中國人民銀行洛陽(yáng)市中心支行國家外匯管理局洛陽(yáng)市中心支局關(guān)于支持中國（河南）自由貿易試驗區洛陽(yáng)片區發(fā)展的意見(jiàn)

中國人民銀行洛陽(yáng)市中心支行國家外匯管理局洛陽(yáng)市中心支局關(guān)于支持中國（河南）自由貿易試驗區洛陽(yáng)片區發(fā)展的意見(jiàn)

中國農業(yè)發(fā)展銀行洛陽(yáng)市分行，各國有商業(yè)銀行洛陽(yáng)分行，各股份制商業(yè)銀行洛陽(yáng)分行，中國郵政儲蓄銀行洛陽(yáng)市分行，洛陽(yáng)銀行，洛陽(yáng)農村商業(yè)銀行，平頂山銀行洛陽(yáng)分行，鄭州銀行洛陽(yáng)分行，中原銀行洛陽(yáng)分行：

為更好地貫徹《中國（河南）自由貿易試驗區總體方案》，

支持中國（河南）自由貿易試驗區洛陽(yáng)片區發(fā)展，人民銀行洛陽(yáng)市中心支行和外匯局洛陽(yáng)市中心支局結合自身職責，提出如下意見(jiàn)：

一、充分利用境內境外兩種資源，拓寬融資渠道

（一）支持金融機構對自貿區內企業(yè)加大信貸投放。聯(lián)合相關(guān)部門(mén)，搭建政、銀、企合作平臺，通過(guò)銀企洽談會(huì )、項目推進(jìn)會(huì )等形式，引導金融機構加大對區內企業(yè)的信貸投放力度，支持區內企業(yè)發(fā)展。加快推進(jìn)“產(chǎn)融合作”，以滿(mǎn)足裝備制造、機器人、新材料、電子信息和新能源等重點(diǎn)產(chǎn)融需求為主攻方面，實(shí)現洛陽(yáng)片區產(chǎn)業(yè)與金融良性互動(dòng)，促進(jìn)洛陽(yáng)片區傳統產(chǎn)業(yè)轉型升級。

（二）落實(shí)全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理新政，支持區內企業(yè)運用境外低成本資金。嚴格落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號），降低區內市場(chǎng)主體融資成本。一是將企業(yè)的跨境融資限額由1倍凈資產(chǎn)調整為2倍凈資產(chǎn)。二是擴大跨境融資風(fēng)險加權余額的排除業(yè)務(wù)類(lèi)型，排除業(yè)務(wù)類(lèi)型增加：合格境外機構投資者（QFII）或人民幣合格境外機構投資者（RQFII）存放在金融機構的托管資金，外幣貿易融資，金融機構因境外同業(yè)拆借所產(chǎn)生的對外負債。三是金融機構向客戶(hù)提供的內保外貸按20%納入跨境融資風(fēng)險加權余額計算。四是企業(yè)融入的外匯結匯方式從“按需結匯”調整為“意愿結匯”。

（三）支持企業(yè)和金融機構在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行直接融資。積極支持符合條件的自貿區內企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行短期融資券、中期票據、中小企業(yè)集合票據、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據等債務(wù)融資工具，進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道；支持自貿區內符合條件的地方法人金融機構在銀行間市場(chǎng)發(fā)行金融債券，增加資金來(lái)源；著(zhù)力做好小微企業(yè)專(zhuān)項金融債政策宣傳與產(chǎn)品推廣，推動(dòng)符合條件的商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)行小微企業(yè)專(zhuān)項金融債券，更好地滿(mǎn)足小微企業(yè)信貸需求。

二、推進(jìn)跨境人民幣結算，便利市場(chǎng)主體境內外業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

（四）支持市場(chǎng)主體境外發(fā)行人民幣債券。支持自貿區內金融機構和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，鼓勵所籌資金在境外使用,支持企業(yè)“走出去”。對于所籌資金以人民幣形式回流境內使用的，在其資金回流額上限內嚴格按照債券募集說(shuō)明書(shū)的募集資金用途使用。

