銀發(fā)[2015]12號《中國人民銀行關(guān)于外資銀行結售匯專(zhuān)用人民幣賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》

中國人民銀行關(guān)于外資銀行結售匯專(zhuān)用人民幣賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知

銀發(fā)[2015]12號

 

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行，國家外匯管理局，國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，副省級城市分局：

 

根據《銀行辦理結售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2014〕第2號發(fā)布），為方便未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行辦理結售匯業(yè)務(wù)，現就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

 

一、尚未獲準開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外資銀行），經(jīng)國家外匯管理局分支局批準取得即期結售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，可以持批復文件向所在地中國人民銀行分支機構申請開(kāi)立結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)，并可根據業(yè)務(wù)需要持批復文件選擇所在地商業(yè)銀行開(kāi)立一個(gè)結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)。

 

二、外資銀行在中國人民銀行和商業(yè)銀行均開(kāi)立結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)的，兩個(gè)賬戶(hù)之間人民幣資金可自由劃轉。在商業(yè)銀行開(kāi)立的結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)可以進(jìn)行人民幣現金存取。

 

三、結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)收支范圍如下：

 

收：出售本行外匯資本金或者營(yíng)運資金的人民幣款項；客戶(hù)購匯所劃入的人民幣款項或存入的人民幣現金；在銀行間外匯市場(chǎng)賣(mài)出外匯所得人民幣款項。

 

支：客戶(hù)結匯劃出的人民幣款項或支取的人民幣現金；在銀行間外匯市場(chǎng)買(mǎi)入外匯所需人民幣款項；出售本行外匯資本金或者營(yíng)運資金所得的人民幣劃出至該行一般人民幣賬戶(hù)的款項。

 

四、結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)實(shí)行余額管理。賬戶(hù)余額不得超過(guò)該銀行注冊外匯資本金或者營(yíng)運資金的20%，余額內銀行可自行進(jìn)行人民幣與外幣的轉換。

 

五、外資銀行應嚴格按照相關(guān)規定使用結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)，并與銀行日常開(kāi)支賬戶(hù)等其他人民幣賬戶(hù)分開(kāi)管理。

 

六、外資銀行應在獲準開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)并獲批銀行結售匯綜合頭寸限額后，持國家外匯管理局分支局的批準文件，及時(shí)向所在地人民銀行分支機構申請關(guān)閉在該機構開(kāi)立的結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)，賬戶(hù)內資金轉入該外資銀行在人民銀行開(kāi)立的人民幣準備金賬戶(hù)。

 

七、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施?！吨袊嗣胥y行關(guān)于印發(fā)〈外資銀行結匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細則〉的通知》（銀發(fā)〔1996〕202號）、《中國人民銀行關(guān)于外資銀行開(kāi)立結售匯人民幣現金專(zhuān)用賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2003〕180號）、《中國人民銀行關(guān)于結售匯人民幣專(zhuān)用賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2005〕292號）同時(shí)廢止。

 

各外匯分局接到本通知后，應即轉發(fā)轄區內外資銀行。

 

中國人民銀行

 

2015年1月13日

 

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