銀保監辦發(fā)〔2020〕84號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序規定（試行）的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序規定（試行）的通知








銀保監辦發(fā)〔2020〕84號

各銀保監局：

為規范現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序，根據《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2019年第7號），我會(huì )制定了《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序規定（試行）》，現予以印發(fā)，請遵照執行。相關(guān)的現場(chǎng)檢查文書(shū)示范文本一并印發(fā)，請參照執行。






 

中國銀保監會(huì )辦公廳

2020年9月6日

中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序規定（試行）





第一章 總則

第一條 為規范現場(chǎng)檢查立項和實(shí)施程序，根據《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》，制定本規定。

第二條 中國銀行保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監會(huì )）及其派出機構對監管對象開(kāi)展現場(chǎng)檢查，應當按照本規定進(jìn)行現場(chǎng)檢查立項并組織實(shí)施。

根據監管備忘錄等合作協(xié)議和對等原則，銀保監會(huì )及其派出機構對監管對象的境外機構開(kāi)展現場(chǎng)檢查，或境外監管機構聯(lián)合我方且以我方名義對其監管對象的境內機構開(kāi)展現場(chǎng)檢查，應當按照本規定進(jìn)行現場(chǎng)檢查立項并組織實(shí)施。

第三條 現場(chǎng)檢查實(shí)行分級立項。銀保監會(huì )及其派出機構按照監管職責，分別負責對其直接監管對象進(jìn)行現場(chǎng)檢查立項。

根據監管需要，上級機構可以對下級機構的直接監管對象進(jìn)行現場(chǎng)檢查立項，也可以指定或建議下級機構對其直接監管對象進(jìn)行現場(chǎng)檢查立項。

監管對象所在地的銀保監會(huì )派出機構（以下稱(chēng)屬地監管機構）認為其所監管法人機構的異地分支機構可能存在重大風(fēng)險的，可以向該分支機構的屬地監管機構提出現場(chǎng)檢查立項建議。

第四條 銀保監會(huì )及其派出機構的專(zhuān)職現場(chǎng)檢查部門(mén)歸口管理本級現場(chǎng)檢查工作，負責編制本級年度現場(chǎng)檢查立項計劃，會(huì )簽本級臨時(shí)立項，對現場(chǎng)檢查通知書(shū)統一編號，規范現場(chǎng)檢查文書(shū)格式，匯總現場(chǎng)檢查情況等。

未設置專(zhuān)職現場(chǎng)檢查部門(mén)的派出機構，應當指定一至兩個(gè)部門(mén)負責本級現場(chǎng)檢查歸口管理工作。


 

第二章 檢查立項

第五條 現場(chǎng)檢查立項分為年度立項和臨時(shí)立項。

常規檢查適用年度立項程序，臨時(shí)檢查適用臨時(shí)立項程序，稽核調查適用年度立項或臨時(shí)立項程序。

第六條 銀保監會(huì )按照下列程序編制年度現場(chǎng)檢查立項計劃：

（一）收集立項建議?，F場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)向同級機構監管、功能監管和行為監管部門(mén)以及各銀保監局收集立項建議。前述部門(mén)和單位根據年度監管重點(diǎn)，監管對象依法合規情況、監管評級、系統重要性程度和被檢查頻度等，以問(wèn)題和風(fēng)險為導向，提出立項建議，包括檢查對象、檢查內容、承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)等。

（二）征求意見(jiàn)?，F場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)按照一定標準和口徑匯總立項建議后，征求擬承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)部門(mén)的意見(jiàn)，也可視情況同時(shí)征求有關(guān)派出機構的意見(jiàn)。

（三）反饋意見(jiàn)。擬承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)綜合考慮年度工作安排、檢查資源等因素，結合“雙隨機”工作要求，決定是否采納立項建議。采納立項建議的，應當明確檢查對象、檢查內容、實(shí)施方式，預估檢查時(shí)間、檢查人數、費用預算等；不采納立項建議的，應當明確不予采納的理由。

