出意見(jiàn)和建議；

（四）根據工作需要查閱本機構有關(guān)文件、資料，詢(xún)問(wèn)有關(guān)人員；

（五）獨立開(kāi)展工作，不受其他部門(mén)干涉；

（六）法律、行政法規、銀行業(yè)監督管理機構等部門(mén)發(fā)布的規章和規范性文件及銀行業(yè)金融機構授予的其他權利。

四、銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)應當履行下列義務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規、銀行業(yè)監督管理機構等部門(mén)發(fā)布的規章和規范性文件以及銀行業(yè)金融機構規章制度，恪守職業(yè)道德和執業(yè)紀律；

（二）維護銀行業(yè)金融機構的合法權益和銀行業(yè)消費者合法權益，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構依法經(jīng)營(yíng)；

（三）對所提出的法律意見(jiàn)、起草的法律文書(shū)以及從事的其他法律工作的合法性負責；

（四）法律、行政法規、銀行業(yè)監督管理機構等部門(mén)發(fā)布的規章和規范性文件以及銀行業(yè)金融機構規定的其他義務(wù)。

五、銀行業(yè)金融機構應當建立規范的法律顧問(wèn)工作制度，規定法律顧問(wèn)的職務(wù)序列、考評體系以及處理銀行業(yè)金融機構法律工作的權限和流程等內容，確保銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)順利開(kāi)展工作。

六、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產(chǎn)管理公司應當設置專(zhuān)職總法律顧問(wèn)，專(zhuān)職總法律顧問(wèn)不得兼任單位內部董事、監事及高級管理層其他職務(wù)。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、信托公司等銀行業(yè)監督管理機構批準設立的其他金融機構應當設置總法律顧問(wèn)。

七、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)對行長(cháng)（總經(jīng)理）負責。銀行業(yè)金融機構應當將總法律顧問(wèn)制度納入本行規章制度，并建立總法律顧問(wèn)與董事會(huì )進(jìn)行直接溝通的機制?？偡深檰?wèn)是否納入高管人員管理由各銀行業(yè)金融機構根據經(jīng)營(yíng)狀況自行確定；如納入高管人員管理的，應當符合本指導意見(jiàn)、《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》及銀行業(yè)監督管理機構其他規章、規范性文件對于銀行業(yè)金融機構高級管理人員的要求。

八、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)應當具備下列條件：

（一）熟悉國家法律、行政法規及監管規則；

（二）熟悉銀行業(yè)金融機構法律風(fēng)險管理的制度、流程；

（三）熟悉銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)管理；

（四）具有本科以上學(xué)歷或者通過(guò)國家司法考試，并且在金融業(yè)法律部門(mén)工作6年以上,具有法律工作經(jīng)驗和能力；

九、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)作為高管人員管理的，應當通過(guò)銀行業(yè)監督管理機構的任職資格審查。任職資格審查過(guò)程中，應當聽(tīng)取銀行業(yè)監督管理機構法律部門(mén)意見(jiàn)。

十、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)應獨立、客觀(guān)、公正地開(kāi)展法律工作并發(fā)表法律意見(jiàn)，履行下列職責：

（一）貫徹落實(shí)法律、行政法規、銀行業(yè)監督管理機構等部門(mén)發(fā)布的規章和規范性文件要求；

（二）負責銀行業(yè)金融機構法律風(fēng)險管理工作，統一協(xié)調銀行業(yè)金融機構法律工作；

（三）參與銀行業(yè)金融機構重大經(jīng)營(yíng)決策，并對相關(guān)法律風(fēng)險提出意見(jiàn)；

（四）負責本單位法律工作體系的建立，管理本單位的法律工作部門(mén)；

（五）負責指導、協(xié)調分支機構的法律工作，對分支機構法律工作負責人的任免提出建議；

（六）負責指導協(xié)調銀行業(yè)金融機構并表管理子公司的法律工作；

（七）其他應當由銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)履行的職責。

十一、銀行業(yè)金融機構應當于每年一季度末向銀行業(yè)監督管理機構法律部門(mén)及機構監管部門(mén)報送法律顧問(wèn)工作報告。

十二、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)應當每年向行長(cháng)（總經(jīng)理）提交法律風(fēng)險報告。銀行業(yè)金融機構發(fā)生重大法律風(fēng)險時(shí)，總法律顧問(wèn)應當向行長(cháng)（總經(jīng)理）報告，同時(shí)報告銀行業(yè)監督管理機構法律部門(mén)及機構監管部門(mén)。

十三、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)應當參與銀行業(yè)金融機構的重大決策。在提交決策機構審議的重要事項議案中，應當附有經(jīng)總法律顧問(wèn)簽字的揭示風(fēng)險和應對措施的專(zhuān)項法律風(fēng)險評估報告，總法律顧問(wèn)有權獨立提出法律意見(jiàn)。銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)有權對銀行業(yè)金融機構重大關(guān)聯(lián)交易獨立提出法律意見(jiàn)。

十四、銀行業(yè)金融機構法律工作機構是指銀行業(yè)金融機構設置的專(zhuān)門(mén)承擔銀行業(yè)金融機構法律工作的職能部門(mén)。法律工作機構負責人向總法律顧問(wèn)負責。

十五、銀行業(yè)金融機構應當根據工作需要為法律工作機構配備與其業(yè)務(wù)規模相適應的法律顧問(wèn)。銀行業(yè)金融機構總行（公司）應設置獨立的法律工作機構。銀行業(yè)金融機構分行（公司）應設置獨立的法律工作機構或崗位。

