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《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險機構獨立董事管理辦法〉的通知》【2020年修訂版全文】
銀保監發(fā)〔2018〕35號
修訂依據：銀保監發(fā)〔2020〕5號《中國銀保監會(huì )關(guān)于廢止和修改部分規范性文件的通知》
各保監局、中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )、各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為完善保險機構獨立董事制度，促進(jìn)獨立董事在保險機構公司治理結構中發(fā)揮作用，進(jìn)一步強化保險機構公司治理監管，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》及有關(guān)保險監管規定，我會(huì )研究制定了《保險機構獨立董事管理辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。
各保險機構應當按照本辦法的要求，于2019年底前將獨立董事人數和比例調整到位。保險機構獨立董事可以通過(guò)電子郵箱dlds@circ.gov.cn向中國銀保監會(huì )報送有關(guān)報告。
中國銀行保險監督管理委員會(huì )
2018年6月30日
第一章 總則
第一條 為進(jìn)一步完善保險機構獨立董事制度，充分發(fā)揮獨立董事在保險機構公司治理結構中的重要作用，促進(jìn)科學(xué)決策和充分監督，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》及有關(guān)保險監管規定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)獨立董事是指在所任職的保險機構不擔任除董事外的其他職務(wù)，并與保險機構股東、實(shí)際控制人不存在可能影響其對公司事務(wù)進(jìn)行獨立客觀(guān)判斷關(guān)系的董事。
第三條 保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、相互保險社應當建立獨立董事制度，并根據本辦法的規定，建立健全實(shí)施獨立董事制度的各項內部配套機制和工作流程。
經(jīng)中國銀行保險監督管理委員會(huì )批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資額或者持股占保險機構注冊資本或股本總額25%以上的保險機構參照執行。
第四條 保險集團（控股）公司治理結構健全，公司治理運行有效，并已按照本辦法建立獨立董事制度，經(jīng)保險集團（控股）公司申請，中國銀行保險監督管理委員會(huì )備案，其保險子公司可以不適用本辦法。
保險集團（控股）公司或其豁免適用本辦法的保險子公司出現公司治理機制重大缺陷或公司治理機制失靈的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )可以視情形撤銷(xiāo)其保險子公司適用本辦法的豁免。
第二章 獨立董事設置要求
第五條 保險機構董事會(huì )獨立董事人數應當至少為3名，并且不低于董事會(huì )成員總數的1/3。
保險機構存在出資額或者持股占保險機構注冊資本或股本總額50%以上控股股東的，其獨立董事占董事會(huì )成員的比例必須達到1/2以上。
前款所述控股股東為保險集團（控股）公司或保險公司的保險機構，可以不受前款規定限制。
存在第二款所述控股股東的保險機構，其公司治理評價(jià)在董事會(huì )換屆前2年連續為優(yōu)秀的，其下一屆董事會(huì )（3年）獨立董事占比可以不受本條第二款規定限制。公司治理評價(jià)未能達到上述要求的，應當主動(dòng)調整獨立董事人數至占董事會(huì )成員比例1/2以上。
鼓勵公司治理結構健全、公司治理運行規范的保險機構逐步增加獨立董事人數，提高獨立董事占比。
第六條 保險機構應當結合保險行業(yè)特點(diǎn)和自身發(fā)展階段特點(diǎn)，選擇具有財務(wù)、會(huì )計、金融、保險、精算、投資、風(fēng)險管理、審計、法律等專(zhuān)業(yè)背景或經(jīng)歷的人士擔任獨立董事，不斷優(yōu)化董事會(huì )專(zhuān)業(yè)結構，提高董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )運作效能。