（四）印發(fā)立項計劃?，F場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)根據反饋意見(jiàn)，協(xié)調整合檢查項目或檢查資源，形成年度現場(chǎng)檢查立項計劃，報委務(wù)會(huì )議或主席專(zhuān)題會(huì )議審議，由銀保監會(huì )主要負責人簽發(fā)后執行。

銀保監會(huì )年度現場(chǎng)檢查立項計劃一般不遲于每年3月底印發(fā)。

第七條 銀保監局、銀保監分局結合本轄區監管實(shí)際和檢查資源，參照銀保監會(huì )立項程序編制年度現場(chǎng)檢查立項計劃，經(jīng)本級主要負責人簽發(fā)后執行。

銀保監局、銀保監分局年度現場(chǎng)檢查立項計劃一般不遲于每年4月底印發(fā)。

第八條 因監管重點(diǎn)、檢查資源、檢查事項發(fā)生變化等原因，確需刪減檢查項目或對檢查項目?jì)热?、?shí)施方式、檢查時(shí)間等進(jìn)行調整的，由現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)于每年中期組織同級承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)提出調整意見(jiàn)和理由，編制年度現場(chǎng)檢查立項中期調整計劃，經(jīng)本級負責人批準后執行。

第九條 根據監管需要，經(jīng)本級主要負責人批準，銀保監會(huì )及其派出機構可以在年度現場(chǎng)檢查立項計劃之外臨時(shí)立項，開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

銀保監會(huì )及其派出機構的機構監管、功能監管和行為監管部門(mén)需要臨時(shí)立項的，應當于報批前會(huì )簽同級現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)，并于立項批準后及時(shí)將臨時(shí)立項抄送同級現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)。

第十條 銀保監局匯總轄內年度現場(chǎng)檢查立項計劃及中期調整計劃，向銀保監會(huì )報告。

銀保監局、銀保監分局應當于本級主要負責人批準臨時(shí)立項后10個(gè)工作日內，將臨時(shí)立項分別向銀保監會(huì )、銀保監局報告。銀保監局應當于收到銀保監分局臨時(shí)立項報告后10個(gè)工作日內，向銀保監會(huì )報告。


 

第三章 檢查準備

第十一條 銀保監會(huì )及其派出機構組織實(shí)施現場(chǎng)檢查可以采取下列方式：

（一）由立項單位組織實(shí)施；

（二）由上級部門(mén)部署下級部門(mén)實(shí)施；

（三）對專(zhuān)業(yè)性強的領(lǐng)域，可以要求檢查對象選聘符合條件的境內第三方機構進(jìn)行檢查；

（四）必要時(shí)可以按照相關(guān)程序，聘請資信良好、符合條件的會(huì )計師事務(wù)所等境內第三方機構參與檢查工作，具體辦法由銀保監會(huì )另行制定；

（五）采用符合法律法規及規章規定的其他方式實(shí)施。

第十二條 銀保監會(huì )及其派出機構應當在實(shí)施現場(chǎng)檢查前，根據檢查內容和范圍，結合“雙隨機”工作要求，成立檢查組。檢查組成員可包含與檢查內容相關(guān)的機構監管、功能監管或行為監管部門(mén)的人員。

檢查組設組長(cháng)，實(shí)行組長(cháng)負責制。檢查組組長(cháng)負責領(lǐng)導檢查組按照檢查方案依法依規開(kāi)展現場(chǎng)檢查，把控現場(chǎng)檢查的質(zhì)量和進(jìn)度，協(xié)調與開(kāi)展現場(chǎng)檢查相關(guān)的重要事項，對《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》《現場(chǎng)檢查報告》《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》等檢查文書(shū)進(jìn)行審核并簽字，對現場(chǎng)檢查發(fā)現問(wèn)題的真實(shí)性、準確性，以及檢查組廉政紀律、保密紀律負總責。必要時(shí)，檢查組可以設副組長(cháng)，協(xié)助組長(cháng)開(kāi)展工作。

