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上海市人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )公告第34號
《上海市地方金融監督管理條例》已由上海市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十次會(huì )議于2020年4月10日通過(guò)，現予公布，自2020年7月1日起施行。
上海市人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )
2020年4月10日
上海市地方金融監督管理條例
（2020年4月10日上海市第十五屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十次會(huì )議通過(guò)）
第一章 總則
第一條 為了規范地方金融組織及其活動(dòng)，維護金融消費者和投資者合法權益，防范化解金融風(fēng)險，促進(jìn)本市金融健康發(fā)展，推動(dòng)上海國際金融中心建設，根據相關(guān)法律、行政法規和國家有關(guān)規定，結合本市實(shí)際，制定本條例。
第二條 本市行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理、風(fēng)險防范與處置工作，適用本條例。
國家對地方金融監督管理另有規定的，從其規定；市人民政府對地方各類(lèi)交易場(chǎng)所另有規定的，從其規定。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規和國務(wù)院授權地方人民政府監督管理的具有金融屬性的其他組織。
第三條 本市地方金融監督管理工作，應當遵循安全審慎、有序規范、創(chuàng )新發(fā)展的原則，堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險和深化金融改革的目標，推動(dòng)金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
第四條 市人民政府應當在國家金融穩定發(fā)展委員會(huì )的指導和監督下，建立金融工作議事協(xié)調機制，完善地方金融監督管理體系，落實(shí)地方金融監督管理職責，統籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范等重大事項。
本市金融工作議事協(xié)調機制應當加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制在金融監管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。
區人民政府應當加強對本行政區域內地方金融相關(guān)工作的組織領(lǐng)導，建立健全地方金融監督管理機制，做好金融風(fēng)險防范與處置等工作。
第五條 市地方金融監管部門(mén)負責本市地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理，承擔制定監督管理細則、開(kāi)展調查統計、組織有關(guān)風(fēng)險監測預警和防范處置等職責。
區金融工作部門(mén)根據市地方金融監管部門(mén)的要求，對登記注冊在本行政區域內的地方金融組織承擔初步審查、信息統計等職責，組織風(fēng)險監測預警和防范處置的有關(guān)工作，并采取相應的監督管理措施。
發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務(wù)、公安、市場(chǎng)監管、財政、國資、宣傳、文化旅游、交通、農業(yè)農村、科技、教育、民政、住房城鄉建設管理、網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)按照各自職責，做好地方金融監督管理的相關(guān)工作。
第六條 本市建立地方金融監督管理信息平臺（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監管平臺），參與國家金融基礎數據庫建設，按照國家統一規劃推動(dòng)地方金融監督管理標準化建設。監管平臺由市地方金融監管部門(mén)負責建設運營(yíng)。
市地方金融監管部門(mén)應當推動(dòng)現代信息技術(shù)在監管平臺的運用，通過(guò)監管平臺開(kāi)展監管信息歸集、行業(yè)統計和風(fēng)險監測預警等，實(shí)現與有關(guān)部門(mén)監管信息的互聯(lián)共享，定期分析研判金融風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險預警和處置建議。
第七條 市人民政府應當完善上海國際金融中心建設規劃，支持金融市場(chǎng)體系建設、金融要素資源集聚，推進(jìn)金融對外開(kāi)放，激發(fā)金融創(chuàng )新活力，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，進(jìn)一步強化全球金融資源配置功能，提升輻射力與影響力。
本市推動(dòng)在中國（上海）自由貿易試驗區以及臨港新片區等區域，試點(diǎn)金融產(chǎn)品創(chuàng )新、業(yè)務(wù)創(chuàng )新和監管創(chuàng )新。
本市協(xié)同中央金融監管部門(mén)推廣金融科技應用試點(diǎn)，全面提升金融科技應用水平，推進(jìn)技術(shù)創(chuàng )新與金融創(chuàng )新融合發(fā)展，加強上海國際金融中心建設和科技創(chuàng )新中心建設聯(lián)動(dòng)。
