《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2019年第7號（全文）

中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2019年第7號

《中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）》已經(jīng)中國銀保監會(huì )2019年第6次委務(wù)會(huì )議通過(guò)?，F予公布，自2020年1月28日起施行。





 

主席 郭樹(shù)清

2019年12月24日

中國銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院對金融工作的決策部署，加強對銀行業(yè)和保險業(yè)的監督管理，規范現場(chǎng)檢查行為，提升現場(chǎng)檢查質(zhì)效，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)現場(chǎng)檢查，是指中國銀行保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀保監會(huì )”）及其派出機構依法對銀行業(yè)和保險業(yè)機構經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行監督檢查的行政執法行為。

第三條 現場(chǎng)檢查是銀保監會(huì )及其派出機構監督管理的重要組成部分，通過(guò)發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實(shí)、評價(jià)指導、警示威懾等作用，督促銀行業(yè)和保險業(yè)機構貫徹落實(shí)國家宏觀(guān)政策及監管政策，提高經(jīng)營(yíng)管理水平、合法穩健經(jīng)營(yíng)，落實(shí)銀行業(yè)和保險業(yè)機構風(fēng)險防控的主體責任，維護銀行業(yè)和保險業(yè)安全，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。

第四條 銀保監會(huì )及其派出機構開(kāi)展現場(chǎng)檢查應當依照法律、行政法規、規章和規范性文件確定的職責、權限和程序進(jìn)行。

第五條 銀保監會(huì )及其派出機構和實(shí)施現場(chǎng)檢查的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)檢查人員）應當依法檢查，文明執法，嚴格落實(shí)中央八項規定精神，遵守保密和廉政紀律。銀保監會(huì )及其派出機構應當加強現場(chǎng)檢查紀律和廉政制度建設，加強對檢查人員廉潔履職情況的監督。

第六條 銀保監會(huì )及其派出機構依法開(kāi)展現場(chǎng)檢查，被查機構及其工作人員應當配合，保證提供的有關(guān)文件資料及相關(guān)情況真實(shí)、準確、完整、及時(shí)。對于被查機構及其工作人員存在不配合檢查、不如實(shí)反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的，銀保監會(huì )及其派出機構可以根據情節輕重，對相關(guān)機構和個(gè)人依法采取監管措施和行政處罰。

檢查期間，被查機構應當為現場(chǎng)檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。

被查機構及其工作人員未經(jīng)銀保監會(huì )及其派出機構同意，不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。

第七條 本辦法所指現場(chǎng)檢查包括常規檢查、臨時(shí)檢查和稽核調查等。

常規檢查是納入年度現場(chǎng)檢查計劃的檢查。按檢查范圍可以分為風(fēng)險管理及內控有效性等綜合性檢查，對某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域或區域進(jìn)行的專(zhuān)項檢查，對被查機構以往現場(chǎng)檢查中發(fā)現的重大問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行的后續檢查。

臨時(shí)檢查是在年度現場(chǎng)檢查計劃之外，根據重大工作部署或臨時(shí)工作任務(wù)開(kāi)展的檢查。

稽核調查是適用簡(jiǎn)化現場(chǎng)檢查流程對特定事項進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調查的活動(dòng)。

第八條 銀保監會(huì )及其派出機構應當建立和完善現場(chǎng)檢查管理信息系統，實(shí)現檢查資源共享，提高現場(chǎng)檢查效率。

第九條 銀保監會(huì )及其派出機構應當嚴格按照法律法規規定的程序編制現場(chǎng)檢查項目經(jīng)費預算，強化預算管理，合規使用檢查費用。

第十條 銀保監會(huì )及其派出機構應當配備與檢查任務(wù)相適應的檢查力量，加強現場(chǎng)檢查專(zhuān)業(yè)人才培養，建立完善隨機檢查人員名錄庫，細化人才的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域，提升現場(chǎng)檢查水平，將現場(chǎng)檢查作為培養銀行業(yè)和保險業(yè)監管隊伍和提高監管能力的重要途徑。

第十一條 銀保監會(huì )各部門(mén)、各派出機構在現場(chǎng)檢查工作中應當加強溝通協(xié)調，建立有效的現場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)機制。
 