檢查組設主查人，由檢查組組長(cháng)在檢查人員中指定，負責進(jìn)點(diǎn)前準備和檢查現場(chǎng)的組織實(shí)施，協(xié)助組長(cháng)把控現場(chǎng)檢查的質(zhì)量和進(jìn)度，組織起草《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》《現場(chǎng)檢查報告》《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》等檢查文書(shū)，組織整理、移交檢查資料。

檢查組組長(cháng)、副組長(cháng)可以兼任主查人。主查人不得兼任其他現場(chǎng)檢查組的主查人。連續擔任主查人的，原則上應當與前一次現場(chǎng)檢查離場(chǎng)至少間隔10個(gè)工作日。

根據檢查工作需要，檢查組可以分為若干檢查小組。每個(gè)小組至少包含兩名檢查人員，保證各項檢查內容均可監督復核。

第十三條 檢查組應當起草檢查方案，經(jīng)承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)審定后實(shí)施。

檢查方案內容包括：

（一）檢查依據、內容和范圍；

（二）檢查時(shí)間安排；

（三）與檢查相關(guān)的法律法規和監管規定；

（四）檢查組組長(cháng)、主查人；

（五）檢查紀律要求；

（六）其他必要內容。

要求檢查對象選聘符合條件的第三方機構進(jìn)行檢查的，由該第三方機構起草檢查方案，經(jīng)承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)審定后實(shí)施。

聘請第三方機構參與檢查工作的，應當在檢查方案中明確第三方機構的檢查內容、檢查人員等。

第十四條 檢查組可以根據檢查項目需要開(kāi)展查前調查，收集檢查對象的經(jīng)營(yíng)管理情況、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、內外部審計和檢查情況等。

必要時(shí)，可以發(fā)放查前問(wèn)卷，或者要求檢查對象于指定時(shí)間提交下列材料：

（一）與檢查相關(guān)的制度匯編；

（二）一定時(shí)間內的收發(fā)文目錄；

（三）組織架構及相關(guān)崗位人員名冊；

（四）其他必要材料。

第十五條 檢查組可以根據檢查項目需要，對檢查人員開(kāi)展查前培訓。

查前培訓內容包括：

（一）現場(chǎng)檢查方案；

（二）檢查對象情況及相關(guān)問(wèn)題線(xiàn)索；

（三）檢查方法和技巧；

（四）檢查軟件操作使用；

（五）檢查注意事項；

（六）其他必要內容。


 

第四章 檢查實(shí)施

第十六條 《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》由承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)經(jīng)同級現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)統一編號后制發(fā)。

《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》內容包括：

（一）《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》編號；   

（二）檢查對象名稱(chēng)；

（三）檢查內容和范圍；

（四）檢查起止日期；

（五）檢查組成員（含聘請參與檢查的第三方機構人員）；

（六）制發(fā)日期，并加蓋承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)的本級機構印章；

（七）其他必要內容。

《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》可以向檢查對象提前發(fā)出或于進(jìn)點(diǎn)時(shí)當面遞交。

第十七條 《現場(chǎng)檢查公告》由承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)制發(fā)。

第十八條 檢查組應當于進(jìn)點(diǎn)前向承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)領(lǐng)取《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》和《現場(chǎng)檢查公告》，在《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》載明的起止日期內進(jìn)點(diǎn)檢查。

進(jìn)點(diǎn)當日，檢查組應當與檢查對象舉行進(jìn)點(diǎn)會(huì )談。

參加進(jìn)點(diǎn)會(huì )談的人員包括檢查組成員、檢查對象主要負責人及其相關(guān)部門(mén)負責人。進(jìn)點(diǎn)會(huì )談原則上由檢查組組長(cháng)主持。

