您當前的位置：寧政辦發(fā)〔2016〕180號《南京市人民政府辦公廳轉發(fā)市金融辦和人行南京分行營(yíng)管部〈關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)〉的通知》
《南京市人民政府辦公廳轉發(fā)市金融辦和人行南京分行營(yíng)管部〈關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)〉的通知》
寧政辦發(fā)〔2016〕180號
各區人民政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
經(jīng)市政府同意，現將市金融辦、人民銀行南京分行營(yíng)管部《關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》轉發(fā)給你們，請結合實(shí)際認真貫徹執行。
南京市人民政府辦公廳
2016年12月18日
（此件公開(kāi)發(fā)布）
關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)
（市金融發(fā)展辦公室、人行南京分行營(yíng)管部 2016年12月）
為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持經(jīng)濟結構調整和轉型升級的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2013〕67號）、人民銀行等八部委《關(guān)于金融支持工業(yè)穩增長(cháng)調結構增效益的若干意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2016〕42號）、《省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》（蘇政發(fā)〔2016〕122號）和市十四次黨代會(huì )精神，加強金融對供給側結構性改革的支持，為制造業(yè)實(shí)現創(chuàng )新驅動(dòng)和轉型升級提供穩定有效的金融支持，現提出以下意見(jiàn)：
一、加大制造業(yè)信貸投放力度。各銀行業(yè)金融機構要主動(dòng)適應新形勢下的制造業(yè)資金需求變化，增強主動(dòng)服務(wù)意識，提高精準服務(wù)水平，逐步提高制造業(yè)貸款占全部貸款的比重。鼓勵各銀行業(yè)金融機構建立企業(yè)信貸專(zhuān)員制度，建立科學(xué)、務(wù)實(shí)的企業(yè)信貸專(zhuān)員盡職免責制度和激勵制度，適當提高制造業(yè)信貸風(fēng)險容忍度。積極利用宏觀(guān)審慎評估、信貸資產(chǎn)質(zhì)押再貸款、制造業(yè)企業(yè)票據再貼現等貨幣政策工具，引導金融機構加大對新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、高端裝備制造業(yè)等七大類(lèi)14個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持，推進(jìn)鋼鐵、石化、汽車(chē)、電子等傳統優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)提檔升級。加大產(chǎn)業(yè)與金融合作力度，強化信息共享，創(chuàng )新財政金融互動(dòng)模式，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)與金融共贏(yíng)發(fā)展。力爭南京地區制造業(yè)貸款增速高于全省平均水平1—2個(gè)百分點(diǎn)。
二、大力推進(jìn)銀行間市場(chǎng)直接債務(wù)融資運用。各直接債務(wù)融資工具主承銷(xiāo)商要加大對制造業(yè)企業(yè)的項目?jì)?，積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)，推動(dòng)企業(yè)綜合使用超短期融資券、中期票據、長(cháng)期限含權中期票據等不同期限的產(chǎn)品，探索發(fā)行項目收益票據、資產(chǎn)支持票據、綠色債券等創(chuàng )新工具，支持符合條件的企業(yè)采用儲架發(fā)行（DFI），統一注冊、自主確定發(fā)行品種和額度，縮短注冊時(shí)間、提高效率，切實(shí)降低融資成本、提高融資的靈活性。支持和推動(dòng)法人金融機構通過(guò)合格審慎評估獲得發(fā)行同業(yè)存單、大額存單的資格，拓寬主動(dòng)負債渠道，指導法人金融機構申請發(fā)行普通金融債、二級資本債、小微金融債等債券產(chǎn)品，獲得成本相對較低、期限相對較長(cháng)、穩定性相對較高的資金，更好地匹配制造業(yè)貸款的特點(diǎn)，補充信貸資金來(lái)源。