（五）支持境外母公司境內發(fā)行人民幣債券。自貿區內企業(yè)的境外母公司可按有關(guān)規定在境內發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團內設立在自貿區內全資子公司和集團內成員企業(yè)借款的，不納入現行外債管理。

（六）支持自貿區銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵和支持自貿區內銀行基于真實(shí)需求和審慎原則向境外機構和境外項目發(fā)放人民幣貸款，滿(mǎn)足“走出去”企業(yè)的海外投資、項目建設、工程承包、大型設備出口等融資需求。自貿區內銀行發(fā)放境外人民幣貸款，應嚴格審查借款人資信和項目背景，確保資金使用符合要求。

（七）鼓勵自貿區銀行拓展特色業(yè)務(wù)。鼓勵自貿片區內銀行業(yè)機構到境外發(fā)行人民幣債券，積極拓展進(jìn)出口押匯、進(jìn)口代付、外匯票據貼現等業(yè)務(wù)，支持中國（河南）自由貿易試驗區洛陽(yáng)片區發(fā)展。

（八）支持自貿區企業(yè)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持和鼓勵自貿區內符合條件的跨國公司根據自身經(jīng)營(yíng)需要，備案開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內外成員企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付業(yè)務(wù)，并適當降低跨境人民幣資金池的客戶(hù)準入條件，提高資金凈流入額度。允許自貿片區內融資租賃機構開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、人民幣租賃資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務(wù)。

三、深化外匯管理改革、推進(jìn)貿易投資便利化

（九）進(jìn)一步便利經(jīng)常項目收支。在真實(shí)、合法交易基礎上，自貿區內貨物貿易外匯管理分類(lèi)等級為A類(lèi)的企業(yè)貿易外匯收入（不含退匯業(yè)務(wù)及離岸轉手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)）暫不進(jìn)入出口收入待核查賬戶(hù)，可直接進(jìn)入經(jīng)常項目外匯賬戶(hù)或結匯。銀行僅需對單筆等值10萬(wàn)美元（不含）以上貨物貿易對外付匯業(yè)務(wù)（離岸轉手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)除外）進(jìn)行報關(guān)信息核驗，對能夠確認交易真實(shí)合法的，可免于核驗。

（十）簡(jiǎn)化貨物貿易外匯收支單證審核。按照現行貨物貿易外匯管理規定和《貨物貿易外匯收支電子單證審核指引》要求，銀行為符合條件的區內企業(yè)辦理貨物貿易外匯收支時(shí)，可以審核其電子單證。

（十一）允許符合條件的融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金。允許區內金融租賃公司、中資和外資融資租賃公司在向境內承租人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，符合一定條件的，可以外幣形式收取租金，便利融資租賃外匯收付。

（十二）改進(jìn)資本項目外匯管理。簡(jiǎn)化境內直接投資和境外直接投資外匯登記管理。取消境內和境外直接投資外匯年檢，改為實(shí)行境內和境外直接投資存量權益申報。資本項目外匯收入結匯實(shí)行負面清單管理，便利外商投資企業(yè)以結匯資金開(kāi)展境內股權投資。境內機構可根據實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要自由選擇結匯時(shí)間，境內機構資本項目外匯收入意愿結匯比例暫定為100%。支持和鼓勵自貿區內企業(yè)圍繞“一帶一路”國家戰略，參與國際經(jīng)濟競爭與合作，融入全球產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈，促進(jìn)洛陽(yáng)市經(jīng)濟轉型升級。

（十三）便利涉外主體跨境融資。允許內保外貸項下資金通過(guò)向境內進(jìn)行放貸、股權投資等方式直接或間接調回境內使用。支持有貨物貿易出口的業(yè)務(wù)或企業(yè)，擴大境內外匯貸款結匯范圍，銀行可按照展業(yè)原則要求，對出口項下相關(guān)背景進(jìn)行真實(shí)性、合規性審核后，代企業(yè)辦理結匯。實(shí)施本外幣全口徑境外放款管理。本幣境外放款余額與外幣境外放款余額合計最高不得超過(guò)其上年度經(jīng)審計財務(wù)報表中所有者權益的30%。

