銀保監辦發(fā)〔2018〕21號《中國銀行保險監督管理委員會(huì )辦公廳關(guān)于規范銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務(wù)的通知》

中國銀行保險監督管理委員會(huì )辦公廳關(guān)于規范銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務(wù)的通知




銀保監辦發(fā)〔2018〕21號

各銀監局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為進(jìn)一步規范銀行業(yè)金融機構票據業(yè)務(wù)，有效防范風(fēng)險，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效，現就跨省票據業(yè)務(wù)有關(guān)事項通知如下:

一、本通知所稱(chēng)跨省票據業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機構及其分支機構為其所在?。ㄗ灾螀^、直轄市）以外地區注冊的企業(yè)辦理的票據承兌、貼現等授信類(lèi)業(yè)務(wù)，以及與營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在其所在?。ㄗ灾螀^、直轄市）以外地區的交易主體之間開(kāi)展的票據轉貼現、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）等交易類(lèi)業(yè)務(wù)。

二、銀行業(yè)金融機構應嚴格落實(shí)《中國人民銀行中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于加強票據業(yè)務(wù)監管促進(jìn)票據市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕126號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于票據業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》（銀監辦發(fā)〔2015〕203號）和《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）等監管要求，加強對票據承兌、貼現的授信管理，票據轉貼現和買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）業(yè)務(wù)交易對手管理、同業(yè)結算賬戶(hù)管理等重要環(huán)節的風(fēng)險控制。持續加強員工行為管理，嚴禁員工參與各類(lèi)票據中介和資金掮客活動(dòng)。著(zhù)力培育合規經(jīng)營(yíng)文化，提高管理層和員工合規意識，樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念。

三、銀行業(yè)金融機構應盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統和上海票據交易所中國票據交易系統，不斷提高電子票據在轉貼現、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）等票據交易業(yè)務(wù)中的占比。銀行業(yè)金融機構應通過(guò)電子商業(yè)匯票系統和中國票據交易系統等票據市場(chǎng)基礎設施開(kāi)展跨省電子票據和紙質(zhì)票據電子化轉貼現、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）交易。

本通知印發(fā)前已開(kāi)展跨省紙質(zhì)票據轉貼現、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）業(yè)務(wù)的，自本通知印發(fā)之日起6個(gè)月內，可繼續開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，但應逐步壓降業(yè)務(wù)規模；自本通知印發(fā)之日6個(gè)月后，應停止開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，存量業(yè)務(wù)在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機構應審慎開(kāi)展跨省票據承兌、貼現業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)開(kāi)展規模和發(fā)展速度應與其跨省授信管理能力相適應。擬開(kāi)展或已開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應建立包括票據承兌、貼現等授信方式的異地授信內部管理制度；應實(shí)行嚴格的授權管理，銀行業(yè)金融機構的法人總部根據本機構相關(guān)業(yè)務(wù)管理規定、分支機構風(fēng)險管控能力、區域經(jīng)濟發(fā)展狀況、目標客戶(hù)類(lèi)別等實(shí)施差異化授權；應建立分支機構之間的協(xié)同與控制機制，避免出現內部競爭，在客戶(hù)所在地設有分支機構的，票據承兌、貼現原則上應由當地分支機構辦理，依據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于積極推進(jìn)供應鏈創(chuàng )新與應用的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2017〕84號）開(kāi)展與供應鏈相關(guān)的上述業(yè)務(wù)除外。

五、各級監管部門(mén)應密切監測銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務(wù)，發(fā)現大額往來(lái)和異常波動(dòng)等情況應及時(shí)提示風(fēng)險；加大對銀行業(yè)金融機構跨省票據業(yè)務(wù)的現場(chǎng)檢查。針對日常監管和檢查中發(fā)現的違法違規辦理業(yè)務(wù)、不當交易和套利等各類(lèi)票據業(yè)務(wù)問(wèn)題，督促銀行業(yè)金融機構認真整改，嚴肅問(wèn)責，健全內控，堵塞漏洞。對嚴重違法違規行為，應依法依規從嚴從重處罰。




 

中國銀行保險監督管理委員會(huì )辦公廳

2018年5月2日

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