第二章 職責分工

第十二條 根據監管職責劃分，銀保監會(huì )及其派出機構現場(chǎng)檢查工作實(shí)行分級立項、分級實(shí)施，按照“誰(shuí)立項、誰(shuí)組織、誰(shuí)負責”的工作機制，開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第十三條 銀保監會(huì )負責統籌全系統現場(chǎng)檢查工作，根據監管職責劃分，組織對相關(guān)銀行業(yè)和保險業(yè)機構的現場(chǎng)檢查，組織全系統重大專(zhuān)項檢查、臨時(shí)檢查和稽核調查，對派出機構的現場(chǎng)檢查進(jìn)行統籌指導和考核評價(jià)。

第十四條 各派出機構負責統籌轄內現場(chǎng)檢查工作，根據監管職責劃分，組織對轄內銀行業(yè)和保險業(yè)機構的現場(chǎng)檢查，完成上級部門(mén)部署的現場(chǎng)檢查任務(wù)，對下級部門(mén)的現場(chǎng)檢查工作進(jìn)行指導、考核和評價(jià)。

第十五條 根據需要，銀保監會(huì )可以對銀保監局監管的機構、銀保監局可以對轄內銀保監分局監管的機構直接開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第十六條 銀保監會(huì )及其派出機構現場(chǎng)檢查部門(mén)負責現場(chǎng)檢查的歸口管理。

銀保監會(huì )及其派出機構承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)負責現場(chǎng)檢查的立項和組織實(shí)施，提出整改、采取監管措施和行政處罰的建議，通過(guò)約談、后續檢查和稽核調查等方式對被查機構整改情況進(jìn)行評價(jià)，并就現場(chǎng)檢查情況及時(shí)與相關(guān)部門(mén)進(jìn)行溝通。

銀保監會(huì )及其派出機構的其他機構監管和功能監管等部門(mén)積極配合開(kāi)展現場(chǎng)檢查工作，負責提出現場(chǎng)檢查立項建議，加強信息共享，提供現場(chǎng)檢查所需的數據、資料和相關(guān)信息。

第十七條 銀保監會(huì )及其派出機構應當加強與政府相關(guān)部門(mén)的工作聯(lián)動(dòng)，溝通檢查情況，依法共享檢查信息，積極探索利用征信信息、工商登記信息、納稅信息等外部數據輔助現場(chǎng)檢查工作。配合建立跨部門(mén)雙隨機聯(lián)合抽查工作機制，必要時(shí)可以聯(lián)合其他部門(mén)開(kāi)展對銀行業(yè)和保險業(yè)機構相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的現場(chǎng)檢查。

第十八條 銀保監會(huì )及其派出機構應當根據監管備忘錄等合作協(xié)議規定和對等原則，開(kāi)展對中資銀行業(yè)和保險業(yè)機構境外機構及業(yè)務(wù)的檢查，并加強與境外監管機構的溝通協(xié)作，配合境外監管機構做好外資銀行業(yè)和保險業(yè)機構境內機構及業(yè)務(wù)的檢查。
 

第三章 立項管理

第十九條 根據監管職責劃分，銀保監會(huì )及其派出機構實(shí)行分級立項。銀保監會(huì )及其派出機構應當加強現場(chǎng)檢查立項管理，根據銀行業(yè)和保險業(yè)機構的依法合規情況、評級情況、系統重要性程度、風(fēng)險狀況和以往檢查情況等，結合隨機檢查對象名錄庫及隨機抽查事項清單，確定現場(chǎng)檢查的頻率、范圍，確保檢查項目科學(xué)、合理、可行。未經(jīng)立項審批程序，不得開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

第二十條 銀保監會(huì )現場(chǎng)檢查部門(mén)應當在征求機構監管、功能監管等部門(mén)以及各銀保監局意見(jiàn)基礎上，結合檢查資源情況，制定年度現場(chǎng)檢查計劃，報委務(wù)會(huì )議或專(zhuān)題主席會(huì )議審議決定，由銀保監會(huì )主要負責人簽發(fā)。各銀保監局制定轄內的年度現場(chǎng)檢查計劃，按相關(guān)規定向銀保監會(huì )報告。

第二十一條 銀保監會(huì )按年度制定現場(chǎng)檢查計劃，現場(chǎng)檢查計劃一經(jīng)確定原則上不作更改。列入年度計劃的個(gè)別項目確需調整的，應當說(shuō)明調整意見(jiàn)及理由，每年中期集中調整一次。調整時(shí)，對于銀保監會(huì )負責的項目，應當經(jīng)銀保監會(huì )負責人審批；對于派出機構負責的項目，應當經(jīng)銀保監局負責人審批同意后，按要求向銀保監會(huì )報告。