（十四）進(jìn)一步便利跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理。適當降低自貿區內企業(yè)開(kāi)展跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理業(yè)務(wù)的準入條件，簡(jiǎn)化賬戶(hù)開(kāi)立和使用要求。境內銀行通過(guò)國際外匯資金主賬戶(hù)吸收的存款，按照宏觀(guān)審慎管理原則，可境內運用比例由不超過(guò)前六個(gè)月日均存款余額的50%調整為100%；境內運用資金不占用銀行短期外債余額指標。

（十五）在外匯管理領(lǐng)域推廣“五證合一、一照一碼”。自2017年10月9日起，外匯局在各個(gè)外匯業(yè)務(wù)系統中開(kāi)始全面啟用18位統一代碼，逐步替代原9位組織機構代碼。未換領(lǐng)統一代碼的機構可繼續使用原9位組織機構代碼辦理業(yè)務(wù)，已換領(lǐng)統一代碼的機構只能使用18位統一代碼辦理業(yè)務(wù)。

（十六）支持境內企業(yè)赴港上市，允許申請使用基石投資者外匯額度?？梢韵蚩偩稚暾垖?zhuān)項外匯額度，用于支持境內企業(yè)在港上市募集資金調回結匯。為具備境外投資資格的企業(yè)和金融機構增加投資渠道，緩解赴港上市企業(yè)“融資難、融資貴”的問(wèn)題。

四、提升金融服務(wù)水平，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展

（十七）為洛陽(yáng)自貿區建設提供便利的外匯服務(wù)。一是允許自由貿易試驗區內境外機構境內外匯賬戶(hù)結匯。結匯后匯入境內使用的，境內銀行應當按照跨境交易相關(guān)規定，審核境內機構和境內個(gè)人有效商業(yè)單據和憑證后辦理。二是對政策沒(méi)有明確但有特殊需求的實(shí)體經(jīng)濟業(yè)務(wù)，按照實(shí)需原則，特事特辦，積極向上級局爭取個(gè)案辦理。

（十八）拓展跨境電商金融服務(wù)。支持銀行和取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機構為企業(yè)和個(gè)人的跨境貿易提供本外幣結算服務(wù)，積極探索銀行業(yè)金融機構與支付機構合作開(kāi)展跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)，便利跨境電商收支結算。支持境內個(gè)人電商在“單一窗口”備案后開(kāi)立外匯結算賬戶(hù)，在銀行線(xiàn)上辦理個(gè)人貿易跨境外匯收支結算業(yè)務(wù)，不受個(gè)人年度等值5萬(wàn)美元總額限制，推動(dòng)“互聯(lián)網(wǎng)+外貿”發(fā)展。

（十九）探索建立本外幣賬戶(hù)管理新模式。創(chuàng )新本外幣賬戶(hù)設置、賬戶(hù)業(yè)務(wù)范圍、資金劃轉監測機制，構建符合自貿區實(shí)際的本外幣賬戶(hù)體系，支持市場(chǎng)主體通過(guò)自貿區本外幣賬戶(hù)開(kāi)展跨境投融資創(chuàng )新業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿易、投融資結算便利化。

（二十）積極提供征信服務(wù)。大力推動(dòng)洛陽(yáng)轄內非銀行金融機構接入企業(yè)信用信息基礎數據庫，進(jìn)一步擴大非金融信息采集范圍，不斷豐富自貿區內企業(yè)信用信息內容，為社會(huì )公眾提供更加全面、便利的征信服務(wù)，推動(dòng)建立以信息歸集共享為基礎的守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機制。

（二十一）搭建“信貸+信用”小微企業(yè)金融服務(wù)平臺。實(shí)施“雙信”聯(lián)動(dòng)，與自貿區相關(guān)部門(mén)協(xié)作，共同搭建“信貸+信用”小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，篩選一批產(chǎn)品有市場(chǎng)、有效益、成長(cháng)性強、符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策的科技型企業(yè)，成立信用合作聯(lián)盟，建立信?；鹳Y金池，由合作銀行對入盟企業(yè)普遍授信，并根據企業(yè)的不同需求、規模給予一定的授信額度，待企業(yè)有資金需求時(shí)再發(fā)放貸款，同時(shí)根據企業(yè)的信用狀況區別對待，對信用好的企業(yè)可以?xún)?yōu)先支持，并可發(fā)放信用貸款；對失信企業(yè)則不予發(fā)放貸款，并給予必要的懲戒措施，從而增強企業(yè)的信用意識。

