魯政辦字〔2023〕43號《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山東省碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案（2023-2025年）的通知》

山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山東省碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案（2023-2025年）的通知








魯政辦字〔2023〕43號

各市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構，各大企業(yè)，各高等院校：

《山東省碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案（2023-2025年）》已經(jīng)省政府同意，現印發(fā)給你們，請結合實(shí)際認真組織實(shí)施。





 

山東省人民政府辦公廳

2023年4月24日





 

山東省碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案（2023-2025年）
 

為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰碳中和決策部署，加快推進(jìn)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區建設，構建助力經(jīng)濟社會(huì )全面綠色低碳轉型的金融服務(wù)體系，制定本行動(dòng)方案。

一、總體要求

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，錨定“走在前、開(kāi)新局”，立足基礎優(yōu)勢，統籌當前長(cháng)遠，持續完善碳金融基礎設施，豐富碳金融產(chǎn)品供給，優(yōu)化碳金融發(fā)展環(huán)境，引入低成本、便利化的金融活水支持企業(yè)綠色低碳轉型，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區建設注入強大動(dòng)力。

力爭到2023年年底，山東省推進(jìn)碳金融發(fā)展的制度體系初步形成，轉型金融標準和激勵機制基本建立，重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)碳賬戶(hù)初步建設，碳信貸、碳債券、碳基金等碳金融產(chǎn)品創(chuàng )新取得較大進(jìn)展。到2025年年底，碳資產(chǎn)托管、碳保險等碳金融產(chǎn)品破題并不斷豐富，碳交易市場(chǎng)參與度有效提升；碳賬戶(hù)應用場(chǎng)景更加多樣，初步搭建起集評價(jià)、融資、數據分析等于一體的碳金融服務(wù)平臺；碳債券融資規模達到100億元以上，綠色貸款增速高于全部貸款增速；碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區建設提供有力支撐。

二、重點(diǎn)任務(wù)

(一）碳金融基礎設施建設行動(dòng)。

1.制定轉型金融標準。編制轉型金融支持目錄，進(jìn)一步明確金融支持的領(lǐng)域和范圍，引導金融資源支持高碳行業(yè)企業(yè)向低碳轉型和綠色低碳技術(shù)研發(fā)、成果轉化。強化轉型金融標準的數字化應用，提高便捷度、精準度、普惠度。（省發(fā)展改革委牽頭，省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2024年6月底前編制轉型金融支持目錄）

2.構建“兩高”重點(diǎn)企業(yè)工業(yè)碳賬戶(hù)。依托“兩高”行業(yè)電子監管平臺，暢通全天候全自動(dòng)全周期碳相關(guān)數據采集渠道，建立高耗能、高排放重點(diǎn)企業(yè)工業(yè)碳賬戶(hù)。對比行業(yè)基準值對碳賬戶(hù)數據進(jìn)行分析，探索將“兩高”重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)按照能效碳耗標識為“紅、橙、黃、綠”等不同類(lèi)別，為金融機構針對性開(kāi)發(fā)碳金融產(chǎn)品及防范環(huán)境、社會(huì )和治理風(fēng)險提供支撐。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年年底前啟動(dòng)碳賬戶(hù)建設）

3.拓展工業(yè)碳賬戶(hù)多場(chǎng)景應用。引導金融機構依托碳賬戶(hù)將碳排放情況納入授信審批決策環(huán)節，融入貸款定價(jià)等信貸管理模型，探索碳效貸、能效信貸、氣候債券等產(chǎn)品。探索依托碳賬戶(hù)對發(fā)放貸款及債券的項目進(jìn)行碳效分析，對比貸前貸后的碳減排量、單位貸款碳排放強度等，形成經(jīng)濟科學(xué)便捷的信貸碳效益評估體系。（省發(fā)展改革委、人民銀行濟南分行牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2025年年底前實(shí)現多場(chǎng)景應用）

4.推進(jìn)碳普惠體系建設。鼓勵金融機構圍繞“衣食住行用”等日常行為，積極開(kāi)發(fā)碳金融服務(wù)和創(chuàng )新產(chǎn)品；探索建立個(gè)人碳賬戶(hù)和多層次碳普惠核證減排量消納渠道，將個(gè)人綠色出行、綠色消費、助力垃圾分類(lèi)等綠色低碳活動(dòng)碳減排信息納入碳賬戶(hù)，形成可兌換的碳積分、授信優(yōu)惠、差異化保險費率及增值服務(wù)等。（省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年起組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

