保監發(fā)〔2016〕73號 中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《中國保險業(yè)標準化“十三五”規劃》的通知

中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《中國保險業(yè)標準化“十三五”規劃》的通知

保監發(fā)〔2016〕73號

 

 

機關(guān)各部門(mén)，各保監局，培訓中心，中國保險保障基金有限責任公司、中國保險信息技術(shù)管理有限責任公司、中保投資有限責任公司、上海保險交易所股份有限公司，中國保險年鑒社，中國保險報業(yè)股份有限公司，中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )、中國保險學(xué)會(huì )、中國精算師協(xié)會(huì )、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為深入推進(jìn)保險業(yè)標準化改革，確保“十三五”期間保險標準化工作的有序推進(jìn)，全國金融標準化技術(shù)委員會(huì )保險分技術(shù)委員會(huì )制定了《中國保險業(yè)標準化“十三五”規劃》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規劃》）。按照《全國金融標準化技術(shù)委員會(huì )保險分技術(shù)委員會(huì )章程》規定，現將《規劃》印發(fā)你們，請遵照執行。
 

 

中國保監會(huì )

2016年8月16日

 

 

中國保險業(yè)標準化“十三五”規劃

 

 

前  言

標準是經(jīng)濟活動(dòng)和社會(huì )發(fā)展的技術(shù)支撐，是國家治理體系和治理能力現代化的基礎性制度。進(jìn)入21世紀以來(lái)，我國保險業(yè)標準化事業(yè)快速發(fā)展，標準體系初步形成，應用范圍不斷擴大，水平持續提升，影響力逐步顯現，保險業(yè)標準化意識普遍提高。

全面開(kāi)展保險業(yè)標準化工作，深入推進(jìn)保險業(yè)標準化改革，是保險業(yè)深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化標準化工作改革方案的通知》（國發(fā)〔2015〕13號）《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現代保險服務(wù)業(yè)的若干意見(jiàn)》（國發(fā)〔2014〕29號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新國十條”）精神的重要舉措。做好保險業(yè)標準化工作有利于保險業(yè)提升國際競爭力、助推業(yè)務(wù)創(chuàng )新、加強風(fēng)險管理、保護消費者權益、提升信息化水平。

“十二五”期間，保險業(yè)標準化工作緊密結合保險業(yè)改革發(fā)展的總體目標，以保險業(yè)改革發(fā)展中面臨的標準化、規范化需求為導向，持續完善標準體系，推出一批標準成果，強化標準宣貫推廣，逐步擴大了保險標準的影響力，標準化工作已成為保險業(yè)破解發(fā)展難題、防范化解風(fēng)險、規范保險市場(chǎng)、保護消費者權益的有力武器。

“十三五”是加快構建現代保險服務(wù)業(yè)的關(guān)鍵時(shí)期，也是深化保險業(yè)標準化工作改革的關(guān)鍵時(shí)期。保險業(yè)標準化工作必須根據構建現代保險服務(wù)業(yè)的要求，進(jìn)一步適應“十三五”保險市場(chǎng)發(fā)展需要、改革管理體制、改進(jìn)工作機制、完善標準體系，在促進(jìn)保險業(yè)提質(zhì)增效升級方面發(fā)揮更大作用。為此，制定本規劃。

一、現狀與挑戰

（一）“十二五”標準化工作回顧。

“十二五”時(shí)期是我國保險業(yè)發(fā)展變化最大、綜合實(shí)力提升最快的時(shí)期，是改革創(chuàng )新全面突破、基礎建設明顯加強的時(shí)期，是服務(wù)能力顯著(zhù)增強、行業(yè)地位和影響力大幅提高的時(shí)期，保險業(yè)標準化工作牢牢把握保險業(yè)穩中求進(jìn)的發(fā)展基調，按照“總體規劃、突出重點(diǎn)、急用先行”的原則，在中國保監會(huì )的領(lǐng)導下，在全國金融標準化技術(shù)委員會(huì )保險分技術(shù)委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保標委）的組織和推動(dòng)下，在各保險機構大力支持和積極參與下，科學(xué)謀劃、多措并舉，各項工作穩步推進(jìn)，整體建設卓有成效。