第七條 保險機構應當重視發(fā)揮獨立董事在董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )的作用。董事會(huì )審計委員會(huì )、提名薪酬委員會(huì )應當至少包括2名獨立董事，獨立董事占比應不低于委員會(huì )成員總數的1/3，主任委員應當由獨立董事?lián)巍?br />
擔任董事會(huì )審計委員會(huì )委員的獨立董事，應當至少有1人為財務(wù)、會(huì )計或審計專(zhuān)業(yè)人士，或具備5年以上財務(wù)、會(huì )計或審計工作經(jīng)驗。
擔任董事會(huì )提名薪酬委員會(huì )委員的獨立董事，應當至少有1人具備較強的識人用人和薪酬管理能力，并具備在企事業(yè)單位擔任領(lǐng)導或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。
第八條 保險機構出現公司治理機制失靈，或者保險機構控股股東、實(shí)際控制人嚴重侵害保險機構、保險消費者和中小股東利益，或者出現被中國銀行保險監督管理委員會(huì )限制股東權利等情形的，除按照法律法規和其他監管規定應當實(shí)施的行政處罰或監管措施外，中國銀行保險監督管理委員會(huì )還可以采取以下措施：
（一）限制相關(guān)股東提名獨立董事的權利；
（二）要求增加獨立董事人數和比例；
（三）責令撤換有關(guān)獨立董事；
（四）經(jīng)保險機構申請，向其派駐獨立董事。
第三章 獨立董事任職條件
第九條 獨立董事應當具備較高的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和良好的信譽(yù)，除符合國家法律法規和中國銀行保險監督管理委員會(huì )規定的董事任職資格要求外，還應當具備以下條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）具有5年以上從事管理、財務(wù)、會(huì )計、金融、保險、精算、投資、風(fēng)險管理、審計、法律等工作經(jīng)歷；
（三）符合本辦法所要求的獨立性；
（四）有履行職責所必需的時(shí)間和精力；
（五）中國銀行保險監督管理委員會(huì )規定的其他條件。
除上述條件外，獨立董事應當符合保險機構章程規定的其他條件。
第十條 獨立董事應當具有獨立性。有下列情形之一的，不得擔任保險機構獨立董事：
（一）近3年內在持有保險機構5%以上出資額或股份的股東單位或者保險機構前10名股東單位任職的人員及其近親屬、主要社會(huì )關(guān)系；
本項所稱(chēng)股東單位包括該股東逐級追溯的各級控股股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人以及該股東的附屬企業(yè)。
（二）近3年內在保險機構或者其實(shí)際控制的企業(yè)任職的人員及其近親屬、主要社會(huì )關(guān)系；
（三）近1年內為保險機構及其控股股東、其各自附屬企業(yè)提供審計、精算、法律和管理咨詢(xún)等服務(wù)的人員；
（四）近1年內在與保險機構及其控股股東、其各自附屬企業(yè)有業(yè)務(wù)往來(lái)的銀行、法律、咨詢(xún)、審計等機構擔任高級管理人員、合伙人或控股股東；
（五）在其他經(jīng)營(yíng)同類(lèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)的保險機構任職的人員；
（六）中國銀行保險監督管理委員會(huì )認定的其他可能影響獨立判斷的人員。
第十一條 獨立董事應當保證有足夠的時(shí)間和精力有效履行職責，最多同時(shí)在4家境內外企業(yè)擔任獨立董事。
第十二條 獨立董事正式任職前，應當取得中國銀行保險監督管理委員會(huì )的任職資格核準。
擬任獨立董事獲得中國銀行保險監督管理委員會(huì )任職資格核準后，應當在具有較大影響力的全國性媒體和保險機構官方網(wǎng)站公布擬任獨立董事任職聲明，表明獨立性并承諾勤勉盡職，保證具有足夠的時(shí)間和精力履行職責。任職聲明應當報中國銀行保險監督管理委員會(huì )備案。
對保險機構擬任獨立董事聲明的獨立性和其他條件有異議的，可以向中國銀行保險監督管理委員會(huì )反映。
第十三條 當獨立董事任職期間出現對其獨立性構成影響的情形時(shí)，獨立董事應當主動(dòng)向董事會(huì )申明，并同時(shí)申請表決回避。