（二十二）提升金融科技便民服務(wù)水平。積極創(chuàng )建金融集成電路（IC）卡“一卡通”示范區。加大銷(xiāo)售終端（POS）、自動(dòng)柜員機（ATM）等機具的非接觸受理和流程優(yōu)化改造力度。大力拓展金融集成電路（IC）卡行業(yè)多應用和移動(dòng)金融在自貿區生活服務(wù)、公共交通、社會(huì )保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應用，提升金融便民水平。

五、加強金融監管，維護自貿區金融秩序

（二十三）加強自貿區業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規性審核。自貿區內主體辦理金融業(yè)務(wù)，應具有真實(shí)合法交易基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構交易辦理業(yè)務(wù)。金融機構應遵循展業(yè)原則，建立健全內控制度，完善業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規性審查機制。加強對自貿區內金融機構的信息安全管理，明確管理部門(mén)和管理職責。

（二十四）加強反洗錢(qián)、反恐融資監督管理工作。加強對自貿區金融機構反洗錢(qián)監督管理，督促金融機構認真開(kāi)展客戶(hù)身份識別、大額交易和可疑交易報告、反洗錢(qián)宣傳培訓工作，強化對跨境匯款交易的反洗錢(qián)監測，防范非法資金跨境、跨區流動(dòng)。提高自貿區金融機構反洗錢(qián)工作水平，全面履行反洗錢(qián)、反恐融資義務(wù)。

（二十五）加強跨境資金流動(dòng)風(fēng)險監測。做好非現場(chǎng)核查和現場(chǎng)檢查，嚴防自貿區內跨境資金大進(jìn)大出。健全和落實(shí)單證留存制度，探索主體監管，實(shí)施分類(lèi)管理，采取有效措施防范風(fēng)險。建立和完善風(fēng)險預警、防范和化解體系，牢牢守住不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

（二十六）加強監管協(xié)調與合作。搭建監管信息共享機制，協(xié)調金融監管部門(mén)，建立健全符合自貿區內金融業(yè)發(fā)展實(shí)際的監管指標，完善金融監管措施，確保自貿區內金融機構的風(fēng)險可控。

（二十七）加強金融消費權益保護。指導自貿區內金融機構完善客戶(hù)權益保護機制，切實(shí)擔負起保護消費者的主體責任。建立健全區內金融消費權益保護工作體系。加強與金融監管、行業(yè)組織和司法部門(mén)相互協(xié)作，探索構建和解、專(zhuān)業(yè)調解、仲裁和訴訟在內的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿區金融創(chuàng )新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風(fēng)險教育，提高消費者的風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

六、加強金融研究與宣傳、服務(wù)自貿區發(fā)展

（二十八）推動(dòng)自貿區金融研究。跟蹤研究自貿區建設過(guò)程中涉及到的有關(guān)金融發(fā)展、改革、創(chuàng )新等重大問(wèn)題，為自貿區建設提供決策參考；與地方政府相關(guān)部門(mén)建立信息共享渠道，及時(shí)溝通相關(guān)研究成果及建設過(guò)程中的相關(guān)信息；對于經(jīng)過(guò)論證相對成熟的金融課題研究成果，積極推動(dòng)研究成果在自貿區予以實(shí)施。

（二十九）開(kāi)展金融知識培訓和宣傳交流。依托洛陽(yáng)市金融學(xué)會(huì )等平臺，通過(guò)學(xué)術(shù)研討會(huì )、報告會(huì )、專(zhuān)題講座等形式，開(kāi)展針對自貿區發(fā)展的金融知識培訓。借助中國洛陽(yáng)牡丹文化節、中國洛陽(yáng)河洛文化旅游節等節會(huì )，加強金融社會(huì )化宣傳，為自貿區建設和發(fā)展營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
 

中國人民銀行洛陽(yáng)市中心支行

國家外匯管理局洛陽(yáng)市中心支局

2017年6月12日

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