三、大力推動(dòng)制造業(yè)企業(yè)多渠道融資。大力推進(jìn)應收賬款融資，各銀行業(yè)金融機構要積極依托中征應收賬款融資服務(wù)平臺，積極探索創(chuàng )新符合制造業(yè)企業(yè)需求特點(diǎn)的應收賬款融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，進(jìn)一步擴大應收賬款質(zhì)押融資規模，力爭2016年末平臺注冊用戶(hù)不低于400戶(hù)，應收賬款融資額不低于200億元。鼓勵金融機構探索開(kāi)展排污權、碳排放權質(zhì)押貸款等綠色金融業(yè)務(wù)，提升綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新能力。支持有資質(zhì)的商業(yè)保理公司與各類(lèi)銀行業(yè)金融機構合作，開(kāi)展應收賬款、存貨、倉單等權益類(lèi)質(zhì)押融資。大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)，為制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、擴建生產(chǎn)線(xiàn)提供重點(diǎn)設備租賃服務(wù)。支持金融資產(chǎn)交易平臺開(kāi)展資產(chǎn)收益權產(chǎn)品交易，提升制造業(yè)企業(yè)的資金流動(dòng)性。
四、加強制造業(yè)企業(yè)多層次資本市場(chǎng)融資。大力支持符合“中國制造2025”和戰略性新興產(chǎn)業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè)，通過(guò)主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板、新三板以及區域性股權交易市場(chǎng)上市掛牌和融資，力爭到2018年，全市在境內外多層次資本市場(chǎng)掛牌上市企業(yè)超過(guò)300家。提升南京聯(lián)合產(chǎn)權（科技）交易所融資功能，設立股權質(zhì)押融資風(fēng)險補償專(zhuān)項資金，為制造業(yè)企業(yè)通過(guò)股權質(zhì)押貸款提供增信支持。
五、努力提高制造業(yè)資產(chǎn)證券化水平。鼓勵企業(yè)通過(guò)資產(chǎn)證券化盤(pán)活存量資產(chǎn)，開(kāi)拓低成本的融資渠道，優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負債結構，降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。支持和引導上市公司通過(guò)整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式，促進(jìn)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級，提高優(yōu)勢企業(yè)證券化水平。支持制造業(yè)企業(yè)通過(guò)發(fā)行債券置換貸款或用長(cháng)期債券置換短期債券。積極支持符合條件的金融機構，在先行試點(diǎn)的基礎上繼續擴大制造業(yè)信貸資產(chǎn)證券化規模。
六、大力推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)。研究制定我市支持銀行投貸聯(lián)動(dòng)的政策措施，鼓勵和引導各銀行業(yè)金融機構積極探索與創(chuàng )業(yè)投資、股權投資機構開(kāi)展合作，實(shí)現投貸聯(lián)動(dòng)，為處于種子期、初創(chuàng )期的高成長(cháng)性制造業(yè)企業(yè)提供有效的融資支持。支持北京銀行等投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)銀行在我市開(kāi)展業(yè)務(wù)。推動(dòng)南京銀行等地方法人金融機構獲得投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)資格，通過(guò)設立投資功能子公司，創(chuàng )新和擴大投資子公司業(yè)務(wù)，加強與母公司開(kāi)展投貸合作、建立投貸合作聯(lián)盟、開(kāi)發(fā)類(lèi)信貸產(chǎn)品等多種方式，對科技型創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)型制造業(yè)企業(yè)開(kāi)展股權投資和信貸支持。
七、積極推進(jìn)市場(chǎng)化債轉股。各銀行業(yè)金融機構要建立健全專(zhuān)業(yè)債轉股經(jīng)營(yíng)管理模式，積極對制造業(yè)企業(yè)實(shí)行市場(chǎng)化債轉股。各銀行業(yè)金融機構要積極開(kāi)展并購貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)一步擴大并購貸款規模，合理確定貸款期限，要充分發(fā)揮債權人委員會(huì )工作機制，對兼并重組制造業(yè)企業(yè)實(shí)行綜合授信，不得因企業(yè)兼并重組而核減重組方的貸款規模，或要求提前歸還貸款。鼓勵符合條件的制造業(yè)企業(yè)積極利用發(fā)行優(yōu)先股、企業(yè)債券、可轉換債券等籌集兼并重組資金，有效降低兼并重組企業(yè)債務(wù)負擔和杠桿率。鼓勵證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組，積極爭取設立本土資產(chǎn)管理公司。