進(jìn)點(diǎn)會(huì )談的程序和內容包括：

（一）宣讀《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》；

（二）出示檢查人員執法證或工作證等合法證件；

（三）宣讀現場(chǎng)檢查工作紀律和有關(guān)規定，遞交《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查廉政情況反饋表》，告知檢查對象對檢查人員履行監管職責和執行工作紀律、廉政紀律情況進(jìn)行監督；

（四）遞交《現場(chǎng)檢查公告》，提出公示要求；

（五）提出配合檢查的相關(guān)要求；

（六）確定雙方聯(lián)絡(luò )人員；

（七）雙方就與檢查相關(guān)的其他事項進(jìn)行溝通。

進(jìn)點(diǎn)會(huì )談應當由檢查組專(zhuān)人記錄，形成《進(jìn)點(diǎn)會(huì )議記錄》，經(jīng)檢查組組長(cháng)和檢查對象主要負責人簽字后，作為檢查資料歸檔。

第十九條 檢查組應當督促檢查對象于進(jìn)點(diǎn)后2個(gè)工作日內，在內網(wǎng)上發(fā)布《現場(chǎng)檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置張貼《現場(chǎng)檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的非電子監控處設置意見(jiàn)箱。

第二十條 檢查組有權調閱檢查對象的文件制度、會(huì )議紀要、業(yè)務(wù)檔案、財務(wù)憑證等與檢查相關(guān)的資料。

檢查組調閱資料時(shí)，應當填寫(xiě)《調閱資料清單》一式兩份，載明調閱資料名稱(chēng)、要求反饋資料的時(shí)限，以及檢查組提出需求、收到資料的時(shí)間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

對調閱的原始資料，檢查組原則上應當于離場(chǎng)前退回檢查對象，并在《調閱資料清單》上注明退回時(shí)間。

第二十一條 檢查組有權查看檢查對象的辦公、業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事管理等信息系統，以及檢查對象工作人員的工作郵箱。

檢查組查看信息系統或工作郵箱時(shí)，應當填寫(xiě)《信息系統/工作郵箱權限開(kāi)放清單》一式兩份，載明需要查看的信息系統或工作郵箱名稱(chēng)、要求開(kāi)放權限的時(shí)限，以及檢查組提出需求、取得權限的時(shí)間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

第二十二條 檢查組有權約談檢查對象工作人員。約談時(shí)，檢查人員不得少于兩名，可視約談情況制作《詢(xún)問(wèn)筆錄》。

第二十三條 經(jīng)主查人批準，檢查組可以向檢查對象出具《質(zhì)詢(xún)函》，要求其對有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明。

《質(zhì)詢(xún)函》內容包括：

（一）檢查對象應予說(shuō)明的有關(guān)問(wèn)題；

（二）檢查對象反饋說(shuō)明的時(shí)限；

（三）主查人簽名；

（四）出具日期；

（五）其他必要內容。

第二十四條 經(jīng)檢查組組長(cháng)批準，檢查組可以要求檢查對象負責內審工作的部門(mén)協(xié)助檢查特定內容，并對該部門(mén)提交的檢查結論進(jìn)行審定，接收其移交的檢查資料。

第二十五條 經(jīng)主查人批準，檢查組可以就檢查相關(guān)內容約談檢查對象外聘的審計機構。

第二十六條 檢查組需向檢查對象以外的相關(guān)銀行業(yè)和保險業(yè)機構了解情況時(shí)，區分下列情形分別處理：

（一）由銀保監會(huì )承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)出具《協(xié)查函》，可以要求該機構予以協(xié)助，也可以委托該機構的屬地銀保監局或正在對該機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查的其他檢查組予以協(xié)助；

（二）涉及跨銀保監局轄區協(xié)查的，由銀保監局出具《協(xié)查函》，可以要求該機構的屬地銀保監局予以協(xié)助；

（三）銀保監局轄內的協(xié)查事項，由各銀保監局自行確定相關(guān)程序。

第二十七條 根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》有關(guān)規定，銀保監會(huì )及其派出機構可以行使相關(guān)調查權。調查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應當向調查對象出示《相關(guān)調查通知書(shū)》及執法證或工作證等合法證件。