（二）碳金融試點(diǎn)示范行動(dòng)。

5.開(kāi)展碳金融區域試點(diǎn)。圍繞碳賬戶(hù)、轉型金融、區域碳金融中心建設、“零碳銀行”、碳資產(chǎn)證券化等，在全省布局一批試點(diǎn)。積極爭取全國性金融機構在山東開(kāi)展碳金融創(chuàng )新試點(diǎn)，高質(zhì)量推進(jìn)青島西海岸新區氣候投融資試點(diǎn)建設，積極爭取威海市創(chuàng )建國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。引導各級金融機構支持近零碳試點(diǎn)及示范區建設，吸引各類(lèi)金融資本和社會(huì )資本參與試點(diǎn)項目設計、改造和運營(yíng)。（省發(fā)展改革委、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年年底前啟動(dòng)試點(diǎn)遴選，2025年年底前將經(jīng)驗做法在全省復制推廣）

6.推進(jìn)碳金融供給創(chuàng )新。指導銀行保險機構將發(fā)展戰略、風(fēng)險偏好與踐行綠色金融、碳金融相匹配，建立完善與碳金融相匹配的組織架構、制度體系、機制流程。加強銀行保險機構總分支聯(lián)動(dòng)創(chuàng )新，鼓勵有條件的銀行機構設立碳金融、綠色金融事業(yè)部、專(zhuān)營(yíng)機構，在資源配置、產(chǎn)品創(chuàng )新、審批權限等方面給予政策傾斜。積極開(kāi)展環(huán)境權益、生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現機制、綠色消費信貸等領(lǐng)域金融創(chuàng )新，引導金融機構探索發(fā)展碳資產(chǎn)抵押融資、碳資產(chǎn)托管、綠色信貸資產(chǎn)證券化等金融產(chǎn)品，持續提升碳金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。（山東銀保監局、人民銀行濟南分行牽頭，省地方金融監管局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年年底前組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

7.開(kāi)展碳關(guān)稅應對試點(diǎn)。主動(dòng)對接國際標準，聚焦建材、化工、塑料、鋼鐵、有色等重點(diǎn)領(lǐng)域，依托行業(yè)協(xié)會(huì )和龍頭企業(yè)，開(kāi)展本行業(yè)本領(lǐng)域的重點(diǎn)產(chǎn)品全生命周期碳足跡核算，進(jìn)行碳關(guān)稅壓力測試。加強國際市場(chǎng)碳關(guān)稅影響分析，針對碳關(guān)稅影響及應對方法進(jìn)行專(zhuān)項輔導培訓，引導企業(yè)提高碳管理能力，用好貿易救濟規則，提前布局積極應對。（省發(fā)展改革委、省生態(tài)環(huán)境廳牽頭，省財政廳、省商務(wù)廳、省地方金融監管局等依照職責分工落實(shí)；2024年開(kāi)始試點(diǎn)，2025年年底前推廣應用）

（三）碳交易推進(jìn)行動(dòng)。

8.積極參與全國碳交易市場(chǎng)。指導相關(guān)行業(yè)重點(diǎn)排放單位編制碳排放報告，開(kāi)展碳排放報告核查，確定納入碳排放權交易市場(chǎng)的重點(diǎn)排放單位名錄，做到應納盡納。強化碳減排目標約束機制，按照國家部署，開(kāi)展碳排放權交易市場(chǎng)配額分配，引導重點(diǎn)排放單位做好配額清繳履約工作，做到應履盡履。（省生態(tài)環(huán)境廳牽頭，省發(fā)展改革委配合；2023年起組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

9.培育區域環(huán)境權益交易服務(wù)市場(chǎng)。圍繞碳排放權、排污權、用能權、用水權等環(huán)境權益交易，搭建環(huán)境權益交易與金融服務(wù)體系。支持新能源、碳匯等“零碳”“負碳”產(chǎn)業(yè)發(fā)展，積極開(kāi)發(fā)碳匯項目和產(chǎn)品。探索研究森林、濕地、海洋、土壤等自然生態(tài)系統碳匯計量方法，定期組織開(kāi)展森林、濕地、海洋、土壤等碳匯本底調查、碳儲量評估和潛力分析，建立碳匯補償機制，推進(jìn)碳匯權益融資。（省發(fā)展改革委、省自然資源廳、省生態(tài)環(huán)境廳、省農業(yè)農村廳、省海洋局等依照職責分工落實(shí)；2023年年底前組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