第二十二條 經(jīng)銀保監會(huì )或銀保監局主要負責人批準，銀保監會(huì )或銀保監局可以立項開(kāi)展臨時(shí)檢查。各銀保監局應當在臨時(shí)立項后10個(gè)工作日內，將立項情況向銀保監會(huì )報告。銀保監會(huì )相關(guān)部門(mén)針對重大風(fēng)險隱患或重大突發(fā)事件擬按照現場(chǎng)檢查流程開(kāi)展的檢查，原則上應當按照職責分工和分級立項要求，會(huì )簽相應的現場(chǎng)檢查部門(mén)。

第二十三條 稽核調查可以納入年度現場(chǎng)檢查計劃，也可以適用臨時(shí)檢查立項程序。
 

第四章 檢查流程

第二十四條 現場(chǎng)檢查工作分為檢查準備、檢查實(shí)施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段。

第二十五條 銀保監會(huì )及其派出機構組織實(shí)施現場(chǎng)檢查可以采取以下方式：

（一）由立項單位組織實(shí)施；

（二）由上級部門(mén)部署下級部門(mén)實(shí)施；

（三）對專(zhuān)業(yè)性強的領(lǐng)域，可以要求銀行業(yè)和保險業(yè)機構選聘符合條件的第三方機構進(jìn)行檢查，并將檢查結果報告監管部門(mén)；

（四）必要時(shí)可以按照相關(guān)程序，聘請資信良好、符合條件的會(huì )計師事務(wù)所等第三方機構參與檢查工作，具體辦法由銀保監會(huì )另行制定；

（五）采用符合法律法規及規章規定的其他方式實(shí)施。

第二十六條 銀保監會(huì )及其派出機構依法組織實(shí)施現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于二人，并應當出示執法證或工作證等合法證件和檢查通知書(shū)。檢查人員少于二人或未出示合法證件和檢查通知書(shū)的，被檢查單位和個(gè)人有權拒絕檢查。

第二十七條 存在影響或者可能影響依法公正履行職責情況的，現場(chǎng)檢查人員應當按照履職回避的相關(guān)規定予以回避，并且不得參加相關(guān)事項的討論、審核和決定，不得以任何方式對相關(guān)事項施加影響。被查機構認為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，有權申請檢查人員回避。

第二十八條 銀保監會(huì )及其派出機構應當在實(shí)施現場(chǎng)檢查前組成檢查組，根據檢查任務(wù)，結合檢查人員業(yè)務(wù)專(zhuān)長(cháng)，合理配備檢查人員。檢查組實(shí)行組長(cháng)負責制。檢查組組長(cháng)在檢查組成員中確定主查人，負責現場(chǎng)檢查工作的具體組織和實(shí)施。

第二十九條 檢查組根據檢查項目需要，開(kāi)展查前調查，收集被查機構檢查領(lǐng)域的有關(guān)信息，主要包括被查機構內外部審計報告及其對內外部檢查和審計的整改和處罰情況，被查機構的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況，監管部門(mén)掌握的被查機構的情況等，并進(jìn)行檢查分析和模型分析，制定檢查方案，做好查前培訓。

第三十條 檢查組應當提前或進(jìn)場(chǎng)時(shí)向被查機構發(fā)出書(shū)面檢查通知，組織召開(kāi)進(jìn)點(diǎn)會(huì )談，并向被查機構提出配合檢查工作的要求。同時(shí)由檢查組組長(cháng)或負責人宣布現場(chǎng)檢查工作紀律和有關(guān)規定，告知被查機構對檢查人員履行監管職責和執行工作紀律、廉政紀律情況進(jìn)行監督。

第三十一條 檢查人員應當按要求做好工作記錄、檢查取證、事實(shí)確認和問(wèn)題定性。

第三十二條 檢查過(guò)程中，應當加強質(zhì)量控制，做到檢查事實(shí)清楚、問(wèn)題定性準確、責任認定明晰、定性依據充分、取證合法合規。

第三十三條 檢查組通過(guò)事實(shí)確認書(shū)、檢查事實(shí)與評價(jià)等方式，就檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題與被查機構充分交換意見(jiàn)，被查機構應當及時(shí)認真反饋意見(jiàn)。承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當與相關(guān)部門(mén)加強對檢查情況的溝通。

第三十四條 檢查結束后，檢查組應當制作現場(chǎng)檢查工作報告，并向被查機構出具現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)。必要時(shí)，可以將檢查意見(jiàn)告知被查機構的上級管理部門(mén)或被查機構的董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層或主要股東等。

