保監消?！?017〕265號《中國保監會(huì )關(guān)于落實(shí)〈保險銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法〉有關(guān)事項的通知》

《中國保監會(huì )關(guān)于落實(shí)〈保險銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法〉有關(guān)事項的通知》





保監消?！?017〕265號

各保監局，各保險公司、保險中介機構：

根據《保險銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》（保監發(fā)〔2017〕54號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），人身保險公司銷(xiāo)售《辦法》第六條規定的保險產(chǎn)品，應對銷(xiāo)售過(guò)程關(guān)鍵環(huán)節以現場(chǎng)同步錄音錄像的方式予以記錄?，F就有關(guān)錄音錄像業(yè)務(wù)規范通知如下：

一、錄制時(shí)點(diǎn)

各保險公司、保險中介機構實(shí)施銷(xiāo)售過(guò)程現場(chǎng)同步錄音錄像，應在投保人填寫(xiě)投保單（含電子化投保單）時(shí)統一集中錄制《辦法》第七條規定的全部?jì)热?，并由錄制系統自動(dòng)記錄本次錄音錄像發(fā)生的時(shí)間。

二、明確提示

各保險公司、保險中介機構在征得消費者同意現場(chǎng)同步錄音錄像后，應明確提示投保人“此次錄音錄像過(guò)程對于今后您維護權益非常關(guān)鍵，請您認真閱讀您簽署文件的具體內容，如實(shí)回答相關(guān)問(wèn)題。如果銷(xiāo)售人員向您作出任何與書(shū)面文件內容不一致的承諾，建議您與銷(xiāo)售人員通過(guò)書(shū)面形式予以確認，以便更好地維護您的合法權益”。若消費者不同意現場(chǎng)同步錄音錄像，則保險公司、保險中介機構不能在《辦法》第六條規定的渠道銷(xiāo)售保險產(chǎn)品。

三、明示身份

保險銷(xiāo)售從業(yè)人員出示的有效身份證明，一般包括身份證件、工作證件或執業(yè)證件，同時(shí)保險銷(xiāo)售從業(yè)人員應明確告知本人所屬機構的規范簡(jiǎn)稱(chēng)。

四、錄制要求

保險銷(xiāo)售行為現場(chǎng)同步錄音錄像過(guò)程中，保險銷(xiāo)售從業(yè)人員向投保人履行明確說(shuō)明義務(wù)及投保人作出明確肯定答復時(shí)，保險銷(xiāo)售從業(yè)人員與投保人應同框展示。保險銷(xiāo)售從業(yè)人員的有效身份證明、投保相關(guān)文件資料名稱(chēng)、投保人的簽名及抄錄的風(fēng)險提示語(yǔ)句等內容，應在錄像中清晰可辨。

五、文件制作

保險銷(xiāo)售行為現場(chǎng)同步錄音錄像應按保單逐份錄制，每份保單的錄音錄像應一次性錄制完成并生成獨立的錄音錄像文件。對同一投保人同時(shí)銷(xiāo)售多份保單的，可一次性錄制完成并生成一份錄音錄像文件，相同用語(yǔ)可以只錄制一次，但應確保每份保單的錄音錄像內容均符合規定。

六、自助終端

利用保險兼業(yè)代理機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內自助終端等設備進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)，應在自助終端等設備的初始頁(yè)面明確提示消費者此次購買(mǎi)保險未經(jīng)過(guò)銷(xiāo)售人員營(yíng)銷(xiāo)推介，完全由消費者自主購買(mǎi)，并突出提示“如有銷(xiāo)售人員營(yíng)銷(xiāo)推介，應停止自助終端購買(mǎi)操作”，由消費者點(diǎn)擊確認。

七、整改要求

保險公司、銀行類(lèi)保險兼業(yè)代理機構在質(zhì)檢中發(fā)現視聽(tīng)資料不符合《辦法》規定和上述要求的，應針對不符合《辦法》規定和上述要求的部分進(jìn)行補錄，并在補錄后再次進(jìn)行質(zhì)檢。

本通知與《辦法》同步實(shí)施，各保險公司、保險中介機構在嚴格執行的基礎上，應根據實(shí)際進(jìn)一步規范銷(xiāo)售行為，完善服務(wù)措施，不斷提升服務(wù)水平，切實(shí)維護保險消費者合法權益。

中國保監會(huì )

2017年10月23日

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本文關(guān)鍵詞： 保監消保, 中國保監會(huì ), 落實(shí), 保險, 銷(xiāo)售, 行為, 回溯, 管理, 暫行辦法, 有關(guān)事項的通知