保監資金〔2016〕104號《中國保監會(huì )關(guān)于加強組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)監管的通知》【全文廢止】

中國保監會(huì )關(guān)于加強組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)監管的通知【全文廢止】

保監資金〔2016〕104號

全文廢止，廢止依據：2020年9月7日中國銀保監會(huì )辦公廳發(fā)布的《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細則等三個(gè)文件的通知》（銀保監辦發(fā)〔2020〕85號）

各保險資產(chǎn)管理公司、養老保險公司：

為加強保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)監管，規范市場(chǎng)行為，強化風(fēng)險管控，根據《保險資金運用管理暫行辦法》《中國保監會(huì )關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監資金〔2013〕124號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《試點(diǎn)通知》）等規定，我會(huì )將對組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品（即根據《試點(diǎn)通知》設立的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品，以下簡(jiǎn)稱(chēng)產(chǎn)品）業(yè)務(wù)進(jìn)行規范?，F就具體事項通知如下：

一、管理人規范要求

申請開(kāi)展產(chǎn)品業(yè)務(wù)的管理人，除具備《試點(diǎn)通知》規定的條件外，還應符合以下規范要求：

（一）取得保險資金受托管理資質(zhì)一年以上。

（二）設立專(zhuān)門(mén)的產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理部門(mén)，且該部門(mén)需配備具有產(chǎn)品研發(fā)設計、投資管理、法律合規、風(fēng)險管理等相關(guān)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人員不少5名。

（三）管理人發(fā)行產(chǎn)品，保監會(huì )對其產(chǎn)品投資的基礎資產(chǎn)有投資管理能力要求的，應當具備相應能力。

（四）管理人需按監管要求提交上年度保險資金運用內部控制第三方專(zhuān)項審計報告，如審計報告揭示相關(guān)問(wèn)題，應一并提交整改報告。

（五）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構立案調查、司法機關(guān)立案偵查，或者正處于整改期間；且最近三年內沒(méi)有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰。

二、基礎資產(chǎn)范圍

產(chǎn)品投資的基礎范圍應當嚴格按照《試點(diǎn)通知》執行。產(chǎn)品為集合產(chǎn)品或產(chǎn)品資金涉及保險資金的，產(chǎn)品具體投資品種應當遵循保險資金運用相關(guān)規定，且限于以下投資范圍：

（一）境內流動(dòng)性資產(chǎn)，主要包括現金、貨幣市場(chǎng)基金、銀行活期存款、銀行通知存款和剩余期限不超過(guò)1年的政府債券、準政府債券、逆回購協(xié)議。

（二）境內固定收益類(lèi)資產(chǎn)，主要包括銀行定期存款、銀行協(xié)議存款、債券型基金、金融企業(yè)（公司）債券、非金融企業(yè)（公司）債券和剩余期限在1年以上的政府債券、準政府債券。

（三）境內權益類(lèi)資產(chǎn)，主要包括公開(kāi)發(fā)行并上市的股票（不含新三板股票）、股票型基金、混合型基金。

（四）保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行的基礎設施投資計劃、股權投資計劃、資產(chǎn)支持計劃等。

產(chǎn)品為定向產(chǎn)品且產(chǎn)品投資人為非保險機構的，產(chǎn)品的投資品種可以按照與投資人約定的產(chǎn)品契約及相關(guān)法律文件執行。

三、發(fā)行與登記

管理人發(fā)行產(chǎn)品，應當通過(guò)中國保監會(huì )指定的資產(chǎn)交易平臺（以下簡(jiǎn)稱(chēng)平臺）辦理產(chǎn)品涉及的登記、發(fā)行、申購和贖回以及信息披露等事宜。

（一）產(chǎn)品發(fā)行前（管理人首次發(fā)行的產(chǎn)品，需在取得中國保監會(huì )核準文件后），管理人應向平臺申請產(chǎn)品登記，登記完成后，管理人方可啟動(dòng)發(fā)售程序。

（二）管理人應當在產(chǎn)品發(fā)行材料中明確，投資者需通過(guò)在平臺開(kāi)立的持有人賬戶(hù)參與產(chǎn)品申購和贖回等業(yè)務(wù)。

（三）管理人可直接通過(guò)平臺辦理產(chǎn)品份額的線(xiàn)上申購和贖回業(yè)務(wù)，也可自行組織產(chǎn)品份額的線(xiàn)下申購和贖回業(yè)務(wù)，但線(xiàn)下申購和贖回的數據需向平臺申報，相關(guān)份額需經(jīng)平臺登記確權。

