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北京市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )〔十五屆〕第48號
《北京市地方金融監督管理條例》已由北京市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十次會(huì )議于2021年4月16日通過(guò)，現予公布，自2021年7月1日起施行。
北京市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )
2021年4月16日
北京市地方金融監督管理條例
(2021年4月16日北京市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十次會(huì )議通過(guò))
目 錄
第一章 總則
第二章 地方金融組織
第三章 地方金融組織監督管理
第四章 地方金融風(fēng)險防范和處置
第五章 法律責任
第六章 附則
第一章 總則
第一條 為了規范地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)行為，加強地方金融監督管理，防范化解地方金融風(fēng)險，維護金融消費者合法權益，促進(jìn)金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)國家金融管理中心建設，根據有關(guān)法律、行政法規和國家對地方金融工作職責的規定，結合本市實(shí)際情況，制定本條例。
第二條 本市行政區域內地方金融組織及其監督管理，地方金融風(fēng)險防范和處置等活動(dòng)，適用本條例。
國家對地方金融監督管理另有規定的，從其規定。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指國家授權由地方實(shí)施監督管理的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、地方交易場(chǎng)所以及國家授權地方監督管理的其他金融組織。
第三條 本市地方金融監督管理應當遵循嚴格準入、審慎、協(xié)同、防控風(fēng)險的原則，強化監管責任和地方金融組織經(jīng)營(yíng)責任。
第四條 地方金融組織應當依法合規經(jīng)營(yíng)，履行誠信義務(wù)，尊重并保障金融消費者的財產(chǎn)安全、知情、自主選擇、公平交易、信息保護等權益；嚴守金融風(fēng)險底線(xiàn)，承擔防范和處置本組織金融風(fēng)險的主體責任。
社會(huì )公眾應當學(xué)習適當的金融風(fēng)險識別常識和權益保護知識，增強金融風(fēng)險防范能力。
第五條 市人民政府負責對本市地方金融監督管理工作的組織領(lǐng)導，統籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范處置等重大事項，建立金融工作議事協(xié)調機制，完善地方金融監督管理體系，加強監管力量，合理保障工作經(jīng)費并列入本級預算，按照國家有關(guān)規定承擔地方金融風(fēng)險防范處置屬地責任。
區人民政府按照市人民政府要求開(kāi)展地方金融組織的監督管理和風(fēng)險防范處置，履行地方金融風(fēng)險防范處置屬地責任。
第六條 本市金融工作議事協(xié)調機制應當加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制在金融監管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。
本市推動(dòng)建立與其他省、自治區和直轄市的金融監管協(xié)作機制和金融風(fēng)險協(xié)同處置機制，強化信息共享和執法聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)區域金融協(xié)同發(fā)展，維護區域金融穩定。
第七條 市地方金融監督管理部門(mén)負責本市地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監督管理，加強地方金融監管執法能力建設，宣傳金融風(fēng)險防范知識，建立健全金融消費者權益保護機制，實(shí)施金融風(fēng)險監測預警和防范處置，聯(lián)系中央金融管理部門(mén)在京分支機構、派出機構。
公安、市場(chǎng)監督管理、通信管理、網(wǎng)信及行業(yè)主管等部門(mén)按照各自職責做好地方金融監督管理相關(guān)工作。
區人民政府負責金融工作的部門(mén)依照有關(guān)規定承擔本行政區域內地方金融組織的監督管理和風(fēng)險防范處置的具體工作。
第八條 市人民政府應當編制實(shí)施金融業(yè)發(fā)展規劃，推動(dòng)金融市場(chǎng)體系建設，完善金融基礎設施，優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，培育金融人才，促進(jìn)金融資源聚集和集約高效發(fā)展。
第九條 本市鼓勵規范金融創(chuàng )新，推進(jìn)金融科技創(chuàng )新，協(xié)同中央金融管理部門(mén)開(kāi)展金融科技創(chuàng )新監管試點(diǎn)，加強金融科技與專(zhuān)業(yè)服務(wù)創(chuàng )新示范區建設，推動(dòng)建設金融科技創(chuàng )新中心，支持現代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng )新、地方金融監管中的應用，促進(jìn)地方金融治理體系和治理能力現代化。
第十條 本市支持深化、擴大金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng )新，推動(dòng)落實(shí)國家服務(wù)業(yè)擴大開(kāi)放綜合示范區和自由貿易試驗區金融領(lǐng)域先行先試政策，提升科創(chuàng )金融、文化金融、綠色金融、普惠金融、數字金融和金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)發(fā)展質(zhì)量。
第二章 地方金融組織
第十一條 在本市設立地方金融組織，從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應當具備下列條件，經(jīng)市地方金融監督管理部門(mén)批準取得相應行政許可：