董事會(huì )在收到獨立董事個(gè)人申明后，應當以會(huì )議決議方式對該獨立董事是否符合獨立性要求做出認定。董事會(huì )認定其不符合獨立性要求的，獨立董事應當主動(dòng)提出辭職。
自董事會(huì )做出認定之日起5個(gè)工作日內，保險機構應當在公司官方網(wǎng)站公開(kāi)披露獨立董事申明和董事會(huì )認定結果。
第四章 獨立董事產(chǎn)生、罷免及換屆機制
第十四條 保險機構應當在章程中明確獨立董事人數、產(chǎn)生、罷免及換屆機制。
第十五條 獨立董事可以通過(guò)下列方式提名：
（一）單獨或者合計持有保險機構3%以上出資額或股份的股東提名；
（二）董事會(huì )提名薪酬委員會(huì )提名；
（三）監事會(huì )提名；
（四）中國銀行保險監督管理委員會(huì )認可的其他方式。
持有保險機構1/3以上出資額或股份的股東及其關(guān)聯(lián)股東、一致行動(dòng)人不得提名獨立董事。
保險集團（控股）公司、保險公司作為保險機構出資額或持股1/3以上股東，可以不受前款規定限制。
董事會(huì )提名薪酬委員會(huì )、監事會(huì )提名獨立董事的，應當通過(guò)會(huì )議決議方式做出。
第十六條 獨立董事提名人在提名前應當取得被提名人同意，并應當詳細了解被提名人的職業(yè)、職稱(chēng)、學(xué)歷、專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)歷、全部兼職、過(guò)往擔任獨立董事履職情況及其近親屬、主要社會(huì )關(guān)系等情況，并應當就被提名人的獨立性和資格出具書(shū)面意見(jiàn)。
獨立董事被提名人應向提名人提交證明其符合獨立性和其他資格要求的書(shū)面聲明和證明文件。
第十七條 獨立董事候選人在提交股東（大）會(huì )選舉前，應當履行董事會(huì )提名薪酬委員會(huì )審查程序。
對于非經(jīng)董事會(huì )提名薪酬委員會(huì )提名的獨立董事候選人，提名薪酬委員會(huì )應當就提名人資格、候選人資格、提名程序等是否符合本辦法及公司章程規定進(jìn)行審查，并向董事會(huì )提交是否符合要求的審查意見(jiàn)。
第十八條 獨立董事由股東（大）會(huì )選舉產(chǎn)生。
保險機構單個(gè)股東（關(guān)聯(lián)股東或一致行動(dòng)人合計）持股比例超過(guò)50%的，股東（大）會(huì )選舉獨立董事時(shí)，應當實(shí)行累積投票制。
第十九條 獨立董事的任期與保險機構其他董事的任期相同，任期屆滿(mǎn)可以連選連任，連續任職原則上不得超過(guò)6年。
連續6年任期屆滿(mǎn)的獨立董事，經(jīng)保險機構向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報備，可以作為該保險機構獨立董事候選人，但再任期限不得超過(guò)3年。
除前款規定情形外，獨立董事在同一家保險機構連續任職滿(mǎn)6年的，自該事實(shí)發(fā)生之日起3年內不得被提名為該保險機構獨立董事候選人。
第二十條 獨立董事在任期屆滿(mǎn)前可以提出辭職。獨立董事辭職應當向董事會(huì )遞交書(shū)面辭職報告，并對任何與其辭職有關(guān)且有必要引起股東、董事會(huì )和保險消費者注意的情況向董事會(huì )提交書(shū)面說(shuō)明。
保險機構應當在收到獨立董事辭職報告后5個(gè)工作日內，以書(shū)面形式向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。
第二十一條 獨立董事辭職導致保險機構董事會(huì )或董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )中獨立董事人數低于最低要求時(shí)，在新的獨立董事任職前，該獨立董事應當繼續履行職責，因喪失獨立性而辭職和被免職的除外。
第二十二條 獨立董事任期屆滿(mǎn)前不得無(wú)故被免職。
因獨立性喪失且本人未主動(dòng)提出辭職的，或者存在未盡勤勉義務(wù)等其他不適宜繼續擔任獨立董事的情形，且本人未主動(dòng)提出辭職的，股東、董事、監事可以以書(shū)面方式向董事會(huì )提交免職建議和事實(shí)證明材料，董事會(huì )應當對免職建議進(jìn)行審議，并提交股東（大）會(huì )審議。被提議免職的獨立董事可以向董事會(huì )作出申辯和陳述。
