銀發(fā)〔2010〕249號《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》

境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法

銀發(fā)〔2010〕249號

第一條  為規范境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，加強銀行結算賬戶(hù)管理,維護經(jīng)濟金融秩序穩定，根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等規定，制定本辦法。

第二條  境外機構在中國境內銀行業(yè)金融機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行結算賬戶(hù)）適用本辦法。境外中央銀行（貨幣當局）在境內銀行業(yè)金融機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)、境外商業(yè)銀行因提供清算或結算服務(wù)在境內銀行業(yè)金融機構開(kāi)立的同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)、合格境外機構投資者依法在境內從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)以及境外機構投資境內銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)除外。

第三條  本辦法所稱(chēng)境外機構，是指在境外（含香港、澳門(mén)和臺灣地區）合法注冊成立的機構；境內銀行業(yè)金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）是指依法具有辦理國內外結算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內中資和外資銀行。

第四條  境外機構依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)，用于依法開(kāi)展的各項跨境人民幣業(yè)務(wù)。

第五條  中國人民銀行是銀行結算賬戶(hù)的監督管理部門(mén)，負責對銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行監督管理。

第六條  銀行應對境外機構的本、外幣賬戶(hù)以及境外機構與境內機構的銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行有效區分、單獨管理。銀行在編制境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)賬號時(shí)，應統一加前綴“NRA”。

第七條  銀行應嚴格執行反洗錢(qián)規定，并加強對境外機構銀行結算賬戶(hù)資金流動(dòng)的監測。

第八條  境外機構向銀行申請開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)時(shí)，應填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請書(shū)，并提供其在境外合法注冊成立的證明文件，及其在境內開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)所依據的法規制度或政府主管部門(mén)的批準文件等開(kāi)戶(hù)資料。證明文件等開(kāi)戶(hù)資料為非中文的，還應同時(shí)提供對應的中文翻譯。

銀行應對境外機構身份及其開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查。

第九條  境外機構符合開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)條件的，可選擇境內任意一家銀行開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)。該銀行應將相應開(kāi)戶(hù)資料和開(kāi)戶(hù)申請書(shū)報送中國人民銀行當地分支機構，并出具對境外機構身份審查合格的證明材料，經(jīng)中國人民銀行當地分支機構核準后為其辦理基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續。

第十條  中國人民銀行分支機構應于2個(gè)工作日內對銀行報送的境外機構身份審查合格的證明材料予以審核，對符合開(kāi)戶(hù)條件的頒發(fā)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

第十一條  境外機構開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)的賬戶(hù)名稱(chēng)應使用境外機構的中文或英文名稱(chēng)全稱(chēng)，并與其在境外合法注冊成立的證明文件(或對應的中文翻譯)記載的名稱(chēng)全稱(chēng)一致，一個(gè)國家或地區境外機構的中文（或英文）名稱(chēng)全稱(chēng)應唯一。

第十二條  境外機構申請開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)時(shí)，根據國家外匯管理部門(mén)有關(guān)規定已申領(lǐng)特殊機構代碼的，應將特殊機構代碼錄入人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統。境外機構在開(kāi)戶(hù)后申領(lǐng)特殊機構代碼的，銀行應及時(shí)向中國人民銀行當地分支機構申請為其辦理賬戶(hù)信息變更手續。

第十三條  境外機構開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)，應在銀行預留簽章。預留簽章為境外機構公章或財務(wù)專(zhuān)用章及賬戶(hù)有權簽字人的簽章，沒(méi)有公章或財務(wù)專(zhuān)用章的，可為賬戶(hù)有權簽字人的簽章。

第十四條  境外機構銀行結算賬戶(hù)不得用于辦理現金業(yè)務(wù)，確有需要的，需經(jīng)中國人民銀行批準。

境外機構銀行結算賬戶(hù)內的資金不得轉換為外幣使用，另有明確規定的除外。

第十五條  銀行應按有關(guān)規定將境外機構銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)以及資金結算收付信息報送人民幣跨境收付信息管理系統。

第十六條  境外機構銀行結算賬戶(hù)的變更，參照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》（銀發(fā)〔2005〕16號文印發(fā)）的有關(guān)規定執行。

第十七條  有下列情形之一的，境外機構應及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續：

（一）境外機構開(kāi)戶(hù)時(shí)所依據的法規制度或政府主管部門(mén)的批準文件設定有效期限，且有效期限屆滿(mǎn)的；

（二）政府主管部門(mén)禁止境外機構繼續在境內從事相關(guān)活動(dòng)的；

（三）按境外機構本國或本地區法律規定，境外機構主體資格已消亡的；

（四）其他應撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)的情形。

境外機構未及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續的，銀行應通知境外機構自發(fā)出通知之日起30日之內辦理銷(xiāo)戶(hù)手續，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉款項列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

第十八條  銀行應指定人員負責境外機構銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)的審查和管理，負責對存款人開(kāi)戶(hù)申請資料的審查，并按照本辦法的規定及時(shí)報送存款人開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)信息資料，建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度及境外機構銀行結算賬戶(hù)管理檔案，按會(huì )計檔案進(jìn)行單獨管理。

第十九條  銀行應對已開(kāi)立的境外機構銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢制度。

第二十條  本辦法未盡事宜，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》等有關(guān)規定執行。

第二十一條  本辦法自2010年10月1日起實(shí)施，由中國人民銀行負責解釋、修改。

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