第八條 本市完善長(cháng)江三角洲區域金融監管合作機制，建立健全風(fēng)險監測預警和監管執法聯(lián)動(dòng)機制，強化信息共享和協(xié)同處置，推動(dòng)金融服務(wù)長(cháng)江三角洲區域高質(zhì)量一體化發(fā)展。
第二章 地方金融組織行為規范
第九條 在本市設立地方金融組織的，應當按照國家規定申請取得許可或者試點(diǎn)資格。
市地方金融監管部門(mén)應當將國家規定的設立地方金融組織的條件、程序、申請材料目錄和申請書(shū)示范文本等，在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺上公布。
第十條 地方金融組織的下列事項，應當向市地方金融監管部門(mén)或者區金融工作部門(mén)（以下統稱(chēng)地方金融管理部門(mén)）備案：
（一）在本市或者外省市設立分支機構；
（二）變更組織名稱(chēng)、住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、注冊資本、控股股東或者主要股東；
（三）變更法定代表人、董事、監事或者高級管理人員；
（四）市地方金融監管部門(mén)規定的其他應當備案的事項。
前款規定的事項中，國家規定需要審批或者對備案另有規定的，從其規定。
第十一條 地方金融組織應當完善組織治理結構，按照國家和本市有關(guān)規定，建立健全并嚴格遵守風(fēng)險管理、內部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷(xiāo)宣傳等業(yè)務(wù)規則和管理制度。
第十二條 地方金融組織應當向金融消費者和投資者如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險，開(kāi)展投資適當性教育，不得設置違反公平原則的交易條件，依法保障金融消費者和投資者的財產(chǎn)權、知情權和自主選擇權等合法權益。
地方金融組織應當建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費者和投資者的爭議。
第十三條 地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當遵守國家和本市監管要求，履行恪盡職守、勤勉盡責的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險。
第十四條 地方金融組織應當定期通過(guò)監管平臺向地方金融管理部門(mén)報送下列材料：
（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報告、統計報表以及相關(guān)資料；
（二）經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)會(huì )計報告;
（三）國家和本市規定的其他材料。
第十五條 地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責人下落不明或者接受刑事調查以及群體性事件等重大風(fēng)險事件的，應當在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內，向地方金融管理部門(mén)報告。
地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規定的重大風(fēng)險事件，地方金融組織應當自知道或者應當知道之時(shí)起二十四小時(shí)內，向地方金融管理部門(mén)報告。
市地方金融監管部門(mén)應當制定重大風(fēng)險事件報告的標準、程序和具體要求，并向社會(huì )公布。
第十六條 地方金融組織解散的，應當依法成立清算組織進(jìn)行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任的承擔作出安排。
地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應當按照規定提出書(shū)面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權債務(wù)處置方案等材料。
地方金融組織解散或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，市人民政府或者市地方金融監管部門(mén)應當依法注銷(xiāo)許可或者取消試點(diǎn)資格，將相關(guān)信息通報市場(chǎng)監管部門(mén)并予以公告。
第十七條 地方金融組織的股東依照法律規定以其認繳的出資額或者認購的股份為限對地方金融組織承擔責任。
地方金融組織可以建立控股股東或者實(shí)際控制人承擔剩余風(fēng)險責任的制度安排，控股股東或者實(shí)際控制人可以出具書(shū)面承諾，在地方金融組織解散或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，承擔地方金融組織的未清償債務(wù)。地方金融組織可以將控股股東或者實(shí)際控制人是否承諾承擔剩余風(fēng)險責任的情況向社會(huì )公示。
第十八條 地方金融組織應當依法規范經(jīng)營(yíng)，嚴守風(fēng)險底線(xiàn)，禁止從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）出借、出租許可證件或者試點(diǎn)文件；
（三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；
（四）國家和本市禁止從事的其他活動(dòng)。
第三章 監督管理措施
