銀保監辦發(fā)〔2019〕238號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知







銀保監辦發(fā)〔2019〕238號

各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，保險公司，保險資產(chǎn)管理公司:

為加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作, 提升銀行保險機構反洗錢(qián)和反恐怖融資工作水平，現將有關(guān)事項通知如下：

一、銀保監會(huì )及其派出機構應當按照相關(guān)法律、行政法規及規章的規定,做好銀行保險機構市場(chǎng)準入環(huán)節的反洗錢(qián)和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準。

二、銀保監會(huì )及其派出機構應當將反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況納入機構日常監管工作范圍，督促銀行保險機構建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內部控制機制。

三、銀保監會(huì )及其派出機構應當在現場(chǎng)檢查工作中貫徹反洗錢(qián)和反恐怖融資監管要求，現場(chǎng)檢查工作要重點(diǎn)對機構反洗錢(qián)和反恐怖融資內控制度建立和執行情況進(jìn)行檢查。

四、銀保監會(huì )及其派出機構應當加強與人民銀行及其分支機構的溝通協(xié)作，在規則制定、現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管及行政處罰工作中加強溝通協(xié)調，推動(dòng)形成監管合力。

五、銀行保險機構應當強化組織保障，加大反洗錢(qián)和反恐怖融資資源投入，加強對從業(yè)人員的反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓，提高反洗錢(qián)和反恐怖融資工作能力。

六、各銀行保險機構應當于每年度結束后20個(gè)工作日內，按照附件1規定的模板向銀保監會(huì )或屬地銀保監局報送上年度反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告并填報相關(guān)附表。

法人機構的反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告內容應當覆蓋本機構總部和全部分支機構；非法人機構的反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告內容應當覆蓋本級機構及其所轄分支機構。

七、銀行保險機構發(fā)生下列情況的，應當及時(shí)向銀保監會(huì )或屬地銀保監局提交臨時(shí)報告：

    （一）主要反洗錢(qián)和反恐怖融資內部控制制度修訂；

（二）反洗錢(qián)和反恐怖融資工作機構和崗位人員調整、聯(lián)系方式變更；

（三）涉及本機構反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項；

（四）洗錢(qián)風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料；

（五）境外分支機構和附屬機構受到當地監管部門(mén)或者司法部門(mén)與反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)的現場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事項；

（六）其他需要報告的反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況。

其中，第五項境外機構工作情況由法人機構報送。

八、銀行保險機構反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告和臨時(shí)報告按照以下路徑報送：

（一）各會(huì )管銀行業(yè)金融機構向銀保監會(huì )報送反洗錢(qián)和反恐怖融資工作材料，各地方法人銀行業(yè)金融機構和會(huì )管銀行業(yè)金融機構的分支機構向屬地銀保監局報送反洗錢(qián)和反恐怖融資工作材料。

（二）各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司向銀保監會(huì )報送反洗錢(qián)和反恐怖融資工作材料，各保險公司省級分支機構匯總本級及以下分支機構的反洗錢(qián)和反恐怖融資工作材料向屬地銀保監局報送。

九、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司法人機構應當于每季度結束后10個(gè)工作日內，按照附件2規定的模板通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)“保險監管專(zhuān)項數據采集平臺”向銀保監會(huì )報送協(xié)助查證洗錢(qián)案件信息。

十、各銀保監局應當于每年3月31日前，按照附件3規定的模板向銀保監會(huì )報送上年度反洗錢(qián)和反恐怖融資工作報告，并填報相關(guān)附表。

各銀行保險機構2019年反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告請于2020年2月15日前報送?！蛾P(guān)于加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作信息報送的通知》（保監稽查〔2016〕273號）自本通知印發(fā)之日起廢止。




附件：

1.銀行保險機構反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告模板

2.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司季度報告模板

3.銀保監局反洗錢(qián)和反恐怖融資年度報告模板




 

中國銀保監會(huì )辦公廳

2019年12月30日

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