完善保險標準體系，標準建設穩步推進(jìn)。行業(yè)標準建設重點(diǎn)由“十一五”期間主要關(guān)注技術(shù)標準逐步轉變?yōu)闃I(yè)務(wù)、管理標準與技術(shù)標準并重，標準成果從各個(gè)層面、各個(gè)領(lǐng)域服務(wù)于保險業(yè)的快速、健康、規范發(fā)展。保險行業(yè)標準數量大幅增加，標準體系日趨完善。“十二五”期間，由保標委組織起草，中國保監會(huì )正式發(fā)布的金融行業(yè)標準11項，其中新制定5項，修訂6項。截止到2016年5月，共制修訂行業(yè)標準31項（次），其中，制定標準23項，修訂標準8項（次）。標準覆蓋了保險業(yè)務(wù)、客戶(hù)服務(wù)、信息技術(shù)、數據交換等諸多領(lǐng)域，初步構建了一套符合中國保險業(yè)發(fā)展需要的保險標準體系。

 

 
推動(dòng)保險業(yè)標準化改革發(fā)展，啟動(dòng)團體標準試點(diǎn)工作。積極落實(shí)國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化標準化工作改革方案，制定并印發(fā)了《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈深化保險標準化工作改革方案〉的通知》（保監發(fā)〔2016〕15號）。支持推動(dòng)中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中保協(xié)）申報國家首批團體標準試點(diǎn)單位，并成功獲批。

健全標準化工作機制，擴大標準化工作影響力。不斷加強標準化管理制度建設，制定并印發(fā)了多項工作細則，創(chuàng )新完善了工作機制。建立保險業(yè)標準化信息服務(wù)平臺，通過(guò)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站實(shí)現行業(yè)標準化信息發(fā)布、會(huì )員管理等各項功能，有效提升了保險業(yè)標準化工作效率。加大保險業(yè)標準化工作的宣傳力度。積極與國內外標準化相關(guān)機構開(kāi)展交流，建立交流聯(lián)絡(luò )機制。

強化保險標準培訓，打造標準化建設專(zhuān)業(yè)隊伍。啟動(dòng)專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì )和保險業(yè)標準化人才庫的建立，為保險標準編制和評審充實(shí)了技術(shù)力量。制定標準化人才培訓方案，大力開(kāi)展專(zhuān)項培訓輔導工作，為標準編寫(xiě)、標準審查和標準應用實(shí)施奠定了基礎。

（二）“十三五”標準化工作面臨的形勢與挑戰。

“十三五”時(shí)期是全面建成小康社會(huì )的決勝階段，也是加快發(fā)展現代保險業(yè)的關(guān)鍵時(shí)期。從加快發(fā)展現代保險服務(wù)業(yè)以及國家標準化戰略對保險業(yè)標準化工作的要求來(lái)看，保險業(yè)標準化工作還面臨諸多挑戰。一是標準供給側改革有待加強。保險業(yè)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品層出不窮，新的業(yè)務(wù)運營(yíng)模式和管理方式不斷涌現，都需要保險業(yè)標準化工作作為支撐。二是標準體系有待完善，結構有待優(yōu)化調整。當前標準化工作仍面臨技術(shù)類(lèi)標準多、業(yè)務(wù)及管理類(lèi)標準少，政府主導標準多、市場(chǎng)自主制定標準少，行業(yè)內標準多、跨行業(yè)和跨領(lǐng)域標準少等問(wèn)題，標準體系需要進(jìn)一步優(yōu)化。三是標準宣貫、推廣實(shí)施力度需要加強。標準化工作存在“重建設、輕實(shí)施”的現象，標準貫徹落實(shí)措施不多，相關(guān)配套政策措施有待建立。四是標準化人才培養及儲備不足，難以有效支撐標準化工作的可持續開(kāi)展。行業(yè)從事標準化工作的人員偏少，尚未建立起有效的標準化人才培養機制。五是標準化工作機制有待完善，管理效能有待提升。存在標準制定周期長(cháng)、市場(chǎng)作用發(fā)揮不夠等問(wèn)題。

二、指導思想、基本原則及發(fā)展目標

（一）指導思想。

全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆二中、三中、四中、五中全會(huì )精神，按照《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十三個(gè)五年規劃綱要》和“新國十條”等文件的有關(guān)要求，緊緊圍繞加快發(fā)展現代保險服務(wù)業(yè)，深化保險業(yè)標準化改革，完善保險標準體系，改進(jìn)標準化管理體制和工作機制，強化標準的實(shí)施與監督，更好發(fā)揮標準化在加快現代保險服務(wù)業(yè)和參與國家社會(huì )公共管理中的基礎性、戰略性作用，為保險業(yè)創(chuàng )新發(fā)展、協(xié)調發(fā)展、綠色發(fā)展、開(kāi)放發(fā)展、共享發(fā)展提供標準支撐。