(一)有從事業(yè)務(wù)所要求的注冊資本、固定場(chǎng)所、設備設施；
(二)有符合條件的股東或者發(fā)起人；
(三)有符合國家規定任職條件的董事、監事、高級管理人員和其他人員；
(四)有健全的公司治理結構，內部控制和風(fēng)險管理制度；
(五)法律、行政法規和國家規定的其他條件。
具體許可辦法由市地方金融監督管理部門(mén)制定，報市人民政府批準后公布實(shí)施。
任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準不得設立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十二條 對于符合設立條件的，市地方金融監督管理部門(mén)應當依法按照程序頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件應當載明地方金融組織的類(lèi)別、名稱(chēng)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)業(yè)區域等。
地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。
第十三條 地方金融組織下列事項應當經(jīng)市地方金融監督管理部門(mén)審批：
(一)合并、分立；
(二)變更注冊資本；
(三)變更業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)區域等；
(四)變更交易規則、交易品種；
(五)變更持股5%以上的股東，變更董事、監事、高級管理人員；
(六)設立分支機構。
第十四條 地方金融組織下列事項應當向市地方金融監督管理部門(mén)備案：
(一)變更名稱(chēng)；
(二)變更住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
(三)市地方金融監督管理部門(mén)規定的其他備案事項。
第十五條 地方金融組織應當使用經(jīng)登記的名稱(chēng)。
未經(jīng)登記不得在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用小額貸款、融資擔保、股權交易、典當、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、交易所(中心)等顯示金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征的字樣?！?br />
市市場(chǎng)監督管理部門(mén)、市地方金融監督管理部門(mén)應當建立名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍登記管理會(huì )商機制?！?br />
第十六條 地方金融組織應當按照國家規定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監督管理規則開(kāi)展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，遵守法人治理、內部控制、風(fēng)險防范、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的規范。
地方金融組織不得從事非法集資、洗錢(qián)等法律、行政法規，以及國家和本市規定禁止開(kāi)展的業(yè)務(wù)或者活動(dòng)。
第十七條 地方金融組織應當制定金融風(fēng)險應急預案，明確金融風(fēng)險的種類(lèi)、級別、處置機構及人員、處置程序和應急措施等內容；地方金融監督管理部門(mén)應當予以指導。
地方金融組織在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調查、重大負面輿情以及群體性事件等風(fēng)險事件時(shí)，應當立即啟動(dòng)風(fēng)險應急預案，及時(shí)采取應對處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內向地方金融監督管理部門(mén)報告。
第十八條 地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當按照國家和本市相關(guān)監督管理要求，履行忠實(shí)勤勉義務(wù)和所在地方金融組織明確的風(fēng)險管理職責，有效防控金融風(fēng)險。
第十九條 地方金融組織的股東依照法律規定以其認繳的出資額或者認購的股份為限承擔責任。
地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人可以出具書(shū)面承諾，在本組織解散或者不再從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)后，承擔未清償的債務(wù)；地方金融組織可以將承諾情況向社會(huì )公示。
第二十條 地方金融組織向金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應當了解金融消費者的風(fēng)險承受能力，如實(shí)、充分提示可能影響金融消費者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險，必要時(shí)簽署風(fēng)險提示書(shū)，依法保障金融消費者知情、自主選擇等權益。
地方金融組織應當建立健全投訴處理機制和爭議處理機制，完善投訴和爭議處理程序，及時(shí)受理投訴、處理爭議。
第二十一條 地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍或者采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)宣傳。
第二十二條 地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應當按照要求向市地方金融監督管理部門(mén)提出書(shū)面申請，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
地方金融組織解散，應當依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任承接等作出明確安排。
地方金融組織解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或者被依法宣告破產(chǎn)，市地方金融監督管理部門(mén)應當注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件，通報市場(chǎng)監督管理部門(mén)并予以公告。