第二十三條 對獨立董事的免職決議應當由股東會(huì )代表2/3以上表決權的股東通過(guò)，或股東大會(huì )出席會(huì )議股東所持表決權2/3以上通過(guò)。
在股東（大）會(huì )召開(kāi)前至少15天，保險機構應當書(shū)面通知該獨立董事，告知其免職理由和相應的權利。被提議免職的獨立董事在股東（大）會(huì )表決前有權向會(huì )議做出申辯和陳述。
第二十四條 保險機構應當在股東（大）會(huì )作出免職決議后5個(gè)工作日內，將免職理由、獨立董事的申辯和陳述等有關(guān)情況，以書(shū)面形式向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。
被免職的獨立董事對股東（大）會(huì )免職決議持有異議的，可以就免職相關(guān)情況及保險機構治理狀況向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。中國銀行保險監督管理委員會(huì )認為有必要的，可以要求保險機構作出書(shū)面說(shuō)明。
第二十五條 獨立董事辭職、被免職或被中國銀行保險監督管理委員會(huì )撤銷(xiāo)其任職資格的，保險機構應當自收到辭職報告、被免職或被撤銷(xiāo)任職資格之日起3個(gè)月內召開(kāi)股東（大）會(huì )改選獨立董事。
董事會(huì )任期內改選獨立董事，應當遵守本辦法規定的獨立董事提名、審查和選舉程序。
第五章 獨立董事職責、權利和義務(wù)
第二十六條 獨立董事應當誠信、獨立、勤勉履行職責，切實(shí)維護保險機構、保險消費者和中小股東的合法權益，不受保險機構主要股東、實(shí)際控制人、管理層或者其他與保險機構存在重大利害關(guān)系的單位或者個(gè)人的影響。
第二十七條 獨立董事應當對股東（大）會(huì )或者董事會(huì )討論事項發(fā)表客觀(guān)、公正的獨立意見(jiàn)，尤其應當就以下事項向董事會(huì )或者股東（大）會(huì )發(fā)表意見(jiàn)：
（一）重大關(guān)聯(lián)交易；
（二）董事的提名、任免以及高級管理人員的聘任和解聘；
（三）董事和高級管理人員的薪酬；
（四）利潤分配方案；
（五）非經(jīng)營(yíng)計劃內的投資、租賃、資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、擔保等重大交易事項；
（六）其他可能對保險機構、保險消費者和中小股東權益產(chǎn)生重大影響的事項；
（七）法律法規、監管規定或者公司章程約定的其他事項。
獨立董事對上述事項投棄權或反對票的，或者認為發(fā)表意見(jiàn)存在障礙的，應當向保險機構提交書(shū)面意見(jiàn)，并向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。獨立董事的書(shū)面意見(jiàn)應當存入會(huì )議檔案。
第二十八條 除具有《中華人民共和國公司法》和其他法律法規、監管規定及公司章程賦予董事的職權外，獨立董事享有如下特別職權：
（一）對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性、內部審查程序執行情況以及對保險消費者權益的影響進(jìn)行審查，所審議的關(guān)聯(lián)交易存在問(wèn)題的，獨立董事應當出具書(shū)面意見(jiàn)。2名以上獨立董事認為有必要的，可以聘請中介機構出具獨立財務(wù)顧問(wèn)報告，作為判斷的依據；
（二）1/2以上且不少于2名獨立董事可以向董事會(huì )提請召開(kāi)臨時(shí)股東（大）會(huì )；
（三）2名以上獨立董事可以提議召開(kāi)董事會(huì )；
（四）獨立聘請外部審計機構和咨詢(xún)機構；
（五）法律法規、監管規定及公司章程約定的其他職權。
第二十九條 獨立董事可以召開(kāi)僅由獨立董事參加的會(huì )議，對公司事務(wù)進(jìn)行討論，可以推舉1名獨立董事負責會(huì )議的召集及其他協(xié)調工作。
第三十條 董事會(huì )決議事項可能損害保險機構、保險消費者或者中小股東利益，董事會(huì )不接受獨立董事意見(jiàn)的，1/2以上且不少于2名獨立董事可以向董事會(huì )提請召開(kāi)臨時(shí)股東（大）會(huì )。
董事會(huì )不同意召開(kāi)臨時(shí)股東（大）會(huì )的，獨立董事應當向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。
第三十一條 保險機構應當保證獨立董事的知情權，為獨立董事提供履行職責所必需的工作條件。