（四）管理人應當通過(guò)平臺信息披露系統向產(chǎn)品相關(guān)當事人披露產(chǎn)品發(fā)行材料、產(chǎn)品存續期間的信息披露材料等。

上述涉及產(chǎn)品的登記、發(fā)行、質(zhì)押融資、申購和贖回以及信息披露等業(yè)務(wù)的具體規則要求，另行發(fā)布。

四、監管要求

（一）管理人應當對產(chǎn)品進(jìn)行明確分類(lèi)，并在產(chǎn)品合同和產(chǎn)品募集說(shuō)明書(shū)等產(chǎn)品發(fā)行材料中載明相應類(lèi)型。根據產(chǎn)品投資的基礎資產(chǎn)類(lèi)別和規模比例，產(chǎn)品可分為單一型、固定收益類(lèi)、權益類(lèi)、另類(lèi)以及混合類(lèi)等類(lèi)型。具體分類(lèi)標準為：

1.單一型產(chǎn)品是指全部資產(chǎn)或90%以上的資產(chǎn)投資于某只金融產(chǎn)品或某一特定形式的投資工具的產(chǎn)品。

2.固定收益類(lèi)產(chǎn)品是指80%以上的資產(chǎn)投資于固定收益類(lèi)資產(chǎn)的產(chǎn)品。

3.權益類(lèi)產(chǎn)品是指60%以上的資產(chǎn)投資于權益類(lèi)資產(chǎn)的產(chǎn)品。

4.另類(lèi)產(chǎn)品是指60%以上資產(chǎn)投資于基礎設施投資計劃、股權投資計劃、資產(chǎn)支持計劃的產(chǎn)品。

5.混合類(lèi)產(chǎn)品是指不能分類(lèi)為上述四種情形的產(chǎn)品。

（二）管理人開(kāi)展產(chǎn)品業(yè)務(wù)，禁止出現以下情形：

1.發(fā)行具有“資金池”性質(zhì)的產(chǎn)品，主要是指投資于非公開(kāi)市場(chǎng)投資品種，且具有滾動(dòng)募集、混合運作、期限錯配、分離定價(jià)、未單獨建賬或未獨立核算等特征的產(chǎn)品。

2.發(fā)行具有“嵌套”交易結構的產(chǎn)品，包括產(chǎn)品主要投資于單只非公開(kāi)市場(chǎng)投資品種，或產(chǎn)品定向投資于另類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或產(chǎn)品定向投資于同一管理人設立的產(chǎn)品等情形。

3.向非機構投資者發(fā)行分級產(chǎn)品。

4.向機構投資者發(fā)行分級產(chǎn)品，權益類(lèi)、混合類(lèi)分級產(chǎn)品杠桿倍數超過(guò)1倍，其他類(lèi)型分級產(chǎn)品杠桿倍數超過(guò)3倍。

5.在產(chǎn)品下設立子賬戶(hù)形式進(jìn)行運作。

6.未明確產(chǎn)品投資的基礎資產(chǎn)具體種類(lèi)和比例，籠統規定相關(guān)資產(chǎn)的投資比例為0至100%。

7.以外部投資顧問(wèn)形式將產(chǎn)品轉委托。

8.委托托管銀行分支機構作為產(chǎn)品托管人（該機構已獲得托管銀行總行授權除外）。

（三）在本通知發(fā)布之前已發(fā)行的產(chǎn)品，不符合本通知要求的，按照以下方式處理：

1.對于無(wú)明確存續期的產(chǎn)品，管理人應當按照本通知要求及時(shí)對產(chǎn)品進(jìn)行調整，需要召開(kāi)持有人大會(huì )表決的，或需與產(chǎn)品托管人和產(chǎn)品持有人協(xié)商的，按照有關(guān)規定辦理。

2.對于有明確存續期的產(chǎn)品，在產(chǎn)品存續期間，不得再允許投資者申購該產(chǎn)品。

（四）本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。管理人應當按照本通知要求，對已發(fā)行產(chǎn)品進(jìn)行清理規范。請于2016年8月31日前完成清理規范工作，并將清理規范情況及時(shí)報告中國保監會(huì )。

中國保監會(huì )

2016年6月13日

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本文關(guān)鍵詞： 保監資金, 中國保監會(huì ), 組合類(lèi), 保險, 資產(chǎn)管理, 監管, 通知