（二）基本原則。

堅持政府引導、市場(chǎng)驅動(dòng)。發(fā)揮市場(chǎng)在標準化工作資源配置中的決定性作用，激發(fā)市場(chǎng)主體活力和市場(chǎng)需求。培育發(fā)展團體標準，放開(kāi)搞活企業(yè)標準。

堅持服務(wù)大局、立足長(cháng)遠。保險業(yè)標準化工作要與協(xié)調推進(jìn)“四個(gè)全面”戰略布局緊密結合，結合我國保險業(yè)發(fā)展實(shí)際，研究把握經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，有計劃、有步驟地推進(jìn)保險業(yè)標準化工作。

堅持創(chuàng )新驅動(dòng)、戰略導向。深刻認識產(chǎn)業(yè)高度交叉融合對保險業(yè)標準化建設提出的新要求，深刻認識新技術(shù)運用對行業(yè)發(fā)展帶來(lái)的新機遇新挑戰，支持新技術(shù)在保險領(lǐng)域的創(chuàng )新應用。

堅持統籌推進(jìn)、突出重點(diǎn)。確保政府主導的標準與市場(chǎng)自主制定的標準和諧共存、互為補充。促進(jìn)國家標準、行業(yè)標準與團體標準、企業(yè)標準統籌協(xié)調發(fā)展，進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)活力和創(chuàng )新意識，構建更加合理的保險標準體系。

（三）發(fā)展目標。

到2020年，基本形成完善的適應現代保險服務(wù)業(yè)發(fā)展要求且具有中國特色的保險標準體系，標準化工作成為促進(jìn)行業(yè)規范、創(chuàng )新、可持續發(fā)展的重要保障，成為提升行業(yè)整體競爭力的重要手段，基本形成市場(chǎng)規范有標可循、公眾利益有標可保、創(chuàng )新驅動(dòng)有標引領(lǐng)、轉型升級有標支撐的新局面，推動(dòng)中國保險業(yè)由保險大國向保險強國轉變。

建立起政府主導制定的標準與市場(chǎng)自主制定的標準協(xié)同發(fā)展、協(xié)調配套的新型保險標準管理體系；健全統一協(xié)調、運行高效、政府與市場(chǎng)共治的保險業(yè)標準化工作體制；構建“監管引導、市場(chǎng)驅動(dòng)、社會(huì )參與、協(xié)同推進(jìn)”的保險業(yè)標準化工作新格局；不斷優(yōu)化完善保險標準體系，保證標準基本供給；培育發(fā)展團體標準，滿(mǎn)足市場(chǎng)需要；搞活保險企業(yè)標準，提升市場(chǎng)競爭力；加大標準化人才隊伍建設，確?？沙掷m發(fā)展；借鑒國外經(jīng)驗，提高保險標準國際化水平；強化標準的推廣實(shí)施與監督，有效支撐現代保險服務(wù)業(yè)的構建。

三、主要任務(wù)和重點(diǎn)工作

（一）推進(jìn)新型保險業(yè)標準體系建設。

深化保險業(yè)標準化工作改革，圍繞市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，把政府單一供給的現行標準體系，轉變?yōu)橛烧鲗е贫ǖ臉藴屎褪袌?chǎng)自主制定的標準共同構成的新型標準體系。著(zhù)力解決標準體系不完善、管理體制不順暢、與加快發(fā)展現代保險服務(wù)業(yè)不相適應的問(wèn)題，改進(jìn)標準化管理體制和工作機制。

加強保標委對標準化改革發(fā)展的統一領(lǐng)導。加強對保險業(yè)國家標準、行業(yè)標準與團體標準、企業(yè)標準的統一協(xié)調；加強與國標委和金標委的溝通協(xié)調，努力提升保標委在標準化領(lǐng)域的影響力；加強與公安、交通、醫療、社保、氣象、地理等保險關(guān)聯(lián)行業(yè)標準化組織間的溝通合作，推動(dòng)跨行業(yè)、跨領(lǐng)域標準的制定和實(shí)施。