第二十三條 地方金融組織可以建立行業(yè)組織。行業(yè)組織應當依照法律、法規和章程規定開(kāi)展工作，制定和實(shí)施行業(yè)自律規則，引領(lǐng)成員合規經(jīng)營(yíng)，反映行業(yè)建議訴求，維護成員合法權益，有針對性地開(kāi)展行業(yè)宣傳教育活動(dòng)，加強從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓和職業(yè)道德教育，加強行業(yè)金融風(fēng)險監測預警，建立健全行業(yè)糾紛調解機制
第三章 地方金融組織監督管理
第二十四條 市地方金融監督管理部門(mén)應當根據地方金融組織的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、管理水平、合規情況和風(fēng)險狀況等情況，對地方金融組織實(shí)行分級分類(lèi)動(dòng)態(tài)監督管理，并根據分級分類(lèi)情況確定監督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監管措施。具體辦法由市地方金融監督管理部門(mén)制定并公布。
地方金融監督管理部門(mén)對地方金融組織實(shí)施監督檢查，可以采取現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管、監管談話(huà)等方式。
第二十五條 市地方金融監督管理部門(mén)可以根據業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險情況，對地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng )新實(shí)施包容審慎監督管理，可以為創(chuàng )新型金融產(chǎn)品、服務(wù)、業(yè)務(wù)模式提供安全、可控的小范圍內部測試環(huán)境。
第二十六條 市地方金融監督管理部門(mén)應當加強對地方金融組織的行業(yè)指導，提供規范、便利、高效的政務(wù)服務(wù)，做好政策宣傳解讀和行業(yè)風(fēng)險預警提示。
第二十七條 地方金融監督管理部門(mén)開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：
(一)進(jìn)入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；
(二)詢(xún)問(wèn)地方金融組織負責人及相關(guān)工作人員，要求其對檢查事項作出說(shuō)明；
(三)檢查地方金融組織電子計算機業(yè)務(wù)數據系統等；
(四)調取、查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件資料和電子計算機業(yè)務(wù)數據系統、電子設備等予以封存?！?br />
地方金融監督管理部門(mén)開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應當出示有效合法證件。
有關(guān)單位和個(gè)人應當配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕或者阻礙。
第二十八條 地方金融監督管理部門(mén)可以要求地方金融組織報送下列材料：
(一)經(jīng)營(yíng)情況報告、財務(wù)報告、審計報告等文件和資料；
(二)影響或者可能影響經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項的報告及其處置情況等資料；
(三)國家和本市規定的其他材料。
地方金融組織報送的材料內容應當真實(shí)、準確、完整。
第二十九條 地方金融監督管理部門(mén)可以根據需要聘請會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)機構協(xié)助監督檢查工作，并與其簽署保密協(xié)議。
第三十條 地方金融監督管理部門(mén)根據監督管理的規定，可以對地方金融組織的法定代表人、董事、監事和高級管理人員，以及控股股東、實(shí)際控制人等進(jìn)行監管談話(huà)。
相關(guān)人員應當按照要求接受監管談話(huà)，不得拒絕或者拖延，并如實(shí)回答監管談話(huà)事項。
第三十一條 地方金融組織存在違法違規行為的，地方金融監督管理部門(mén)可以出具警示函，責令限期改正。地方金融組織應當在期限內將整改結果報送地方金融監督管理部門(mén)。
第三十二條 地方金融組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大金融風(fēng)險隱患，且嚴重損害金融消費者合法權益的，市地方金融監督管理部門(mén)可以區別情形，對其采取下列措施，并在必要時(shí)向社會(huì )提示風(fēng)險：
(一)責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；
(二)暫停批準設立分支機構；
(三)責令調整董事、監事和高級管理人員或者限制其權利；
(四)暫停審批變更董事、監事和高級管理人員；
(五)限制重大資產(chǎn)處置；
(六)責令其暫?？毓晒蓶|轉讓股權或者限制實(shí)際控制人、有關(guān)股東的權利；
(七)責令暫?；蛘呦拗葡蚬蓶|、相關(guān)人員分配利潤或者其他利益；
(八)法律、行政法規以及國家規定的其他措施。
地方金融組織應當采取有效措施，及時(shí)消除重大金融風(fēng)險隱患，保障金融消費者合法權益，并向市地方金融監督管理部門(mén)報告相關(guān)情況。市地方金融監督管理部門(mén)確認隱患已經(jīng)消除的，應當自確認之日起三個(gè)工作日內解除措施，并告知地方金融組織。
第三十三條 市地方金融監督管理部門(mén)發(fā)現地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險或者存在嚴重違法情形的，可以對其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設施、財物予以查封、扣押。
第三十四條 市地方金融監督管理部門(mén)可以向有關(guān)職能部門(mén)提出協(xié)助請求，由有關(guān)職能部門(mén)依法采取下列措施：