第三十二條 獨立董事行使職權時(shí)，保險機構股東、實(shí)際控制人、董事長(cháng)和管理層應當積極支持和配合，為發(fā)揮獨立董事的決策監督作用創(chuàng )造良好的內部環(huán)境，不得干預其獨立行使職權。
獨立董事依法行使職權遭遇阻礙時(shí)，可以向保險機構董事長(cháng)或總經(jīng)理說(shuō)明情況，董事長(cháng)或總經(jīng)理應當責令相關(guān)人員改正，并追究相關(guān)人員的責任。
董事長(cháng)或總經(jīng)理未采取行動(dòng)，或相關(guān)人員不予改正的，獨立董事可以向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。
第三十三條 獨立董事享有與其他董事同等的知情權。
保險機構應當及時(shí)完整地向獨立董事提供參與決策的必要信息。獨立董事認為據以作出決策的資料不充分時(shí)，可以要求保險機構補充。2名以上獨立董事認為補充資料仍不充分時(shí)，可聯(lián)名要求延期審議相關(guān)議題，董事會(huì )應當采納。
第三十四條 保險機構應當建立面向董事的信息報送制度，持續為獨立董事提供履職所需的相關(guān)信息，協(xié)助獨立董事及時(shí)了解保險機構及行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)信息，包括：
（一）保險機構業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況、管理層重要經(jīng)營(yíng)決策、董事會(huì )及股東（大）會(huì )決議執行情況等保險機構經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的信息；
（二）反映市場(chǎng)狀況和行業(yè)發(fā)展情況的信息；
（三）與保險機構發(fā)展相關(guān)的法律法規和監管政策信息；
（四）中國銀行保險監督管理委員會(huì )組織實(shí)施的重大監管行動(dòng)信息；
（五）獨立董事要求提供的與履職相關(guān)的其他信息。
第三十五條 獨立董事應當親自出席董事會(huì )會(huì )議和所任職董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )會(huì )議，列席股東（大）會(huì )。
獨立董事因故不能親自出席董事會(huì )會(huì )議的，應當書(shū)面委托其他獨立董事代為出席。
獨立董事1年內2次未親自出席董事會(huì )會(huì )議的，保險機構應當向其發(fā)出書(shū)面提示。
獨立董事連續3次未親自出席董事會(huì )會(huì )議的，視為不履行職責，保險機構應當在3個(gè)月內召開(kāi)股東（大）會(huì )免除其職務(wù)并選舉新的獨立董事。
獨立董事在一屆任期內2次被提示的，不得連任。
獨立董事因未親自出席會(huì )議被免職或者存在不得連任情形的，自事實(shí)發(fā)生之日起3年內不得受聘擔任其他保險機構獨立董事。
第三十六條 獨立董事應當主動(dòng)持續了解政策法規變化和保險機構經(jīng)營(yíng)管理情況，特別關(guān)注和監督本辦法第二十七條所涉及事項的執行情況。
獨立董事開(kāi)展相關(guān)調查及聘請外部機構的費用由保險機構承擔。
第三十七條 獨立董事個(gè)人應當于每年4月30日前通過(guò)電子郵件向中國銀行保險監督管理委員會(huì )提交報告，報告內容包括但不限于所任職保險機構公司治理面臨的突出問(wèn)題和風(fēng)險、獨立董事履職存在的障礙及對中國銀行保險監督管理委員會(huì )的意見(jiàn)建議。
保險機構出現公司治理機制重大缺陷或公司治理機制失靈的，獨立董事應當及時(shí)將有關(guān)情況向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告。
獨立董事除按照規定向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告有關(guān)情況外，應當保守保險機構商業(yè)秘密。
第三十八條 獨立董事應當每年向股東（大）會(huì )提交盡職報告。盡職報告主要包括：
（一）參加會(huì )議情況，包括未親自出席會(huì )議的次數及原因；
（二）發(fā)表意見(jiàn)情況，包括投棄權或反對票的情況及原因，無(wú)法發(fā)表意見(jiàn)的情況及原因；