10.深化碳交易金融服務(wù)。鼓勵金融機構探索開(kāi)展碳資產(chǎn)、核證自愿減排量等抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；引導相關(guān)機構為碳交易提供資金存管、清算、結算、碳資產(chǎn)管理、代理開(kāi)戶(hù)等服務(wù)。（人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年年底前組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

（四）碳金融支撐行動(dòng)。

11.探索建立“大數據+信用”碳金融數字服務(wù)平臺。以信用信息監管為支撐，利用碳賬戶(hù)大數據賦能，引入碳排放核查機構、環(huán)境咨詢(xún)評價(jià)機構、金融機構、投資機構、征信機構等，探索建立一體化碳金融大數據平臺，共享有關(guān)數據，為企業(yè)提供銀行信貸、資本對接、融資擔保、綠色認定、政策申報等金融服務(wù)，提升碳金融服務(wù)質(zhì)量和效率。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、山東證監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2024年年底前啟動(dòng)建設）

12.建立完善碳金融項目庫。統一碳金融項目庫認定評價(jià)標準，推動(dòng)符合標準的企業(yè)和項目入庫，定期向金融機構推送符合碳金融支持方向的項目。引導金融機構建立綠色審批通道，在資源配置、利率定價(jià)、信息披露、盡職免責等方面優(yōu)化管理、強化激勵。（省發(fā)展改革委、人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)；2023年起組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

13.增強人才智力支撐。發(fā)揮齊魯金融人才工程示范作用，吸引培育更多碳金融人才。培養碳金融領(lǐng)域的高素質(zhì)人才隊伍，支持高等院校開(kāi)設碳核查、碳交易、碳金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)，與金融機構、企業(yè)合作建立實(shí)訓基地。成立“雙碳”計量技術(shù)委員會(huì )，提供全面基礎性技術(shù)保障，提升重點(diǎn)領(lǐng)域碳數據的科學(xué)性、全面性、真實(shí)性。（省地方金融監管局、省市場(chǎng)監督管理局、省教育廳、省人力資源社會(huì )保障廳等依照職責分工落實(shí)；2024年年底前組建完成“雙碳”計量技術(shù)委員會(huì )）

（五）社會(huì )資本投入行動(dòng)。

14.構建規?；w系化綠色低碳基金群。積極對接國家低碳轉型基金等政府投資基金，發(fā)揮新舊動(dòng)能轉換基金等各類(lèi)綠色發(fā)展基金的引領(lǐng)作用，分級分類(lèi)構建綠色低碳子基金群，撬動(dòng)更多社會(huì )資本投資綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展領(lǐng)域。鼓勵以基金直投等方式，重點(diǎn)支持新能源開(kāi)發(fā)利用、高碳行業(yè)低碳轉型、綠色低碳科技創(chuàng )新、碳匯能力鞏固提升等項目。（省發(fā)展改革委、省財政廳牽頭，省地方金融監管局配合；2023年開(kāi)始組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

15.為企業(yè)開(kāi)展碳融資提供增信服務(wù)。發(fā)揮各級政府性融資擔保機構作用，引導政府性融資擔保機構加大對符合政策規定的碳金融重點(diǎn)項目的擔保增信支持力度。落實(shí)政府性融資擔保機構代償風(fēng)險補償機制，支持政府性融資擔保機構對符合條件的小微企業(yè)綠色信貸提供擔保服務(wù)。（省財政廳、省地方金融監管局牽頭；2023年開(kāi)始組織實(shí)施并持續推進(jìn)）

16.引導各類(lèi)資本支持碳金融發(fā)展。積極支持將符合條件的綠色低碳項目納入政府債券支持范圍。用足用好基礎設施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs），推廣生態(tài)環(huán)境導向的開(kāi)發(fā)模式（EOD）。吸引頭部創(chuàng )投機構組建綠色技術(shù)投資聯(lián)盟，引導創(chuàng )業(yè)投資、股權投資、保險資金等長(cháng)期資本，開(kāi)展對綠色低碳項目的投資。（省發(fā)展改革委牽頭，省科技廳、省財政廳、省地方金融監管局、山東證監局、山東銀保監局、青島銀保監局依照職責分工落實(shí)；2024年年底前組建綠色技術(shù)投資聯(lián)盟）

三、保障措施

（一）強化組織協(xié)調。完善碳金融工作協(xié)調推進(jìn)機制，將碳金融工作納入省碳達峰碳中和工作領(lǐng)導小組研究審議內容。加強業(yè)務(wù)主管部門(mén)、金融管理部門(mén)、金融機構等之間的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，強化省、市、縣三級協(xié)作互動(dòng)和信息共享，形成工作合力。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、山東證監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)）

