保監發(fā)〔2017〕51號《中國保監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強保險公司開(kāi)業(yè)驗收工作的通知》

中國保監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強保險公司開(kāi)業(yè)驗收工作的通知

保監發(fā)〔2017〕51號

各中資保險公司籌備組：

為規范保險公司籌建行為，嚴格開(kāi)業(yè)驗收標準，從源頭上健全公司治理結構，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，現將有關(guān)事項通知如下：

一、加強保險公司籌建落實(shí)情況審查

（一）加強對籌建規劃落實(shí)的審查?；I備組應嚴格按照監管要求推進(jìn)保險公司籌建和開(kāi)業(yè)的各項工作。擬任董事長(cháng)、總經(jīng)理在創(chuàng )立大會(huì )召開(kāi)前，需向保監會(huì )陳述公司治理、高管團隊、經(jīng)營(yíng)規劃等方面的工作思路，由保監會(huì )進(jìn)行綜合評估。如存在與籌建申請材料嚴重不符或與監管導向嚴重偏離的，將責令其限期整改。

（二）加強公司章程有效性的審查。保險公司章程應滿(mǎn)足《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律法規及《保險公司章程指引》等監管制度要求，明確董事選任、制衡機制、授權機制和問(wèn)責機制等公司治理關(guān)鍵環(huán)節制度安排，并對公司治理失靈、治理僵局和重大經(jīng)營(yíng)或財務(wù)危機等特殊風(fēng)險事項作事前安排，設定糾正程序。公司章程不符合相關(guān)要求的，應在公司創(chuàng )立大會(huì )召開(kāi)前修訂完成。

二、加強股東資質(zhì)核查

（三）加強股東資質(zhì)條件核查。保險公司股東應符合《中華人民共和國保險法》《保險公司股權管理辦法》等法律法規的相關(guān)要求。在籌建期間，股東如發(fā)生財務(wù)狀況惡化、實(shí)際控制人變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系變化等影響股東資質(zhì)的情形，應當在上述情形發(fā)生后十個(gè)工作日內書(shū)面通知籌備組，籌備組在收到通知后十個(gè)工作日內向保監會(huì )書(shū)面報告。保監會(huì )將對相關(guān)股東資質(zhì)進(jìn)行穿透性核查，要求詳細說(shuō)明股東資質(zhì)變化的情況及原因，并根據需要進(jìn)行上溯審查，采取相應監管措施。

（四）加強入股資金來(lái)源審查。股東出資資金應來(lái)源真實(shí)、合法，符合監管規定要求。在開(kāi)業(yè)申請材料中，股東需提供入股資金的具體來(lái)源說(shuō)明及出資前（包括出資當月）銀行賬戶(hù)對賬單等相關(guān)證明材料，并說(shuō)明截至出資前的長(cháng)期股權投資情況。資金來(lái)源存在疑點(diǎn)的，保監會(huì )將進(jìn)行追溯審查，要求補充說(shuō)明每一級資金來(lái)源方的基本情況和財務(wù)狀況，并提供相關(guān)證明材料。

（五）加強公司股權結構核查?；I建期間股東不得轉讓或變相轉讓所持有的保險公司股權。如違反此項規定，保監會(huì )將責令限期整改或不予批準開(kāi)業(yè)，并將相關(guān)股東和當事人列入準入負面清單，限制其在保險業(yè)的投資活動(dòng)。

（六）強化社會(huì )監督。在籌建期間，對于社會(huì )公眾和媒體關(guān)注質(zhì)疑的股東股權、資金來(lái)源、擬任高管資質(zhì)等問(wèn)題，保監會(huì )將進(jìn)行公開(kāi)質(zhì)詢(xún)。

三、增加面談考核，強化責任落實(shí)

（七）增加面談考核。開(kāi)業(yè)現場(chǎng)驗收前，增加對擬任董事長(cháng)、總經(jīng)理、高級管理人員及關(guān)鍵崗位負責人的面談環(huán)節，深入了解新設公司的戰略規劃、產(chǎn)品策略、投資決策、人員儲備和公司治理等方面的籌備情況。如存在規劃不切實(shí)際、業(yè)務(wù)發(fā)展激進(jìn)、人員儲備不足、公司治理有缺陷及其他可能影響公司運營(yíng)的問(wèn)題，保監會(huì )將責令籌備組進(jìn)行為期兩個(gè)月的整改。

（八）建立履職評價(jià)。面談考核結果需經(jīng)面談人簽字確認，并計入管理人員履職檔案。保監會(huì )將進(jìn)行跟蹤評估，有關(guān)落實(shí)情況納入保險行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人評價(jià)體系。

四、完善驗收標準，強化長(cháng)效監管

（九）建立驗收評價(jià)機制。保監會(huì )將進(jìn)一步完善保險公司開(kāi)業(yè)驗收標準，細化評估內容，建立驗收評價(jià)機制。根據評價(jià)結果，做出以下決定：1.驗收合格；2.一個(gè)月整改；3.兩個(gè)月整改，并重新驗收；4.驗收不合格，不予批準開(kāi)業(yè)。

（十）加強跟蹤評估和長(cháng)效監管。保險公司開(kāi)業(yè)后的前兩年，保監會(huì )將對其發(fā)展規劃、產(chǎn)品策略、投資決策和公司治理等方面的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤評估。評估結果不達標，將不予批準保險公司新設分支機構。同時(shí)，評估結果計入保險公司戰略風(fēng)險評價(jià)體系，并作為變更業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品備案和投資能力備案等事項的重要依據。

本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司、自保公司、相互保險社開(kāi)業(yè)驗收參照執行。
 

中國保監會(huì )

2017年6月22日

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