八、完善制造業(yè)企業(yè)融資增信機制。大力推進(jìn)小額貸款保證保險擴面增量，鼓勵和引導保險機構開(kāi)展制造業(yè)貸款保證保險業(yè)務(wù)，為缺乏抵押擔保手段的制造業(yè)中小企業(yè)提供貸款增信服務(wù)。積極探索扶持融資性擔保行業(yè)發(fā)展的新模式、新機制，完善融資性擔保機構的風(fēng)險補償機制，推動(dòng)建立融資性擔保銀擔風(fēng)險共擔機制，引導和激勵融資性擔保公司加大服務(wù)制造業(yè)企業(yè)力度。大力推進(jìn)“蘇科貸”、“小微創(chuàng )業(yè)貸”等政金合作業(yè)務(wù)，引導金融機構加大對制造業(yè)的信貸支持。
九、建立制造業(yè)信貸風(fēng)險分擔機制。各銀行業(yè)金融機構要逐步建立制造業(yè)信貸風(fēng)險分擔機制，在有效管控風(fēng)險的基礎上，減少對擔保、抵押物的依賴(lài)。各銀行業(yè)金融機構要積極研究和制定“破圈解鏈”辦法，建立政銀企合作機制。要對符合政策規定的制造業(yè)呆賬貸款應核盡核，逐步降低制造業(yè)整體不良貸款水平。
十、建立健全制造業(yè)企業(yè)轉貸機制。全面放開(kāi)小微應急互助基金合作銀行，各銀行業(yè)金融機構要積極加強與市小微應急互助基金的合作，幫助制造業(yè)中小微企業(yè)緩解資金周轉困難。各銀行業(yè)金融機構要完善內部配套制度，合理設定貸款期限、創(chuàng )新還款方式、開(kāi)展自主續貸，多種方式減輕企業(yè)還款壓力，降低資金周轉成本。對傳統行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，通過(guò)“循環(huán)貸”或無(wú)還本續貸等方式繼續給予信貸支持，幫助企業(yè)化解危機、渡過(guò)難關(guān)。
十一、暢通保險資金進(jìn)入制造業(yè)領(lǐng)域渠道。建立健全保險資金運用信息平臺和制造業(yè)常態(tài)化項目對接機制，支持保險機構通過(guò)股權、債權等多種方式為戰略性新興產(chǎn)業(yè)、科技型企業(yè)、小微企業(yè)等發(fā)展提供資金支持，引導推動(dòng)保險公司在我市設立專(zhuān)業(yè)保險資產(chǎn)管理機構。支持保險機構與市、區政府股權投資引導基金合作，設立成長(cháng)基金、并購基金、新興戰略產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)投資基金等私募股權投資基金。
十二、積極引導民間金融資本向制造業(yè)傾斜。支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設立民營(yíng)銀行、私募股權投資基金、商業(yè)保理、融資租賃公司、融資性擔保公司、小額貸款公司等新型金融組織。綜合運用各類(lèi)金融政策，通過(guò)允許優(yōu)先開(kāi)展創(chuàng )新業(yè)務(wù)、拓寬融資來(lái)源和比例等方式，引導和推動(dòng)民間金融資本為制造業(yè)提供融資支持。
十三、支持制造業(yè)企業(yè)“走出去”投融資。鼓勵金融機構開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)，支持制造業(yè)企業(yè)使用人民幣進(jìn)行國際結算，鼓勵制造業(yè)企業(yè)人民幣對外投資。支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權、礦權等權益為抵押獲得貸款。在合理調控外債規模、促進(jìn)結構優(yōu)化和有效防范風(fēng)險的前提下，鼓勵資信狀況良好、償債能力強的重點(diǎn)制造業(yè)企業(yè)赴境外發(fā)行本外幣債券。鼓勵和支持中小制造業(yè)企業(yè)利用西部地區綠色通道進(jìn)入資本市場(chǎng)融資，鼓勵境內制造業(yè)企業(yè)利用境外市場(chǎng)發(fā)行股票、債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，支持制造業(yè)上市公司參與海外并購。
十四、深入推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”金融服務(wù)創(chuàng )新。充分運用大數據，進(jìn)一步深化金融業(yè)務(wù)與“互聯(lián)網(wǎng)+”的融合，鼓勵和推動(dòng)各類(lèi)金融機構充分利用征信系統、稅務(wù)系統、社保、公積金系統以及其他各類(lèi)信用信息平臺，批量獲取制造業(yè)企業(yè)客戶(hù)信息，及時(shí)捕捉有效融資需求。探索建立市級層面的綜合金融服務(wù)平臺，整合金融產(chǎn)品、融資需求、信息查詢(xún)、公共信用信息、信息中介服務(wù)等資源，實(shí)現網(wǎng)絡(luò )化、一站式、高效率的融資對接。