第二十八條 對檢查對象存在涉嫌違法違規的問(wèn)題，檢查人員應當依法收集固定證據。

第二十九條 檢查組認為檢查對象存在重大風(fēng)險，如不及時(shí)處置可能導致嚴重后果的，應當立即向承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)報告。

第三十條 對檢查中收到的信訪(fǎng)舉報，檢查組應當核實(shí)其中與檢查相關(guān)的線(xiàn)索。

第三十一條 對檢查發(fā)現檢查對象超出檢查方案之外的問(wèn)題線(xiàn)索，檢查組應盡量予以查證；確實(shí)無(wú)法查證的，應當于離場(chǎng)后移交承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)處理。

第三十二條 檢查人員應當編制《現場(chǎng)檢查工作底稿》，客觀(guān)記錄現場(chǎng)檢查過(guò)程，對《現場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負責。

《現場(chǎng)檢查工作底稿》可以按照一事一稿進(jìn)行記錄，也可以視情況合并記錄。

《現場(chǎng)檢查工作底稿》內容包括：

（一）檢查發(fā)現的問(wèn)題或線(xiàn)索；

（二）對檢查發(fā)現問(wèn)題或線(xiàn)索的初步判斷和判斷依據；

（三）相關(guān)證據；

（四）其他必要內容。

《現場(chǎng)檢查工作底稿》應當由檢查人員簽字，由主查人或主查人指定的其他檢查人員復核。

第三十三條 主查人應當根據檢查情況確定需由檢查對象簽字確認的事實(shí)內容，組織起草《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》。

《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》一般只記錄檢查事實(shí)，不作定性表述?？梢砸粋€(gè)事實(shí)起草一份《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》，也可以合并同類(lèi)事實(shí)起草一份《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》?！冬F場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》超過(guò)一份的，應當連續編號。

《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》應當由主查人審核簽字后，交由檢查對象主要負責人或其授權的相關(guān)人員簽字確認，并加蓋單位印章。

《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》內容包括：

（一）《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》編號；

（二）檢查對象名稱(chēng)；

（三）檢查發(fā)現的事實(shí)；

（四）出具日期；

（五）要求反饋的時(shí)限，并注明逾期未反饋或者無(wú)正當理由拒不反饋的，視為對《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》無(wú)異議；

（六）其他必要內容。

第三十四條 檢查對象對《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》載明的事實(shí)持有異議且提供補充證據材料的，主查人應當指定檢查人員進(jìn)行復核，形成《現場(chǎng)檢查事實(shí)異議復核意見(jiàn)》。

《現場(chǎng)檢查事實(shí)異議復核意見(jiàn)》應當明確是否采信檢查對象提出的異議，由復核人和主查人簽字，附在相應《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》之后，作為檢查資料歸檔。

第三十五條 主查人應當根據《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》和檢查對象的反饋意見(jiàn)，于離場(chǎng)前組織起草完成《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》，并經(jīng)檢查組組長(cháng)審核簽字。

檢查組可視情況與檢查對象就《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》交換意見(jiàn)。

《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》內容包括：

（一）檢查對象名稱(chēng)；

（二）檢查發(fā)現的事實(shí)；

（三）對檢查發(fā)現事實(shí)的初步定性和定性依據；

（四）其他必要內容。

第三十六條 檢查組應當不晚于《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》載明的截止日期撤離檢查現場(chǎng)。

離場(chǎng)時(shí)，檢查組組長(cháng)可視情況決定是否與檢查對象進(jìn)行離場(chǎng)會(huì )談。

進(jìn)行離場(chǎng)會(huì )談的，離場(chǎng)會(huì )談可以由檢查組組長(cháng)或主查人主持，由檢查組專(zhuān)人記錄，形成《離場(chǎng)會(huì )議記錄》，作為檢查資料歸檔。

