銀保監發(fā)〔2018〕45號《中國銀保監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專(zhuān)項斗爭有關(guān)工作的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專(zhuān)項斗爭有關(guān)工作的通知



銀保監發(fā)〔2018〕45號

各銀監局，各保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構，其他會(huì )管金融機構：

為貫徹落實(shí)《中共中央國務(wù)院關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項斗爭的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)工作，現就有關(guān)事項通知如下：

一、高度重視，勇于擔當，增強工作責任感和使命感

各級監管機構、各銀行保險機構要認真貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，將掃黑除惡作為一項重大政治任務(wù)，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程。要增強工作責任感和使命感，切實(shí)把思想和行動(dòng)統一到黨中央、國務(wù)院部署上來(lái)，勇于擔當，旗幟鮮明地開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項斗爭。

二、強化領(lǐng)導，健全機制，扎實(shí)深入開(kāi)展工作

為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監會(huì )成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由銀保監會(huì )副主席曹宇同志擔任，辦公室設在法規部。各省級派出機構、各銀行保險機構應建立健全工作機制，成立相應工作領(lǐng)導小組，并由主要負責同志擔任組長(cháng)，強化組織領(lǐng)導，切實(shí)深入開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項斗爭相關(guān)工作。

三、突出重點(diǎn)，精準打擊，加強高風(fēng)險領(lǐng)域治理

各級監管機構要會(huì )同公安、市場(chǎng)監管等相關(guān)部門(mén)，結合掃黑除惡斗爭相關(guān)文件要求，持續推動(dòng)落實(shí)《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》以及《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令第247號）、《中國銀行保險監督管理委員會(huì )公安部國家市場(chǎng)監督管理總局中國人民銀行關(guān)于規范民間借貸行為維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監發(fā)〔2018〕10號）、《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（中國銀監會(huì ) 工業(yè)和信息化部 公安部 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號）、《關(guān)于進(jìn)一步加強校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監發(fā)〔2016〕47號）、《關(guān)于進(jìn)一步加強校園貸規范管理工作的通知》（銀監發(fā)〔2017〕26號）等法律、行政法規和相關(guān)文件精神，強化監管，結合各地實(shí)際，將相關(guān)要求落到實(shí)處。

對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊非法設立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開(kāi)展或協(xié)助開(kāi)展業(yè)務(wù)的；四是套取金融機構信貸資金，再高利進(jìn)行轉貸的；五是面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷(xiāo)售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或實(shí)際控制人的。

對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊有組織的保險詐騙活動(dòng)。

四、積極配合，提升效率，為掃黑除惡專(zhuān)項斗爭提供有力技術(shù)保障

各級監管機構、各銀行業(yè)金融機構要嚴格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢(xún)凍結工作規定的通知》（銀監發(fā)〔2014〕53號）、《中國銀監會(huì )公安部關(guān)于銀行業(yè)金融機構與公安機關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作的意見(jiàn)》（銀監發(fā)〔2015〕9號）等文件要求，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提升工作效率，持續做好涉案賬戶(hù)電子化查詢(xún)工作。建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶(hù)的查詢(xún)、凍結工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動(dòng)渠道，為政法機關(guān)依法辦案和有關(guān)部門(mén)依法履職提供有力保障。

五、深入排查，加大力度，及時(shí)做好線(xiàn)索移送

各級監管機構要加大工作力度，組織轄內銀行保險機構深入排查涉黑涉惡相關(guān)問(wèn)題。各級監管機構掃黑除惡斗爭工作負責部門(mén)要及時(shí)接收、處理以下舉報線(xiàn)索：一是對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題的舉報；二是對銀行保險機構和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)?wèn)題的舉報；三是銀行保險機構在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現的涉黑涉惡線(xiàn)索；四是本通知第三條所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線(xiàn)索。

各省級派出機構要建立涉黑涉惡線(xiàn)索摸排核查責任制，以及與政法機關(guān)、政府相關(guān)部門(mén)的案件移送和溝通協(xié)調機制。對于各類(lèi)舉報，做到每條線(xiàn)索都有落實(shí)：屬于銀行保險監督管理機構法定職責的，由銀行保險監督管理機構依法處理；屬于其他行政機關(guān)法定職責的，移送相應法定機關(guān)；構成違紀行為的，依法移送相應單位；構成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送公安機關(guān)。

六、加強監管，嚴格準入，嚴防涉黑涉惡組織和個(gè)人進(jìn)入銀行業(yè)和保險業(yè)

各級監管機構要嚴格執行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴格市場(chǎng)準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構設立、股權變更或實(shí)際控制人變更審批以及董事、監事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構；嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監事、高級管理人員。

七、改進(jìn)服務(wù)，嚴格管理，履行好銀行業(yè)和保險業(yè)社會(huì )責任和法律義務(wù)

各級監管機構、各銀行保險機構要認真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險、支持實(shí)體經(jīng)濟的決策部署，提高認識，改進(jìn)服務(wù)，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險業(yè)社會(huì )責任。特別是要做好“三農”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。

各銀行保險機構要嚴格遵守相關(guān)法律、行政法規和監管規定，嚴禁銀行業(yè)金融機構為黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶(hù)、轉賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會(huì )性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù)；嚴禁保險機構為涉黑涉惡組織或個(gè)人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔保保函；嚴禁銀行保險機構錄用涉黑涉惡人員；嚴禁銀行保險機構與涉黑涉惡組織和個(gè)人開(kāi)展信貸、保險等形式的業(yè)務(wù)合作。

八、加強宣傳，正向引導，凝聚廣大人民群眾反黑反惡的共同力量

各銀行保險機構應進(jìn)一步加強掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動(dòng)，通過(guò)電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭工作要求、相關(guān)法律法規知識以及《中國銀行保險監督管理委員會(huì )公安部國家市場(chǎng)監督管理總局中國人民銀行關(guān)于規范民間借貸行為維護經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監發(fā)〔2018〕10號）第五條規定“嚴禁非法活動(dòng)”中的“四個(gè)嚴厲打擊”和“一個(gè)嚴禁”等內容。

九、總結經(jīng)驗，定期報告，建立信息報送和監督檢查機制

請各省級派出機構嚴格按照要求，督導轄內派出機構和各銀行保險機構切實(shí)做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險集團（控股）公司和各省級派出機構應于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區上月涉黑涉惡線(xiàn)索數量、處理情況等掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作開(kāi)展情況書(shū)面報告全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作領(lǐng)導小組辦公室。遇有重大問(wèn)題，應及時(shí)報告。

全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專(zhuān)項斗爭工作領(lǐng)導小組將適時(shí)對有關(guān)工作落實(shí)情況進(jìn)行監督檢查；對于重視不夠、措施不力的，將依法進(jìn)行處理。

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