（二）強化政策激勵。

1.對銀行業(yè)金融機構碳金融、綠色金融發(fā)展情況進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)結果作為政策工具運用、銀保監監管評價(jià)、省銀行業(yè)法人金融機構綠色金融評價(jià)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟評價(jià)的重要依據。（省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)）

2.用好用足國家碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款等結構性貨幣政策工具，引導支持金融機構加大對碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域及煤炭清潔高效利用、科技創(chuàng )新等綠色轉型發(fā)展領(lǐng)域的信貸投放。通過(guò)信用風(fēng)險緩釋?xiě){證和擔保增信等方式，支持綠色低碳企業(yè)發(fā)債。（人民銀行濟南分行牽頭，省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監管局、山東證監局等依照職責分工落實(shí)）

3.設立山東省碳減排政策工具，支持城商行、農商行等地方法人銀行增加綠色低碳領(lǐng)域優(yōu)惠貸款，人民銀行濟南分行每年安排100億元再貸款減碳引導專(zhuān)項額度，省財政按規定給予25BP貼息補助。（人民銀行濟南分行、省財政廳牽頭落實(shí)）

4.鼓勵保險機構創(chuàng )新森林碳匯、海洋碳匯保險產(chǎn)品，將符合條件的相關(guān)保險產(chǎn)品納入地方優(yōu)勢特色農業(yè)保險以獎代補政策范圍。鼓勵金融機構針對碳金融業(yè)務(wù)實(shí)施差異化激勵政策，通過(guò)內部資金轉移定價(jià)優(yōu)惠、提高風(fēng)險容忍度、加強績(jì)效獎勵等措施，提升基層機構和人員開(kāi)展業(yè)務(wù)的積極性。（省財政廳、山東銀保監局牽頭，人民銀行濟南分行、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)）

5.完善財政涉企資金綠色門(mén)檻制度，根據污染防治和節能減排降碳情況，對財政涉企資金實(shí)施正負面清單管理，將“兩高”行業(yè)工業(yè)碳賬戶(hù)評價(jià)作為財政涉企資金使用的重要參考。（省財政廳、省發(fā)展改革委牽頭落實(shí)）

6.山東省支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展金融產(chǎn)品創(chuàng )新認定優(yōu)先向碳金融產(chǎn)品傾斜，引導金融機構圍繞碳排放權、排污權等研發(fā)新產(chǎn)品，省財政對創(chuàng )新性強、效果明顯的產(chǎn)品給予獎勵。（人民銀行濟南分行、省財政廳牽頭，山東銀保監局、省地方金融監管局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)）

7.加快推進(jìn)生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現試點(diǎn)，對集中連片開(kāi)展生態(tài)保護修復達到一定規模和預期目標的經(jīng)營(yíng)主體，允許在符合土地管理法律法規和國土空間規劃、堅持節約集約用地的前提下，在保護修復區域內利用不超過(guò)3%的治理面積作為新增建設用地，依法辦理建設用地審批手續，設立建設用地使用權，發(fā)展旅游、康養、體育產(chǎn)業(yè)以及農林產(chǎn)品初加工和儲存。（省發(fā)展改革委、省自然資源廳依照職責分工落實(shí)）

（三）強化監測評估。對碳金融發(fā)展情況開(kāi)展跟蹤監測和調查研究，定期發(fā)布碳金融發(fā)展報告。建立碳金融協(xié)同監管機制，加強風(fēng)險研判、預防和化解,引導金融機構開(kāi)展碳金融風(fēng)險壓力測試，合理控制綠色低碳企業(yè)和項目的融資杠桿率，防止過(guò)度負債、資金空轉和“洗綠”等風(fēng)險。(省發(fā)展改革委牽頭，省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí))

（四）強化宣傳引導。積極運用主流媒體和新媒體推廣碳金融政策和標準，宣傳推廣具有創(chuàng )新性、示范性、引領(lǐng)性的服務(wù)模式及產(chǎn)品。舉辦山東碳金融國際高峰論壇等主題峰會(huì )活動(dòng)，提高山東碳金融國際影響力。推行企業(yè)環(huán)境、社會(huì )責任報告（ESG）發(fā)布制度，將綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展作為一種思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，努力形成發(fā)展碳金融的良好社會(huì )環(huán)境和廣泛共識。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行濟南分行、山東銀保監局、山東證監局、青島銀保監局等依照職責分工落實(shí)）

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