第三十七條 需要更換、增加檢查人員或延長(cháng)檢查期限的，由承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)經(jīng)同級現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)統一編號后制發(fā)《現場(chǎng)檢查補充通知書(shū)》。

《現場(chǎng)檢查補充通知書(shū)》內容包括：

（一）《現場(chǎng)檢查補充通知書(shū)》編號；   

（二）檢查對象名稱(chēng)；

（三）補充通知事項；

（四）制發(fā)日期；

（五）其他必要內容。

檢查組應當不晚于《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》載明的截止日期向檢查對象出具《現場(chǎng)檢查補充通知書(shū)》。

第三十八條 稽核調查按照《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》的相關(guān)規定實(shí)施。

對有特殊需要的現場(chǎng)檢查項目，經(jīng)檢查組組長(cháng)確定，可以適當簡(jiǎn)化檢查程序，不進(jìn)行查前培訓，不組織進(jìn)點(diǎn)會(huì )談，不向檢查對象出具《現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)》，不形成《現場(chǎng)檢查事實(shí)與評價(jià)》。

第三十九條 要求檢查對象選聘第三方機構進(jìn)行檢查的，由承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)根據本規定第十六條至第十八條制發(fā)《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》和《現場(chǎng)檢查公告》，組織進(jìn)點(diǎn)會(huì )談。

進(jìn)點(diǎn)后，由銀保監會(huì )或其派出機構組織該第三方機構實(shí)施檢查。

承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當對該第三方機構提交的檢查結論進(jìn)行審定，接收其移交的檢查資料。


 

第五章 檢查處理

第四十條 主查人應當根據檢查匯總情況，分別于離場(chǎng)后30個(gè)工作日、60個(gè)工作日內組織起草完成《現場(chǎng)檢查報告》和《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》，經(jīng)檢查組組長(cháng)審核并簽字。

《現場(chǎng)檢查報告》內容包括：

（一）現場(chǎng)檢查工作開(kāi)展情況；

（二）檢查對象基本情況；

（三）檢查發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險及其定性和定性依據；

（四）處理建議及依據；

（五）其他必要內容。

《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》內容包括：

（一）檢查發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險及其定性和定性依據；

（二）監管意見(jiàn)；

（三）整改要求（含整改時(shí)限、整改報告的反饋時(shí)限及整改報告的主送、抄送部門(mén)）；

（四）其他必要內容。

整改報告的主送部門(mén)是直接監管檢查對象的機構監管部門(mén)或屬地監管機構，抄送部門(mén)是承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)。

第四十一條 承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當審核檢查組提交的《現場(chǎng)檢查報告》和《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》，經(jīng)本級負責人批準后，將《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》發(fā)送檢查對象，同時(shí)抄送本級機構監管、功能監管、行為監管部門(mén)或檢查對象的屬地監管機構。

第四十二條 銀保監會(huì )及其派出機構可視情況將《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》通報檢查對象的上級主管部門(mén)、主要股東或其他相關(guān)部門(mén)等。

第四十三條 直接監管檢查對象的機構監管部門(mén)或屬地監管機構負責督促檢查對象落實(shí)整改要求，對暫時(shí)不能完成整改的，審查其理由是否合理，以及是否制定了后續整改計劃，并將檢查對象的整改落實(shí)情況通報承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)。

承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)負責對檢查對象整改情況進(jìn)行評價(jià)，視情況對檢查對象開(kāi)展整改“回頭看”檢查，審查其整改是否真實(shí)、到位。

