保監資金〔2013〕124號《中國保監會(huì )關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》【全文廢止】

中國保監會(huì )關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知【全文廢止】

保監資金〔2013〕124號

全文廢止，廢止依據：2020年9月7日中國銀保監會(huì )辦公廳發(fā)布的《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細則等三個(gè)文件的通知》（銀保監辦發(fā)〔2020〕85號）

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為支持保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“產(chǎn)品”）業(yè)務(wù)試點(diǎn)，保護產(chǎn)品持有人權益，防范和控制風(fēng)險，根據《保險資金運用管理暫行辦法》等相關(guān)規定，現就有關(guān)事項通知如下：

一、本通知所稱(chēng)產(chǎn)品是指保險資產(chǎn)管理公司作為管理人，向投資人發(fā)售標準化產(chǎn)品份額，募集資金，由托管機構擔任資產(chǎn)托管人，為投資人利益運用產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行投資管理的金融工具。產(chǎn)品限于向境內保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等具有風(fēng)險識別和承受能力的合格投資人發(fā)行，包括向單一投資人發(fā)行的定向產(chǎn)品和向多個(gè)投資人發(fā)行的集合產(chǎn)品。

向單一投資人發(fā)行的定向產(chǎn)品，投資人初始認購資金不得低于3000萬(wàn)元人民幣；向多個(gè)投資人發(fā)行的集合產(chǎn)品，投資人總數不得超過(guò)200人，單一投資人初始認購資金不得低于100萬(wàn)。

二、保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)展產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需資質(zhì)參照《保險資金委托投資管理暫行辦法》關(guān)于保險資金投資管理人的規定執行，公司應當制定完善的產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理制度。

三、產(chǎn)品資產(chǎn)應當實(shí)施托管，托管人需具備保險資金托管人資格，履行保管產(chǎn)品資產(chǎn)、監督產(chǎn)品投資行為、復核產(chǎn)品凈值、披露托管信息、參與產(chǎn)品資產(chǎn)清算等職責。

四、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行產(chǎn)品，實(shí)行初次申報核準，后續產(chǎn)品事后報告。

保險資產(chǎn)管理公司初次發(fā)行產(chǎn)品，應當在發(fā)行前向中國保監會(huì )報送下列材料: （一）發(fā)行申請；（二）具備開(kāi)展產(chǎn)品業(yè)務(wù)能力的情況說(shuō)明，并附有中國保監會(huì )出具的《投資管理人受托管理保險資金報告表》；（三）產(chǎn)品合同；（四）集合產(chǎn)品的募集說(shuō)明書(shū)；（五）托管協(xié)議；（六）其他相關(guān)文件。中國保監會(huì )對申報材料進(jìn)行審核，符合條件的，將向保險資產(chǎn)管理公司出具確認函。

保險資產(chǎn)管理公司后續發(fā)行集合產(chǎn)品，在完成發(fā)行后15個(gè)工作日內向中國保監會(huì )報送前款第（三）至第（六）項材料，以及驗資報告和認購情況報告。

保險資產(chǎn)管理公司后續發(fā)行定向產(chǎn)品，應當在合同簽訂后15個(gè)工作日內向中國保監會(huì )提交產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和產(chǎn)品合同。

五、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行集合產(chǎn)品，應當制定風(fēng)險揭示書(shū)充分揭示風(fēng)險。投資人認購或申購集合產(chǎn)品，保險資產(chǎn)管理公司需確認投資人已簽署風(fēng)險揭示書(shū)，投資人未簽署風(fēng)險揭示書(shū)的，保險資產(chǎn)管理公司不得向其發(fā)行或允許其申購集合產(chǎn)品。

六、產(chǎn)品投資范圍限于銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、信貸資產(chǎn)支持證券、基礎設施投資計劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃及中國保監會(huì )認可的其他資產(chǎn)。

產(chǎn)品投資范圍包括基礎設施投資計劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃等投資品種的，保險資產(chǎn)管理公司應當在產(chǎn)品合同和產(chǎn)品募集說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明相應的投資比例、估值原則、估值方法和流動(dòng)性支持措施等內容。

七、保險資產(chǎn)管理公司在產(chǎn)品募集期間，可以自行或委托相應的銷(xiāo)售機構推介產(chǎn)品，但不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、電視、廣播、報刊等公共媒體公開(kāi)推介。推介時(shí)，應當恪守職業(yè)道德和行為規范，全面、公正、準確地介紹產(chǎn)品特征和風(fēng)險。推介材料必須真實(shí)、準確，不得存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏、或向投資人違規承諾收益和承擔損失。

八、保險資產(chǎn)管理公司、托管人以及產(chǎn)品的其他信息披露義務(wù)人應當依據法律法規及產(chǎn)品合同的約定向監管機構和投資人披露信息，并確保所披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性。

九、保險資產(chǎn)管理公司應當對每只產(chǎn)品進(jìn)行獨立核算、獨立管理，公平對待所管理的不同產(chǎn)品資產(chǎn)，避免利益沖突，嚴禁可能導致利益輸送、不公平交易的各種行為。

保險資產(chǎn)管理公司、托管人應當在每年結束之日起的3個(gè)月內分別編制上一年度的產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理報告和托管報告報中國保監會(huì )，產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理報告內容包括但不限于產(chǎn)品運作管理、公平交易制度執行、異常交易行為等情況。

十、產(chǎn)品終止的，保險資產(chǎn)管理公司應當在清算完成后，及時(shí)進(jìn)行信息披露，并在15個(gè)工作日內將清算結果報中國保監會(huì )。

十一、試點(diǎn)期間，中國保監會(huì )視有關(guān)情況可對產(chǎn)品發(fā)行人資質(zhì)條件、投資人范圍、產(chǎn)品發(fā)行審核方式、產(chǎn)品投資范圍等進(jìn)行適時(shí)調整。

十二、本通知自發(fā)布之日起施行。

中國保監會(huì )

2013年2月4日

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本文關(guān)鍵詞： 保監資金, 中國保監會(huì ), 保險, 資產(chǎn)管理, 產(chǎn)品, 試點(diǎn), 有關(guān)問(wèn)題的通知