（三）為了解保險機構經(jīng)營(yíng)管理狀況所做的工作，包括開(kāi)展現場(chǎng)調研、專(zhuān)項調查、與管理層工作溝通等；
（四）履職過(guò)程中存在的障礙，包括未能保障獨立董事知情權的情況、履職受到干擾或阻礙的情況，以及獨立董事向董事會(huì )和管理層提出工作意見(jiàn)和建議未被采納的情況；
（五）年度工作自我評價(jià)，包括是否持續保持獨立性的自我評價(jià)、是否存在未盡獨立董事職責的情況、參加培訓的情況；
（六）對董事會(huì )及管理層工作的評價(jià)；
（七）獨立董事認為應當提請股東（大）會(huì )關(guān)注的其他事項。
保險機構應當于每年5月15日前將獨立董事盡職報告報中國銀行保險監督管理委員會(huì )。
第六章 獨立董事的管理
第三十九條 保險機構應當建立健全獨立董事履職年度評價(jià)機制，建立相應的評價(jià)程序、評價(jià)標準和評價(jià)結果等級，對獨立董事履職進(jìn)行客觀(guān)公正的評價(jià)。
獨立董事履職年度評價(jià)可以劃分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格四種評價(jià)結果。
獨立董事在評價(jià)年度內連續2次未親自出席董事會(huì )會(huì )議、被采取監管措施或受到監管處罰的，其年度評價(jià)結果不得為優(yōu)秀或良好。
第四十條 保險機構董事會(huì )負責組織對獨立董事的履職評價(jià)工作。
對獨立董事的履職評價(jià)應當結合獨立董事盡職報告，并分別征求董事會(huì )其他成員、監事會(huì )成員和總經(jīng)理的意見(jiàn)，董事會(huì )形成獨立董事履職評價(jià)初步結果后，應當提交股東（大）會(huì )審議。
獨立董事履職評價(jià)結果應當與獨立董事盡職報告一并報中國銀行保險監督管理委員會(huì )備案。
保險機構應當將獨立董事履職情況及評價(jià)結果在獨立董事人才庫進(jìn)行公開(kāi)披露。
第四十一條 保險機構應當給予獨立董事適當的津貼，津貼標準應當充分體現獨立董事所承擔的職責。
董事會(huì )應當制訂獨立董事津貼方案，并提交股東（大）會(huì )審議批準。津貼方案應當充分考慮獨立董事的履職情況和年度履職評價(jià)結果。
除上述津貼外，獨立董事不得從保險機構及其主要股東或有利害關(guān)系的機構、人員處取得額外的、未予披露的其他利益。
第四十二條 保險機構可以建立必要的獨立董事責任保險制度，以降低獨立董事正常履行職責可能引致的風(fēng)險。
第四十三條 獨立董事在取得任職資格之日起一年內應當至少參加一次中國銀行保險監督管理委員會(huì )組織或認可的獨立董事培訓，此后每?jì)赡陸斨辽賲⒓右淮沃袊y行保險監督管理委員會(huì )組織或認可的獨立董事培訓。
保險機構可以為獨立董事組織有助于其履職的內部培訓。
獨立董事參加培訓的相關(guān)費用應當由保險機構承擔。
第四十四條 中國銀行保險監督管理委員會(huì )支持行業(yè)自律機構組織會(huì )員單位針對獨立董事開(kāi)展以下工作：
（一）對獨立董事選任、履職、津貼等方面作出自律規定；
（二）組織相關(guān)培訓，推動(dòng)獨立董事制度持續有效實(shí)施；
（三）進(jìn)行相關(guān)專(zhuān)題研究和履職經(jīng)驗交流；
（四）向中國銀行保險監督管理委員會(huì )提出意見(jiàn)建議。
第四十五條 中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )開(kāi)展保險機構獨立董事人才庫建設及管理。
獨立董事人才庫是獨立董事推薦選任、履職評價(jià)、獎懲聲譽(yù)、信息披露、監督管理的平臺。
保險機構可以從獨立董事人才庫或其他渠道選聘獨立董事。
保險機構全部在任獨立董事應當入庫管理。符合條件的專(zhuān)業(yè)人士可以向中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )申請加入人才庫，進(jìn)一步豐富獨立董事人才資源。
保險機構獨立董事人才庫入庫標準及管理辦法由中國銀行保險監督管理委員會(huì )另行制定。
第四十六條 中國銀行保險監督管理委員會(huì )結合獨立董事盡職報告、獨立董事個(gè)人向中國銀行保險監督管理委員會(huì )提交的報告、保險機構對獨立董事履職評價(jià)等情況，對獨立董事履職進(jìn)行年度監管評價(jià)，評價(jià)結果分為盡職與未盡職兩類(lèi)，監管評價(jià)結果在獨立董事人才庫公開(kāi)披露。