第三十五條 檢查人員應當按照相關(guān)規定認真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過(guò)程、反映檢查結果、證實(shí)檢查結論的各類(lèi)文件、數據、資料等納入檢查檔案范圍。

第三十六條 稽核調查參照一般現場(chǎng)檢查程序，根據工作要求和實(shí)際情況，可以簡(jiǎn)化流程，可以不與調查對象交換意見(jiàn)，可以不出具檢查意見(jiàn)書(shū)，以調查報告作為稽核調查的成果。調查過(guò)程中如發(fā)現涉及需要采取監管措施或行政處罰的事項，應當按照相關(guān)要求收集證據，依程序進(jìn)行處理。

第三十七條 對于有特殊需要的現場(chǎng)檢查項目，經(jīng)檢查組組長(cháng)確定，可以適當簡(jiǎn)化檢查程序，包括但不限于不進(jìn)行查前培訓、不組織進(jìn)點(diǎn)會(huì )談等。
 

第五章 檢查方式

第三十八條 檢查過(guò)程中，檢查人員有權查閱與檢查事項有關(guān)的文件資料和信息系統、查看經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)所、采集數據信息、測試有關(guān)系統設備設施、訪(fǎng)談或詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員，并可以根據需要，收集原件、原物，進(jìn)行復制、記錄、錄音、錄像、照相等。對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料，可以按照有關(guān)法律法規進(jìn)行封存。

根據工作需要，可以采取線(xiàn)上檢查、函詢(xún)稽核等新型檢查方法。線(xiàn)上檢查是運用信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò )技術(shù)分析篩查疑點(diǎn)業(yè)務(wù)和機構并實(shí)施的穿透式檢查。函詢(xún)稽核是對重大風(fēng)險或問(wèn)題通過(guò)下發(fā)質(zhì)詢(xún)函等方式檢查核實(shí)的活動(dòng)。

第三十九條 銀保監會(huì )及其派出機構應當持續完善檢查分析系統，充分運用信息技術(shù)手段，開(kāi)展檢查分析，實(shí)施現場(chǎng)檢查，提高現場(chǎng)檢查質(zhì)效。銀行業(yè)和保險業(yè)機構應當按照銀保監會(huì )及其派出機構要求，加強數據治理，按照監管數據標準要求，完成檢查分析系統所需數據整理、報送等工作，保證相關(guān)數據的全面、真實(shí)、準確、規范和及時(shí)。銀保監會(huì )及其派出機構應當加強對銀行業(yè)和保險業(yè)機構信息科技外包服務(wù)等工作的監督檢查。

第四十條 檢查人員可以就檢查事項約談銀行業(yè)和保險業(yè)機構外聘審計機構人員，了解審計情況。銀行業(yè)和保險業(yè)機構外聘審計機構時(shí)，應當在相關(guān)合同或協(xié)議中明確外聘審計人員有配合銀保監會(huì )及其派出機構檢查的責任。對外聘審計機構審計結果嚴重失實(shí)、存在嚴重舞弊行為等問(wèn)題的，銀保監會(huì )及其派出機構可以要求被查機構立即評估該外審機構的適當性。

第四十一條 必要時(shí)，銀保監會(huì )及其派出機構可以要求銀行業(yè)和保險業(yè)機構內審部門(mén)對特定項目進(jìn)行檢查。內審部門(mén)應當按照監管要求實(shí)施檢查、形成報告報送監管部門(mén)。銀保監會(huì )及其派出機構應當加強檢查指導，對檢查實(shí)行質(zhì)量控制和評價(jià)。

第四十二條 檢查過(guò)程中，為查清事實(shí)，檢查組需向除被查機構以外的其他銀行業(yè)和保險業(yè)機構了解情況的，可以要求相關(guān)機構予以配合。經(jīng)銀保監會(huì )承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)部門(mén)的負責人批準，檢查人員可以向相關(guān)銀行業(yè)和保險業(yè)機構了解情況，也可以委托相關(guān)機構所在地銀保監局或檢查組予以協(xié)助。涉及跨銀保監局轄區的協(xié)查事項，經(jīng)銀保監局負責人批準，可以發(fā)函要求相關(guān)機構所在地銀保監局予以協(xié)助。銀保監局轄內的協(xié)查事項，由各銀保監局自行確定相關(guān)程序和要求。協(xié)查人員負責調取相關(guān)資料，查明相關(guān)情況，檢查責任由檢查組承擔。