試點(diǎn)、培育、發(fā)展保險團體標準，滿(mǎn)足市場(chǎng)需要。根據行業(yè)發(fā)展需求與技術(shù)創(chuàng )新趨勢，建立更加符合市場(chǎng)需求、業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣、服務(wù)范圍寬的多層次標準體系，制定一批滿(mǎn)足市場(chǎng)需求、快速響應技術(shù)創(chuàng )新的團體標準。

搞活保險企業(yè)標準，提升市場(chǎng)競爭力。鼓勵企業(yè)在積極采用現有保險國家標準、行業(yè)標準的基礎上，根據自身發(fā)展和業(yè)務(wù)需要，自主制定、實(shí)施企業(yè)標準。鼓勵企業(yè)制定高于保險業(yè)國家標準、行業(yè)標準、團體標準，具有競爭力的企業(yè)標準。

 

（二）完善標準化工作機制。

完善標準制定程序。制定保險標準化工作管理指引、標準化項目管理辦法，優(yōu)化標準審批流程，落實(shí)標準復審要求，縮短標準制定周期，加快標準更新速度。廣泛聽(tīng)取各方意見(jiàn)，提高標準制定工作的公開(kāi)性和透明度，保證標準技術(shù)指標的科學(xué)性和公正性。

健全標準實(shí)施推進(jìn)機制。發(fā)布重要標準，要同步出臺標準實(shí)施方案和釋義，組織好標準推廣實(shí)施工作。規范標準解釋權限管理，健全標準解釋機制。推進(jìn)并規范標準化試點(diǎn)示范，提高試點(diǎn)示范項目的質(zhì)量和效益。

建立標準實(shí)施監督機制。推進(jìn)以行政管理和行政執法為主要形式的強制性國家標準的嚴格執行。建立保險行業(yè)標準監督、檢查、評估工作機制；建立以團體自律和政府必要規范為主要形式的團體標準監督機制，發(fā)揮市場(chǎng)對團體標準的優(yōu)勝劣汰作用；建立企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)標準自我聲明公開(kāi)的監督機制。

推動(dòng)國際交流合作。鼓勵保險業(yè)社會(huì )組織和企業(yè)積極參與國際標準化活動(dòng)；加大國際保險標準跟蹤、評估和轉化力度；加強與國際標準化組織交流，學(xué)習借鑒國內外成熟經(jīng)驗。

 

（三）優(yōu)化標準體系、擴大標準供給。

優(yōu)化和完善保險標準體系。對“十二五”保險標準體系進(jìn)一步優(yōu)化和完善，由基礎類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)、信息交換類(lèi)、信息技術(shù)類(lèi)4大類(lèi)、14個(gè)子類(lèi)標準調整為基礎類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)、管理類(lèi)、信息技術(shù)類(lèi)、數據類(lèi)及其他類(lèi)6大類(lèi)、23個(gè)子類(lèi)標準，使現行保險業(yè)標準框架更加科學(xué)、充實(shí)，更符合標準化工作發(fā)展方向。

 

擴大新技術(shù)領(lǐng)域標準供給。針對新技術(shù)在保險業(yè)的應用，制定配套標準，促進(jìn)新技術(shù)應用的推廣。制定車(chē)聯(lián)網(wǎng)基礎數據元目錄，對車(chē)聯(lián)網(wǎng)數據采集和分析活動(dòng)所涉及的基礎數據元的標識、名稱(chēng)、說(shuō)明等內容進(jìn)行規范；制定保險電子簽名技術(shù)應用規范，規范保險電子簽名平臺建設應遵循的基本原則、主要功能、設計及安全要求；制定基于遙感技術(shù)的農業(yè)保險精確承保和快速理賠標準，規范遙感技術(shù)在農業(yè)保險承保和理賠中的應用，包括農作物面積、災情快速評估、災情精確評估等標準；制定保險移動(dòng)應用信息安全基本標準，對保險移動(dòng)應用建設時(shí)所應滿(mǎn)足的信息安全提出基本要求。