(一)查詢(xún)地方金融組織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶(hù)和其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶(hù)信息，必要時(shí)復制相關(guān)文件和資料；
(二)涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，凍結涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶(hù)和其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶(hù)。
第三十五條 市地方金融監督管理部門(mén)應當建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時(shí)更新地方金融組織設立、變更、終止等信息。
第三十六條 市地方金融監督管理部門(mén)應當建立健全地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺歸集。對違法失信、風(fēng)險較高的地方金融組織，應當加強現場(chǎng)檢查，提高檢查比例和頻次。
第三十七條 本市鼓勵地方金融組織的內部人員舉報金融業(yè)務(wù)活動(dòng)違法行為和重大金融風(fēng)險隱患，提高地方金融監督管理的針對性和有效性。
第四章 地方金融風(fēng)險防范和處置
第三十八條 市、區人民政府按照國家有關(guān)規定承擔地方金融風(fēng)險防范處置屬地責任，建立健全防范和處置地方金融風(fēng)險的制度機制，組織、指導、協(xié)調相關(guān)部門(mén)開(kāi)展違法違規金融活動(dòng)的監測預警、風(fēng)險防范和化解處置等。
根據國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制和本市金融工作議事協(xié)調機制要求，中央金融管理部門(mén)在京分支機構、派出機構，地方金融監督管理部門(mén)、相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)及其他有關(guān)部門(mén)，按照各自職責，開(kāi)展各自領(lǐng)域違法違規金融活動(dòng)的風(fēng)險識別與監測預警、性質(zhì)認定、移送等風(fēng)險防范和處置工作。
第三十九條 市地方金融監督管理部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)編制本市金融風(fēng)險應急預案，明確金融風(fēng)險種類(lèi)、等級、組織指揮體系、處置機構及其職責、處置程序和應急措施等內容。
第四十條 市地方金融監督管理部門(mén)應當建立并完善地方金融監管信息系統，綜合利用現代信息技術(shù)手段，建立金融風(fēng)險監測預警平臺，并與國家非法金融活動(dòng)風(fēng)險防控平臺對接，收集風(fēng)險信息。
本市各相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應當加強對本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險的監測預警，開(kāi)展風(fēng)險排查，跟蹤風(fēng)險變化，及時(shí)向市金融風(fēng)險監測預警平臺報送信息。
區人民政府應當建立健全金融風(fēng)險監測預警機制，組織區有關(guān)部門(mén)、鄉鎮街道等單位建立健全金融風(fēng)險群防群控預警機制，采取日常監管、技術(shù)監測、網(wǎng)格巡查、樓宇物業(yè)管理、專(zhuān)項排查、核實(shí)舉報等方式，加強對金融風(fēng)險的監測和預警，及時(shí)向市金融風(fēng)險監測預警平臺報送相關(guān)信息。
本市轄區內金融機構和非銀行支付機構對各類(lèi)賬戶(hù)大額交易和可疑交易情況進(jìn)行監測分析，發(fā)現違法違規金融活動(dòng)線(xiàn)索的，及時(shí)向中央金融管理部門(mén)在京分支機構、派出機構和市地方金融監督管理部門(mén)報告。
第四十一條 有關(guān)部門(mén)依法依職責采取下列措施，加強金融活動(dòng)的風(fēng)險防范：
(一)市地方金融監督管理部門(mén)和市市場(chǎng)監督管理部門(mén)配合中央金融管理部門(mén)在京分支機構、派出機構建立健全聯(lián)席工作機制，加強對企業(yè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍的管理；
(二)通信管理部門(mén)對違法違規開(kāi)展金融活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，應當吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證；對違法違規開(kāi)展金融活動(dòng)的非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，應當注銷(xiāo)備案；
(三)市場(chǎng)監督管理部門(mén)對違法違規金融業(yè)務(wù)廣告應當責令停止發(fā)布，并依法予以查處；
(四)網(wǎng)信部門(mén)對包含違法違規金融活動(dòng)內容的互聯(lián)網(wǎng)信息，應當責令互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者立即停止傳輸，及時(shí)采取刪除、屏蔽信息等措施。
第四十二條 市地方金融監督管理部門(mén)、各相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應當根據金融風(fēng)險監測預警平臺的監測預警信息及有關(guān)單位的監測報告，研判金融風(fēng)險的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢和可能造成的危害程度，必要時(shí)可以組織專(zhuān)業(yè)機構和專(zhuān)家進(jìn)行綜合分析和評估。發(fā)生金融突發(fā)事件的，應當按照國家和本市有關(guān)規定，及時(shí)提出啟動(dòng)金融風(fēng)險應急響應建議。
第四十三條 按照金融風(fēng)險應急預案啟動(dòng)應急響應的，有關(guān)部門(mén)有權適時(shí)采取下列一項或者多項措施：