十五、努力降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。積極運用再貸款、再貼現、定向降準、常備借貸便利、抵押補充貸款等多種貨幣政策工具，直接向金融機構，特別是地方法人金融機構提供低于市場(chǎng)價(jià)格的資金，引導金融機構降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。各銀行業(yè)金融機構要嚴格執行省市市場(chǎng)利率定價(jià)自律機制決議，嚴禁定價(jià)偏高、互相攀比、惡性競爭等行為。要嚴格執行“七不準”“四公開(kāi)”等收費規定，嚴禁增加企業(yè)不合理的負擔。堅持問(wèn)題導向，針對制造業(yè)企業(yè)反映突出的申請貸款中間環(huán)節多、收費高、難度大等問(wèn)題和少數銀行惜貸、壓貸、抽貸、斷貸等行為進(jìn)行調查了解，以適當方式在一定范圍內進(jìn)行通報。
十六、落實(shí)制造業(yè)企業(yè)差別化信貸政策。各銀行業(yè)金融機構要堅持區別對待、有扶有控的原則，對有品牌、有訂單、有效益但暫時(shí)出現流動(dòng)性緊張的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，繼續給予信貸支持；對“三高一低”企業(yè)要限制貸款；對產(chǎn)能?chē)乐剡^(guò)剩行業(yè)未取得合法手續的新增產(chǎn)能建設項目，一律不得給予授信；對長(cháng)期虧損、失去清償能力和市場(chǎng)競爭力的“僵尸企業(yè)”，堅決壓縮退出相關(guān)貸款。
十七、加強政銀企互動(dòng)協(xié)調。建立金融服務(wù)企業(yè)座談會(huì )制度，形成金融主管部門(mén)主要領(lǐng)導、金融機構主要負責人與制造業(yè)企業(yè)之間常態(tài)化的溝通渠道。定期或不定期開(kāi)展專(zhuān)題化、個(gè)性化、特色化的制造業(yè)銀企對接會(huì )，繼續開(kāi)展小微企業(yè)金融直通車(chē)活動(dòng)，推動(dòng)銀企信息溝通，疏通資金對接渠道。各銀行業(yè)金融機構要在充分挖掘制造業(yè)企業(yè)有效信貸需求的基礎上，積極參與各類(lèi)銀政企對接活動(dòng)，穩步落實(shí)對簽約企業(yè)的授信支持。
十八、加大金融支持制造業(yè)發(fā)展的引導評價(jià)激勵力度。進(jìn)一步健全財政性資金存放與銀行對地方經(jīng)濟貢獻度相適應的激勵機制，加大對制造業(yè)領(lǐng)域金融支持的考核比重。鼓勵和促進(jìn)各類(lèi)金融機構通過(guò)金融產(chǎn)品創(chuàng )新、技術(shù)創(chuàng )新、工具創(chuàng )新和服務(wù)創(chuàng )新對制造業(yè)予以支持，對創(chuàng )新性突出、經(jīng)濟社會(huì )效益顯著(zhù)的金融創(chuàng )新項目?jì)?yōu)先予以獎勵。各銀行業(yè)金融機構對制造業(yè)的信貸支持情況將納入人民銀行信貸政策導向評估，并納入“兩管理、兩綜合”考核。地方法人金融機構對制造業(yè)的支持情況，將作為宏觀(guān)審慎評估中“信貸政策執行”的考核指標。
十九、強化區域信用環(huán)境建設。加強社會(huì )信用體系建設，深入開(kāi)展金融生態(tài)區創(chuàng )建活動(dòng)，推進(jìn)“平安金融”建設，積極營(yíng)造良好的區域信用環(huán)境。進(jìn)一步創(chuàng )新和推廣信用工具、信用產(chǎn)品，探索在財政專(zhuān)項資金審批中建立企業(yè)信用審查制度，鼓勵和支持金融機構優(yōu)先對貫標企業(yè)予以支持，引導制造業(yè)企業(yè)珍惜信用，不惡意欠息、不逃廢債務(wù)。
二十、有效防范和處置金融風(fēng)險。加強對制造業(yè)企業(yè)資金鏈的風(fēng)險監測，對信貸風(fēng)險進(jìn)行排查，制定和完善金融風(fēng)險處置預案。對于出現信貸風(fēng)險的制造業(yè)企業(yè)，要早介入、早協(xié)調，避免信貸風(fēng)險進(jìn)一步傳導、擴大，確保不發(fā)生區域性、系統性風(fēng)險。加強司法部門(mén)與金融部門(mén)聯(lián)動(dòng)，積極開(kāi)辟金融案件快立、快審、快判、快執“一站式通道”；充分運用仲裁方式解決金融糾紛，為化解金融風(fēng)險、盤(pán)活信貸存量提供有力保障。嚴厲打擊非法集資、高息借貸等非法金融活動(dòng)和惡意逃廢債、貸款欺詐行為，切實(shí)維護金融債權。
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