銀監辦發(fā)〔2012〕292號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所問(wèn)題的通知》【全文廢止】

中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所問(wèn)題的通知【全文廢止】






銀監辦發(fā)〔2012〕292號

全文廢止，廢止依據：2020年3月10日發(fā)布的銀保監辦發(fā)〔2020〕25號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于優(yōu)化銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所事項的通知》

各銀監局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監會(huì )直接監管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司，各省級農村信用合作聯(lián)社：

國務(wù)院于2012年9月23日公布了《國務(wù)院關(guān)于第六批取消和調整行政審批項目的決定》（國發(fā)〔2012〕52號）。為做好取消銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所行政審批項目的落實(shí)和銜接工作，切實(shí)加強后續監管，現將有關(guān)問(wèn)題和要求通知如下：

一、本通知所稱(chēng)銀行業(yè)金融機構分支機構，包括：

（一）中資商業(yè)銀行的分行、分行營(yíng)業(yè)部、支行及以下機構，分行級專(zhuān)營(yíng)機構及其分支機構；
（二）農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮銀行的支行、分理處，貸款公司分公司，農村信用合作聯(lián)社的信用社，農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社的分社等；

（三）外資銀行的分行、支行等營(yíng)業(yè)性分支機構；

（四）非銀行金融機構的營(yíng)業(yè)性分支機構；

（五）金融資產(chǎn)管理公司分公司（辦事處）。

二、中資銀行業(yè)金融機構分支機構、外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的分支機構以及非銀行金融機構的營(yíng)業(yè)性分支機構在中華人民共和國境內同一行政區劃內變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所且不需要變更名稱(chēng)的，適用事前報告制，但在新址開(kāi)業(yè)前須更換金融許可證。

三、銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應當在同一行政區劃內進(jìn)行。

（一）分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構可以在同一城市范圍內變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不得跨城變更。城市是指各直轄市、省會(huì )城市、計劃單列市及地級市（州、盟）的市區行政區劃范圍。

（二）同城支行、分理處等可以在同一城市同一行政區內變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不得跨區變更。行政區是指不設區的市、設區的市所設的區以及縣（市）范圍。

（三）縣及縣城以下的銀行業(yè)金融機構分支機構的各類(lèi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所可以在同一鄉鎮范圍內變更，不得跨鄉鎮變更。

四、銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所具有下列情形之一的，不執行報告制，仍按相關(guān)行政許可規定執行：

（一）郵政儲蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機構和二類(lèi)支行變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（二）外資銀行在總行或其分行所在城市轄內外向型企業(yè)密集市縣設立的支行，以及香港、澳門(mén)銀行業(yè)金融機構在廣東省內設立的異地（不同于分行所在城市）支行跨縣市變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

五、銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所前，應當履行內部審查程序，認真評估該變更事項是否符合監管法規和相關(guān)規定，是否會(huì )造成當地金融服務(wù)空白，并將審查結論報告上級管理機構。

六、銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應當至少提前30日在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公布變更事項以及確保業(yè)務(wù)連續性的具體方式，避免與金融消費者因機構變更事項發(fā)生爭議，確保金融消費者利益和公共金融服務(wù)不受影響。

七、符合條件的銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，該分支機構的上級管理機構應于遷址前向分支機構所在地銀監局或銀監分局報告相關(guān)事宜。

八、銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所后，應妥善清除原機構標識、標記及其它反映本機構特征的裝潢裝飾，避免不法分子利用上述條件從事侵權違法活動(dòng)。

九、為持續改善農村地區金融服務(wù)，農村地區銀行業(yè)金融機構網(wǎng)點(diǎn)建設應按照“統籌規劃、合理布局、總量穩定、適度增加、重在鄉鎮”的要求，確保網(wǎng)點(diǎn)數量基本穩定。

十、銀行業(yè)金融機構應保證對其分支機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的有效管理，制定相關(guān)制度，明確有關(guān)標準、各部門(mén)職責和內部審查決策機制，確保有關(guān)工作有序、規范、高效開(kāi)展。相關(guān)制度應及時(shí)報告監管部門(mén)備案。

十一、銀行業(yè)監督管理機構可根據具體情況，對下列事項實(shí)施定期現場(chǎng)走訪(fǎng)、實(shí)地核查或抽查，督促銀行業(yè)金融機構嚴格執行報告制規定，并對違規機構和相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責：

（一）分支機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的內部制度的合法性、適當性、完整性；

（二）有關(guān)內部審查、決策機制的有效性；

（三）分支機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的實(shí)際情況是否與監管法規和報告內容相符；

（四）報告制執行中的其他問(wèn)題。

十二、銀行業(yè)金融機構有下列情形之一的，銀行業(yè)監督管理機構應當根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十七條等相關(guān)規定對相應違規行為予以處罰：

（一）應經(jīng)行政許可的事項適用事前報告制進(jìn)行管理的；

（二）提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

（三）未按照規定進(jìn)行信息披露的；

（四）不按照規定提供報表、報告等文件、資料的。

違規行為情節嚴重或造成嚴重后果的，銀行業(yè)監督管理機構應根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條等相關(guān)規定責令該銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

十三、銀行業(yè)監督管理機構應加強對銀行業(yè)金融機構分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的動(dòng)態(tài)管理，發(fā)現問(wèn)題后在其職責范圍內及時(shí)報告并予糾正。

中國銀監會(huì )辦公廳

二○一二年十一月一日

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