(一)市地方金融監督管理部門(mén)扣押有關(guān)財物，查封有關(guān)場(chǎng)所及其設備設施；
(二)公安機關(guān)依法采取凍結涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；
(三)市場(chǎng)監督管理部門(mén)暫停辦理登記和備案相關(guān)事項，責令停止發(fā)布相關(guān)廣告；
(四)通信管理、網(wǎng)信等部門(mén)采取注銷(xiāo)備案、吊銷(xiāo)許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；
(五)人民法院，人民檢察院，以及相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)按照各自職責做好風(fēng)險防范和處置工作；
(六)其他為防止和避免金融風(fēng)險進(jìn)一步擴大依法需要采取的必要措施。
市政府有關(guān)部門(mén)商請中央金融管理部門(mén)在京分支機構、派出機構，要求銀行等金融機構或者非銀行支付機構，暫停提供相關(guān)服務(wù)，對相關(guān)銀行賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等進(jìn)行管控。
第四十四條 對于違法違規金融活動(dòng)，任何單位和個(gè)人有權舉報。地方金融監督管理部門(mén)和相關(guān)部門(mén)應當依據監管職責及時(shí)處理舉報，并對舉報人信息嚴格保密。
第五章 法律責任
第四十五條 違反本條例規定，法律、行政法規規定有法律責任的，按照法律、行政法規的規定予以處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條 違反本條例第十一條第三款規定，未經(jīng)批準設立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由市地方金融監督管理部門(mén)予以取締或者責令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上三百萬(wàn)元以下的罰款。
第四十七條 違反本條例第十三條規定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規定報經(jīng)審批的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。
第四十八條 違反本條例第十四條規定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規定報經(jīng)備案的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十九條 違反本條例第十五條第二款規定，未經(jīng)登記在名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征字樣的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。
第五十條 違反本條例第十六條第一款規定，地方金融組織未遵守國家規定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監督管理規則的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正；逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款，并可以責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。
第五十一條 違反本條例規定，地方金融組織有下列行為之一的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，違法所得十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件：
(一)違反本條例第十二條第二款規定，超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件的；
(二)違反本條例第二十條第一款規定，未依法保障金融消費者知情、自主選擇等權益的；
(三)違反本條例第二十一條規定開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)宣傳的。
第五十二條 違反本條例第十七條第二款規定，地方金融組織未及時(shí)報告其發(fā)生重大風(fēng)險事件的，或者違反本條例第二十八條規定，地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料或者有關(guān)材料不真實(shí)、準確、完整的，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。
第五十三條 違反本條例第三十條第二款規定，相關(guān)人員拒絕或者拖延監管談話(huà)，或者未如實(shí)回答監管談話(huà)事項，由市地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，可以處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，可以處一定期限的市場(chǎng)禁入。
第五十四條 地方金融組織及其工作人員阻礙地方金融監督管理部門(mén)工作人員依法執行職務(wù)的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。
第五十五條 市地方金融監督管理部門(mén)依據本條例對地方金融組織給予行政處罰的，根據具體情形，可以同時(shí)對負有直接責任的法定代表人、董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，可以處一定期限的市場(chǎng)禁入。
第六章 附則
第五十六條 市地方金融監督管理部門(mén)可以根據法律、行政法規、本條例和國家規定制定審批、監督管理、行政處罰裁量基準等相關(guān)實(shí)施性規則。
開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，適用本條例有關(guān)規定。
第五十七條 本條例自2021年7月1日起施行。
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