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《沈陽(yáng)市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈沈陽(yáng)市應急轉貸資金管理暫行辦法〉的通知》
沈政辦發(fā)〔2017〕48號
各區、縣(市)人民政府，市政府有關(guān)部門(mén)、有關(guān)直屬單位：
經(jīng)市政府同意，現將《沈陽(yáng)市應急轉貸資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請結合實(shí)際，認真貫徹落實(shí)。
沈陽(yáng)市人民政府辦公廳
2017年7月7日
沈陽(yáng)市應急轉貸資金管理暫行辦法
第一章總則
第一條為認真貫徹《國務(wù)院關(guān)于深入推進(jìn)實(shí)施新一輪?wèn)|北振興戰略加快推動(dòng)東北地區經(jīng)濟企穩向好若干重要舉措的意見(jiàn)》(國發(fā)〔2016〕62號)以及《中共沈陽(yáng)市委沈陽(yáng)市人民政府關(guān)于打造國際化營(yíng)商環(huán)境的意見(jiàn)》(沈委發(fā)〔2016〕23號)的有關(guān)要求，支持企業(yè)發(fā)展，解決我市企業(yè)融資轉貸環(huán)節中存在的“資金籌集難、成本高”問(wèn)題，市政府設立“沈陽(yáng)市應急轉貸資金”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“應急轉貸資金”)。為規范資金使用和管理，結合我市實(shí)際，特制定本辦法。
第二條本辦法所指應急轉貸資金是指對符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現暫時(shí)困難的企業(yè)，提供的保障其按期還貸、續貸的短期資金。
第三條應急轉貸資金遵循“專(zhuān)款專(zhuān)用、封閉運行、滾動(dòng)使用、防范風(fēng)險”的原則有償使用。
第二章設立和規模
第四條市政府授權沈陽(yáng)拓源投資控股集團有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)拓源集團)發(fā)起設立并運營(yíng)管理應急轉貸資金。
第五條應急轉貸資金設立規模為3億元，其中拓源集團出資0.5億元，募集社會(huì )資金2.5億元。根據應急轉貸資金使用和企業(yè)需求情況，采取滾動(dòng)支持、逐步到位的原則增加資金規模。
第三章使用對象和范圍
第六條應急轉貸資金使用對象為誠信經(jīng)營(yíng)且企業(yè)產(chǎn)品符合國家和省、市產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)不良信用記錄，取得金融機構續貸款授信且貸款即將到期而足額還貸出現暫時(shí)困難的企業(yè)。
第七條應急轉貸資金只與承認本辦法，且與拓源集團簽訂合作協(xié)議的合作銀行開(kāi)展轉貸資金業(yè)務(wù)。
第四章管理和運行方式
第八條拓源集團與合作銀行就應急轉貸資金使用相關(guān)事項進(jìn)行書(shū)面約定，明確合作方式、流程及雙方的權利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規范資金管理，合理調度應急轉貸資金。拓源集團和合作銀行須指定專(zhuān)人負責應急轉貸資金的管理工作。
第九條為降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)負擔，應急轉貸資金收費按照不高于每天0.8‰計算，使用周期一般為3—5個(gè)工作日。
第十條為確保資金安全，拓源集團設立應急轉貸資金專(zhuān)用賬戶(hù)，實(shí)行封閉管理，只有合作銀行同意為企業(yè)續貸且出具書(shū)面意見(jiàn)后，才能使用該資金為企業(yè)轉貸。
第五章使用程序
第十一條申請。企業(yè)申請使用應急轉貸資金須填寫(xiě)《應急轉貸資金使用申請表》及附件，加蓋企業(yè)公章后連同續貸申請材料一并送達合作銀行。
第十二條審核。合作銀行對企業(yè)申報材料進(jìn)行審核，確認予以續貸并同意企業(yè)申請應急轉貸資金的，在履行內部審批程序后，在《應急轉貸資金使用申請表》上簽署銀行意見(jiàn)，并簽字蓋章。
第十三條復核。合作銀行出具轉貸承諾意見(jiàn)后，將《應急轉貸資金使用申請表》及附件轉至拓源集團，由拓源集團對其材料進(jìn)行復核，復核后，出具可否使用應急轉貸資金的意見(jiàn)。
第十四條企業(yè)繳款。復核確認后，由企業(yè)與拓源集團簽署《應急轉貸資金使用協(xié)議》，并將對應天數資金服務(wù)費用劃轉至拓源集團指定的銀行賬戶(hù)。
第十五條劃轉。由拓源集團依據合作銀行書(shū)面通知，將申請的應急轉貸資金匯入合作銀行指定的專(zhuān)用賬戶(hù)并通知合作銀行。
第十六條扣劃還款。合作銀行收到應急轉貸資金后，原則上應于當天完成貸款本金扣劃，并盡快辦理轉貸手續，續貸完成后，合作貸款銀行負責將相應的應急轉貸資金足額劃轉至拓源集團專(zhuān)用賬戶(hù)。
第十七條結算。由拓源集團向企業(yè)出具《應急轉貸資金服務(wù)費用結算書(shū)》，通知企業(yè)資金使用情況及結算金額。結算完成后，應急轉貸資金使用完成。
第十八條歸檔。應急轉貸資金收回后，拓源集團將資金使用、收回過(guò)程中形成的資料立卷歸檔。
第六章監督和風(fēng)險控制
第十九條拓源集團應當建立和完善管理制度，并對應急轉貸資金實(shí)行全程跟蹤管理，嚴格按照有關(guān)程序辦理應急轉貸資金使用手續，及時(shí)催收還款。
第二十條拓源集團對逾期不能歸還的應急轉貸資金提出追償方案，落實(shí)追償措施，并及時(shí)報告市政府。
第二十一條合作銀行對同意續貸且借款人落實(shí)續貸條件的，承擔足額按期續貸責任。對未按時(shí)足額續貸引起應急轉貸資金不能及時(shí)歸還的，承擔應急轉貸資金歸還、補足責任。因合作銀行過(guò)失和違約導致應急轉貸資金損失的，合作銀行應承擔相應清償責任。
第七章收入和分配
第二十二條應急轉貸資金采取“保本微利”的方式運作，收益用于解決應急轉貸資金運作過(guò)程中產(chǎn)生的各項稅費、運營(yíng)費用和融資成本。
第八章附則
第二十三條本辦法由市發(fā)展改革委負責解釋。
第二十四條本辦法自印發(fā)之日起施行
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