第四十七條 存在下列情形之一的，獨立董事年度監管評價(jià)為未盡職：
（一）連續2次未親自出席且未委托他人出席董事會(huì )會(huì )議的；
（二）獨立董事個(gè)人連續2年未按要求向中國銀行保險監督管理委員會(huì )報送報告的；
（三）保險機構對獨立董事年度履職評價(jià)為不合格的；
（四）符合本辦法第五十一條規定的情形，被中國銀行保險監督管理委員會(huì )采取監管措施或處罰的；
（五）其他中國銀行保險監督管理委員會(huì )認定未盡職的情形。
第七章 監督和處罰
第四十八條 中國銀行保險監督管理委員會(huì )對保險機構獨立董事制度實(shí)施情況進(jìn)行監督管理。
第四十九條 保險機構股東應當支持保險機構全面實(shí)施本辦法各項規定。
保險機構股東對保險機構設置障礙導致無(wú)法有效實(shí)施本辦法，或者對獨立董事合法履職設置阻礙或施加不利影響的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )有權責令改正，并對保險機構及其股東采取通報、監管談話(huà)、出具監管函等監管措施。
第五十條 保險機構或相關(guān)人員存在下列情形的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )可以按照有關(guān)法律、法規和規章的規定，采取責令改正、通報、監管談話(huà)、出具監管函等監管措施，或視情節依據相關(guān)法律法規對其作出行政處罰：
（一）保險機構未按本辦法實(shí)施獨立董事制度；
（二）因保險機構董事、高級管理人員或其他相關(guān)人員干擾、阻礙，或保險機構不提供必要工作條件等原因，致使獨立董事無(wú)法正常履職；
（三）獨立董事知情權得不到保障；
（四）獨立董事發(fā)現保險機構或董事、高級管理人員涉嫌違法違規行為向董事會(huì )報告后，董事會(huì )未采取有效措施；
（五）其他嚴重妨礙獨立董事履職的情形。
第五十一條 獨立董事存在下列情形的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )可以按照有關(guān)法律、法規和規章的規定，采取責令改正、通報、監管談話(huà)、出具監管函等監管措施，或視情節依據相關(guān)法律法規對其作出行政處罰：
（一）履職過(guò)程中接受不正當利益或者利用獨立董事地位謀取私利的；
（二）董事會(huì )決議嚴重違反法律、法規、公司章程，或者明顯損害保險機構、股東、保險消費者合法權益，本人未投反對票且不具有免責情形的；
（三）對重大關(guān)聯(lián)交易未盡到審慎審查職責的；
（四）經(jīng)查實(shí)獨立董事存在主觀(guān)隱瞞其獨立性重大缺陷的；
（五）中國銀行保險監督管理委員會(huì )認定的其他違反監管規定的情形。
獨立董事受到中國銀行保險監督管理委員會(huì )行政處罰的，或獨立董事未盡勤勉義務(wù)，連續3次未親自出席董事會(huì )會(huì )議，而保險機構未在3個(gè)月內予以免職的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )可以責令保險機構撤換有關(guān)獨立董事。獨立董事被責令撤換的，中國銀行保險監督管理委員會(huì )將在具有較大影響力的全國性媒體上予以公布。
第五十二條 因失職給保險機構或股東造成損失的，獨立董事應當依法承擔相應的賠償責任。
第八章 附則
第五十三條 釋義
（一）本辦法所稱(chēng)“保險機構”，是指在中華人民共和國境內登記注冊的保險法人，包括保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及相互保險社。
（二）本辦法所稱(chēng)“主要股東”，是指其出資額或持有的股份占公司注冊資本或股本總額15%以上的股東。
（三）本辦法所稱(chēng)“任職”，包括擔任董事、監事、高級管理人員以及其他工作人員。
（四）本辦法所稱(chēng)“以上”包含本數。
第五十四條 法律法規對上市保險機構獨立董事另有規定的，從其規定。
第五十五條 本辦法由中國銀行保險監督管理委員會(huì )負責解釋。
第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。原中國保監會(huì )2007年4月6日發(fā)布的《保險公司獨立董事管理暫行辦法》(保監發(fā)〔2007〕22號)同時(shí)廢止。
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