第四十三條 銀保監會(huì )及其派出機構依法對銀行業(yè)和保險業(yè)機構進(jìn)行檢查時(shí)，為了查清涉嫌違法行為，可以根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十二條、《中華人民共和國保險法》第一百五十四條的規定對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調查。

第四十四條 銀保監會(huì )及其派出機構行使相關(guān)調查權應當符合以下條件：

（一）在檢查中已獲取銀行業(yè)和保險業(yè)機構或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據；

（二）相關(guān)調查權行使對象限于與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十五條 與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人包括與涉嫌違法行為有直接關(guān)系的民事主體，也包括沒(méi)有參與違法行為，但掌握違法行為情況的單位和個(gè)人。主要指：

（一）銀行業(yè)和保險業(yè)機構的股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人等；

（二）銀行業(yè)和保險業(yè)機構的客戶(hù)及其交易對手等；

（三）為銀行業(yè)和保險業(yè)機構提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)、市場(chǎng)中介機構和專(zhuān)業(yè)人士等；

（四）通過(guò)協(xié)議、合作、關(guān)聯(lián)關(guān)系等途徑擴大對銀行業(yè)和保險業(yè)機構的控制比例或鞏固其控制地位的自然人、法人或其他組織；

（五）其他與銀行業(yè)和保險業(yè)機構涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十六條 調查人員依法開(kāi)展相關(guān)調查時(shí)，被調查單位和個(gè)人應當配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況，并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。阻礙銀保監會(huì )及其派出機構工作人員依法執行調查任務(wù)的，由銀保監會(huì )及其派出機構提請公安機關(guān)依法給予治安管理處罰，涉嫌構成犯罪的，依法移送司法監察機關(guān)等部門(mén)。
 

第六章 檢查處理

第四十七條 銀保監會(huì )及其派出機構可以將現場(chǎng)檢查情況通報被查機構的上級部門(mén)或主要股東，可以與被查機構的董事、監事、高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就檢查發(fā)現的問(wèn)題作出說(shuō)明和承諾，也可以對相關(guān)責任人進(jìn)行談話(huà)提醒、批評教育或者責令書(shū)面檢查等。

第四十八條 對于檢查中發(fā)現的問(wèn)題，銀保監會(huì )及其派出機構應當在檢查意見(jiàn)書(shū)中責令被查機構限期改正。被查機構應當在規定時(shí)間內提交整改報告。

第四十九條 對于被查機構在現場(chǎng)檢查前反饋的自查情況中主動(dòng)發(fā)現并及時(shí)糾正相關(guān)問(wèn)題，符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規定的相關(guān)情形的，應當依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見(jiàn)建議。

第五十條 銀保監會(huì )及其派出機構在檢查中發(fā)現被查機構存在違反法律法規、審慎經(jīng)營(yíng)規則和償付能力監管規則等情形的，應當依法采取《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》規定的監管措施。

第五十一條 銀保監會(huì )及其派出機構應當對現場(chǎng)檢查中發(fā)現涉及行政處罰的違法違規行為及時(shí)啟動(dòng)行政處罰立案調查程序，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》及銀保監會(huì )行政處罰有關(guān)規定辦理。

第五十二條 立案前現場(chǎng)檢查中已經(jīng)依法取得的證據材料，符合行政處罰證據要求的可以作為認定違法、違規事實(shí)的證據。審查過(guò)程中確需補充證據材料的，應當按照有關(guān)規定開(kāi)展補充立案調查。

第五十三條 銀保監會(huì )及其派出機構在現場(chǎng)檢查中發(fā)現銀行業(yè)和保險業(yè)機構及其工作人員、客戶(hù)以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的，應當根據有關(guān)規定，依法向司法監察機關(guān)等部門(mén)移送。

第五十四條 檢查結束后，承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)應當將現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)及時(shí)抄送機構監管部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)。機構監管部門(mén)應當根據檢查意見(jiàn)，督促被查機構落實(shí)整改要求。必要時(shí)，可以設立一定的整改觀(guān)察期。

第五十五條 承擔現場(chǎng)檢查任務(wù)的部門(mén)負責對被查機構整改情況進(jìn)行評價(jià)。評價(jià)過(guò)程中，可以查閱被查機構的整改報告、要求被查機構補充相關(guān)材料、約談被查機構相關(guān)人員、聽(tīng)取機構監管部門(mén)等相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)，必要時(shí)可以通過(guò)后續檢查、稽核調查等方式進(jìn)行。

第五十六條 被查機構未按要求整改的，銀保監會(huì )及其派出機構可以根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》規定采取進(jìn)一步監管措施或進(jìn)行行政處罰。