加強公司經(jīng)營(yíng)管理標準制定。加強健康保險等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的標準供給，制定商業(yè)健康保險相關(guān)數據標準，包括商業(yè)健康保險疾病代碼、保險手術(shù)代碼標準，強化標準保障作用；建立保險營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機構及保險產(chǎn)品命名規范，對保險公司各級營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機構以及各類(lèi)保險產(chǎn)品的命名進(jìn)行規范，提高規范程度，維護行業(yè)形象；開(kāi)展信息披露等相關(guān)標準的制定，對保險公司披露信息的原則、程序、方式、內容、時(shí)效性、準確性、一致性及所承擔的責任等進(jìn)行規定，形成行業(yè)統一的信息披露基本規范。

加大信息化及基礎設施標準建設。持續加強保險信息化相關(guān)標準建設，重點(diǎn)開(kāi)展數據中心建設、網(wǎng)絡(luò )建設、移動(dòng)應用信息安全、災備與應急預案、信息化績(jì)效評價(jià)等相關(guān)標準的制定等；加快開(kāi)展行業(yè)信息共享平臺等重大項目所需標準的研究制定，形成相應的標準支撐。制定保單要素信息系列標準，規范行業(yè)信息平臺登記的各具體險種的保單要素信息標準。

此外，根據“十三五”期間保險行業(yè)發(fā)展及標準化工作的實(shí)際需要，可隨時(shí)補充制修訂相關(guān)標準。

 

四、保障措施

（一）強化組織領(lǐng)導，明確職責分工。

保監會(huì )機關(guān)各部門(mén)要從各自業(yè)務(wù)條線(xiàn)出發(fā)，積極提出監管業(yè)務(wù)標準需求，推動(dòng)標準貫徹落實(shí)，各派出機構要統籌做好轄區標準化貫徹落實(shí)、督促檢查工作；保標委負責組織保險業(yè)國家標準和行業(yè)標準的制（修）訂等工作；各保險機構、保險專(zhuān)業(yè)中介機構要發(fā)揮好市場(chǎng)主體作用，積極承擔和參與保險標準制（修）訂工作，切實(shí)加強保險標準應用實(shí)施。行業(yè)各信息化基礎設施建設運營(yíng)單位要大力推動(dòng)標準落地實(shí)施，促進(jìn)信息共享。中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )等社會(huì )組織要積極開(kāi)展團體標準試點(diǎn)等工作，承接做好市場(chǎng)主導類(lèi)標準制定任務(wù)。

（二）加強溝通協(xié)調，推動(dòng)協(xié)同發(fā)展。

加強標準化工作與保險監管工作的互動(dòng)。一方面標準化工作要為規范性監管政策的制定做好充分預研；另一方面監管政策要推動(dòng)標準化成果得以有效推廣實(shí)施。加強與質(zhì)檢總局、國標委、中國標準院等單位的溝通協(xié)調，在行業(yè)標準建設、團體標準建設等方面積極尋求指導和幫助。積極參與金標委的工作，鼓勵更多保險機構成為金標委委員單位。

（三）加大宣傳力度，提升服務(wù)能力。

開(kāi)展標準技術(shù)內容和編制方法咨詢(xún)，為企業(yè)實(shí)施標準提供解決方案，指導企業(yè)正確、有效執行標準。加強標準化服務(wù)能力建設，鼓勵社會(huì )資金參與標準化服務(wù)機構發(fā)展。通過(guò)多種渠道大力宣傳保險業(yè)標準化方針政策、先進(jìn)典型和突出成果，擴大保險業(yè)標準化影響力。加大保標委網(wǎng)站的推廣力度，將保標委網(wǎng)站打造成保險業(yè)標準化知識普及、精細管理、有效服務(wù)的網(wǎng)絡(luò )利器。

（四）著(zhù)眼發(fā)展需要，注重人才培養。

研究制定有針對性的保險業(yè)標準化人才培養政策，逐步建立保險業(yè)標準化人才培養機制。培養跨行業(yè)、跨領(lǐng)域、懂業(yè)務(wù)的標準化業(yè)務(wù)骨干，提高標準化工作人員的理論實(shí)踐水平，加快建設標準化專(zhuān)家庫和核心人才庫，強化標準化工作專(zhuān)家咨詢(xún)組的效能。加強對保標委委員、聯(lián)絡(luò )員的標準化專(zhuān)業(yè)培訓，完善評價(jià)激勵機制，促進(jìn)工作開(kāi)展。與科研機構共同研究合作，開(kāi)展保險業(yè)標準化基礎理論研究與應用研究，培育各領(lǐng)域標準編制與規劃的專(zhuān)項人才。
 

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