十六、銀行業(yè)金融機構法律工作機構履行下列職責：

（一）起草或者參與起草、審核銀行業(yè)金融機構重要規章制度；

（二）對章程制定、組織架構設計、管理職能劃分等進(jìn)行法律論證；

（三）起草或審核銀行業(yè)金融機構合同，制定標準合同文本；

（四）參與銀行業(yè)金融機構的分立、合并、破產(chǎn)、解散等重大經(jīng)濟活動(dòng)，處理有關(guān)法律工作；

（五）對銀行業(yè)金融機構產(chǎn)品及其創(chuàng )新、經(jīng)營(yíng)行為等進(jìn)行法律審查，并提出法律意見(jiàn)；

（六）負責銀行業(yè)金融機構的法治宣傳教育和培訓工作，組織建立銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)業(yè)務(wù)培訓制度；

（七）對銀行業(yè)金融機構及分支機構違反法律、行政法規的行為提出意見(jiàn)，協(xié)助有關(guān)部門(mén)進(jìn)行整改；

（八）負責銀行業(yè)金融機構商標、專(zhuān)利等知識產(chǎn)權保護工作；

（九）參與銀行業(yè)金融機構的訴訟、仲裁、調解、行政復議和聽(tīng)證等活動(dòng)；

（十）加強法治文化教育，負責對職工進(jìn)行法治宣傳教育；

（十一）負責選聘律師，與律師進(jìn)行溝通，并對其工作進(jìn)行監督和評價(jià)；

（十二）與銀行業(yè)監督管理機構就重要法律問(wèn)題進(jìn)行溝通；

（十三）代表銀行業(yè)金融機構對外開(kāi)展法律協(xié)調工作；

（十四）負責銀行業(yè)金融機構重大法律問(wèn)題的研究工作；

（十五）辦理銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)交辦的其他法律工作。

十七、銀行業(yè)金融機構的境外機構應當設置獨立的法律工作機構，定期向總行（公司）法律部門(mén)報告工作?？傂校ü荆┓刹块T(mén)要加強對境外機構法律工作機構的指導和監督。境外機構法律工作機構應該承擔本指導意見(jiàn)所規定的職責，并重點(diǎn)關(guān)注屬地監管?chē)遥ǖ貐^）的國別風(fēng)險狀況、熟悉屬地監管?chē)遥ǖ貐^）的法律制度、加強與屬地監管?chē)遥ǖ貐^）監管當局、警察當局及司法機關(guān)的溝通協(xié)調。

十八、銀行業(yè)金融機構應當建立法律風(fēng)險管理評價(jià)與考核制度，將法律風(fēng)險管理納入分支機構、業(yè)務(wù)部門(mén)及其負責人績(jì)效考核指標體系。

十九、銀行業(yè)金融機構應當建立法律風(fēng)險責任追究機制，依法追究對于銀行業(yè)金融機構重大法律風(fēng)險負有責任的負責人與工作人員的責任。

二十、銀行業(yè)金融機構應當保障法律顧問(wèn)和總法律顧問(wèn)的各項權利，為其開(kāi)展工作創(chuàng )造條件。銀行業(yè)金融機構應當設立專(zhuān)項法律經(jīng)費預算，為法律工作提供必要的組織、制度和物質(zhì)等保障。

二十一、銀行業(yè)監督管理機構應當加強對銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作情況的監督檢查，定期對銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作情況和法律風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，并將評價(jià)結果作為對銀行業(yè)金融機構進(jìn)行監管評級的重要因素之一。

二十二、銀行業(yè)監督管理機構要定期對本指導意見(jiàn)的執行情況進(jìn)行監督檢查，對銀行業(yè)金融機構法律顧問(wèn)工作進(jìn)行通報。

二十三、銀行業(yè)金融機構有下列情形的，由銀行業(yè)監督管理機構按照法律、行政法規及規章規定，根據其違法違規情節，對銀行業(yè)金融機構或直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員采取監管措施：

（一）未按照規定建立健全法律顧問(wèn)制度的；

（二）重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)未經(jīng)過(guò)法律審核，或雖經(jīng)審核但不采納正確法律意見(jiàn)造成重大損失的。

二十四、銀行業(yè)金融機構總法律顧問(wèn)和法律顧問(wèn)有下列情形的，由銀行業(yè)監督管理機構按照法律、行政法規及規章規定，根據其違法違規情節，對其采取監管措施：

（一）濫用職權、謀取私利，給銀行業(yè)金融機構造成重大損失的；

（二）明知銀行業(yè)金融機構存在違法違規行為，不警示、不制止的。

二十五、銀行業(yè)金融機構可以外聘法律顧問(wèn)，外聘法律顧問(wèn)的具體管理細則由銀行業(yè)金融機構自行制定。本指導意見(jiàn)中規定的法律顧問(wèn)不包括外聘法律顧問(wèn)。

二十六、2017年底前各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產(chǎn)管理公司應當深入推進(jìn)法律顧問(wèn)制度，建立完善法律工作機制。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、信托公司等機構應逐步建立法律顧問(wèn)制度，到2020年全面建立與自身風(fēng)險狀況相適應的法律工作體系，有效提升銀行業(yè)法律風(fēng)險管理水平。本意見(jiàn)實(shí)施中遇到的問(wèn)題要及時(shí)向銀行業(yè)監督管理機構報告。



 

2016年11月16日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.jumpstarthappiness.com/law/14905.html

本文關(guān)鍵詞： 銀監發(fā), 中國銀監會(huì ), 銀行業(yè), 金融機構, 法律顧問(wèn), 指導意見(jiàn)