檢查對象未按要求整改的，銀保監會(huì )及其派出機構可以依法采取進(jìn)一步監管措施或給予行政處罰。

第四十四條 對檢查發(fā)現問(wèn)題和風(fēng)險需要采取監管措施的，銀保監會(huì )及其派出機構應當依法采取相應監管措施。

第四十五條 對檢查發(fā)現涉嫌違法違規問(wèn)題且依法應當給予行政處罰的，銀保監會(huì )及其派出機構應當按照行政處罰的相關(guān)規定辦理。

第四十六條 對檢查發(fā)現檢查對象以外的其他銀行業(yè)和保險業(yè)機構存在涉嫌違法違規問(wèn)題的，經(jīng)本級負責人批準，承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當根據監管職責劃分，移交相關(guān)機構監管、功能監管、行為監管部門(mén)或該機構的屬地監管機構處理。

對檢查發(fā)現涉嫌犯罪或違紀問(wèn)題的，承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當按照銀保監會(huì )移送涉嫌犯罪或違紀線(xiàn)索的相關(guān)規定辦理。

第四十七條 銀保監會(huì )及其派出機構現場(chǎng)檢查歸口管理部門(mén)應當定期匯總現場(chǎng)檢查開(kāi)展情況，組織建立現場(chǎng)檢查信息反饋和共享機制。

第四十八條 銀保監會(huì )及其派出機構應當按照“誰(shuí)產(chǎn)生、誰(shuí)錄入”的原則，將現場(chǎng)檢查立項、實(shí)施以及后續處理等非涉密數據信息，錄入“互聯(lián)網(wǎng)+監管”等系統，實(shí)現監管信息可追溯、可查詢(xún)和監管信息共享。

第四十九條 銀保監會(huì )及其派出機構的機構監管、功能監管和行為監管部門(mén)應當將現場(chǎng)檢查發(fā)現相關(guān)情況，納入對監管對象的監管評級、風(fēng)險評估以及市場(chǎng)準入等日常監管工作。


 

第六章 檢查檔案整理

第五十條 主查人應當組織整理歸檔本次現場(chǎng)檢查資料，確保資料完整、分類(lèi)清晰、調閱方便。

第五十一條 檢查檔案包括：

（一）現場(chǎng)檢查方案；

（二）《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》等現場(chǎng)檢查文書(shū)；

（三）相關(guān)證據材料；

（四）檢查對象提供的說(shuō)明材料；

（五）其他應歸檔的材料。

第五十二條 檢查檔案可以按照檢查階段、檢查事項、文書(shū)種類(lèi)等標準分卷整理裝訂。

檢查檔案案卷應當制作目錄，放在卷首。

檢查檔案卷內資料可以按照檢查工作流程、檢查發(fā)現問(wèn)題、檢查資料主次關(guān)系或主從關(guān)系等依次歸檔。

第五十三條 檢查組將檢查資料整理歸檔完畢后，移交承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)，按照本級檔案管理規定處理。

承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當將檢查組收到的信訪(fǎng)舉報，連同相應檢查資料，移交本級信訪(fǎng)舉報工作部門(mén)處理。

 

第七章 附則

第五十四條 對銀保監會(huì )以立項方式部署的重大、專(zhuān)項工作，銀保監局可結合轄內立項情況單獨立項，或與其他檢查內容合并立項，并明確承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)。

第五十五條 銀保監會(huì )及其派出機構應當組織檢查組成立臨時(shí)黨支部，指導其開(kāi)展現場(chǎng)檢查期間的黨建工作。

第五十六條 本規定由銀保監會(huì )負責解釋。

第五十七條 本規定自2020年10月1日起施行?！吨袊y行業(yè)監督管理委員會(huì )現場(chǎng)檢查規程》（銀監發(fā)〔2007〕55號）、《中國保險監督管理委員會(huì )現場(chǎng)檢查工作規程》（保監發(fā)〔2009〕115號）同時(shí)廢止。

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.jumpstarthappiness.com/doc/98440.html

本文關(guān)鍵詞： 銀保監辦發(fā), 中國銀保監會(huì ), 辦公廳, 銀保監會(huì ), 現場(chǎng), 檢查, 立項, 實(shí)施程序, 規定, 試行, 通知