第五十七條 銀保監會(huì )及其派出機構應當加強對檢查情況和整改情況的統計分析，建立現場(chǎng)檢查信息反饋和共享機制。對于檢查中發(fā)現的普遍性、典型性風(fēng)險和問(wèn)題，應當及時(shí)采取監管通報、風(fēng)險提示等措施；對于檢查中發(fā)現的系統性風(fēng)險苗頭，應當及時(shí)專(zhuān)題上報；對于檢查中發(fā)現的監管機制和制度存在的問(wèn)題，應當及時(shí)提出修訂和完善監管機制與制度的建議。

第五十八條 銀保監會(huì )及其派出機構應當將現場(chǎng)檢查發(fā)現的情況和問(wèn)題，在被查機構的監管評級和風(fēng)險評估中反映，必要時(shí)相應調整被查機構的監管評級和風(fēng)險評估，并依照相關(guān)規定在市場(chǎng)準入工作中予以考慮。

第五十九條 銀保監會(huì )及其派出機構有權按照規定披露相關(guān)檢查情況，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及公布后可能危及國家安全、公共安全、經(jīng)濟安全和社會(huì )穩定的除外。
 

第七章 考核評價(jià)

第六十條 銀保監會(huì )及其派出機構應當建立現場(chǎng)檢查工作質(zhì)量控制和考核評價(jià)機制，對檢查立項的科學(xué)性、檢查實(shí)施的合規性、檢查成果的有效性以及現場(chǎng)檢查人員的履職盡責情況等進(jìn)行質(zhì)量控制和考核評價(jià)。

第六十一條 銀保監會(huì )及其派出機構可以建立現場(chǎng)檢查正向激勵機制，對于檢查能力突出、查實(shí)重大違法違規問(wèn)題、發(fā)現重大案件或重大風(fēng)險隱患的檢查人員，可以給予表彰獎勵。

第六十二條 銀保監會(huì )及其派出機構應當按照權責一致、寬嚴適度、教育與懲戒相結合的原則，完善現場(chǎng)檢查工作問(wèn)責和免責機制。對于在現場(chǎng)檢查工作中不依法合規履職的，應當在查清事實(shí)的基礎上依照有關(guān)法律法規及銀保監會(huì )履職問(wèn)責有關(guān)規定，對相關(guān)檢查人員予以問(wèn)責。對于有證據表明檢查人員已履職盡責的，免除檢查人員的責任。

第六十三條 對于濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機構商業(yè)秘密等嚴重違反現場(chǎng)檢查紀律的人員，依法給予紀律處分；涉嫌構成犯罪的，依法移送司法監察機關(guān)等部門(mén)。
 

第八章 附則

第六十四條 銀保監會(huì )及其派出機構根據日常監管需要，開(kāi)展的信訪(fǎng)舉報和投訴核查、監管走訪(fǎng)、現場(chǎng)調查、核查、督查或調研等活動(dòng)，不屬于本辦法規定的現場(chǎng)檢查，具體辦法由銀保監會(huì )另行制定。

第六十五條 本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)和保險業(yè)機構，包括：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行和商業(yè)銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構、外國銀行在華代表處；

（二）在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險機構、保險資產(chǎn)管理機構、保險中介機構、外國保險公司駐華代表處；

（三）在中華人民共和國境內依法設立的信托機構、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司以及經(jīng)銀保監會(huì )及其派出機構批準設立的其他非銀行金融機構；

（四）經(jīng)銀保監會(huì )及其派出機構批準在境外設立的金融機構。

第六十六條 銀保監會(huì )可以依照本辦法制定現場(chǎng)檢查規程及相關(guān)實(shí)施細則。各派出機構可以依照本辦法制定轄內現場(chǎng)檢查實(shí)施細則。

第六十七條 本辦法由銀保監會(huì )負責解釋。

第六十八條 本辦法自2020年1月28日起施行?！?a href='http://www.jumpstarthappiness.com/law/8834.html' title='《中國銀監會(huì )現場(chǎng)檢查暫行辦法》銀監會(huì )令2015年第10號（全文）' target='_blank'>中國銀監會(huì )現場(chǎng)檢查暫行辦法》同時(shí)廢止。本辦法施行前有關(guān)規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

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本文關(guān)鍵詞： 中國銀保監會(huì ), 現場(chǎng), 檢查, 辦法, 試行, 中國銀行保險監督管理委員會(huì )令, 2019年, 第7號, 全文