第十九條 市地方金融監管部門(mén)應當在風(fēng)險可控的基礎上，采取與地方金融組織創(chuàng )新發(fā)展相適應的監督管理措施，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應的監管細則和監管標準。
第二十條 地方金融管理部門(mén)應當每年制定地方金融組織監督檢查計劃，對地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監督檢查。監督檢查可以采取現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管等方式。
市地方金融監管部門(mén)應當制定監督檢查程序，規范監督檢查行為。
地方金融管理部門(mén)應當依托監管平臺，開(kāi)展對地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況的分析、評價(jià)和監管。
第二十一條 地方金融管理部門(mén)在開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入地方金融組織及有關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；
（二）詢(xún)問(wèn)地方金融組織及有關(guān)單位工作人員，要求其對檢查事項作出說(shuō)明；
（三）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數據管理系統等；
（四）調取、查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件資料等；
（五）法律、法規規定的其他措施。
經(jīng)市地方金融監管部門(mén)負責人批準，對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件資料、電子設備等證據材料，以及相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設施，可以予以查封、扣押。
地方金融管理部門(mén)開(kāi)展現場(chǎng)檢查的，執法人員不得少于二人，應當出示行政執法證件和檢查通知書(shū)。地方金融管理部門(mén)可以根據監管需要聘請律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等第三方機構參與監督檢查。
有關(guān)單位和個(gè)人應當配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得妨害、拒絕和阻礙。
第二十二條 地方金融管理部門(mén)在依法履行職責過(guò)程中，發(fā)現地方金融組織涉嫌違反國家和本市監管要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的，可以采取監管談話(huà)、責令公開(kāi)說(shuō)明、責令定期報告、出示風(fēng)險預警函、通報批評、責令改正等措施。
地方金融管理部門(mén)可以要求地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監事或者高級管理人員等，對業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險狀況等事項作出說(shuō)明。
第二十三條 有關(guān)政府部門(mén)、受委托參與監督檢查活動(dòng)的中介機構、行業(yè)自律組織及其工作人員，對于履行職責中知悉的有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等，應當予以保密。
第二十四條 市地方金融監管部門(mén)應當綜合現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管的情況，對地方金融組織開(kāi)展監管評級。
市地方金融監管部門(mén)可以根據監管評級情況進(jìn)行分類(lèi)監管，確定監督檢查的頻次、范圍和需要采取的監管措施等。
第二十五條 市地方金融監管部門(mén)應當在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺，公布地方金融組織設立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍、行業(yè)運行監測等信息。
第二十六條 市地方金融監管部門(mén)應當建立地方金融組織的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺歸集，同時(shí)報送金融信用信息基礎數據庫。
地方金融組織違反本條例規定造成嚴重后果或者嚴重不良社會(huì )影響，或者被處以市場(chǎng)禁入的，應當將其列入嚴重失信主體名單。市地方金融監管部門(mén)應當公布嚴重失信主體名單，并同時(shí)公布名單的列入、移出條件和救濟途徑。
地方金融組織被列入嚴重失信主體名單的，有關(guān)部門(mén)可以依法對其法定代表人、董事、監事或者高級管理人員、實(shí)際控制人實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第二十七條 鼓勵地方金融組織建立行業(yè)自律組織。行業(yè)自律組織依照章程開(kāi)展下列工作：
（一）制定行業(yè)自律規則，督促、檢查會(huì )員及其從業(yè)人員行為，實(shí)施自律管理；
（二）維護會(huì )員合法權益，反映行業(yè)建議和訴求，配合地方金融管理部門(mén)開(kāi)展行業(yè)監管工作；
（三）督促會(huì )員開(kāi)展金融消費者和投資者適當性教育，開(kāi)展糾紛調解，維護金融消費者和投資者合法權益；
（四）調查處理針對會(huì )員違法違規行為的投訴；
（五）組織開(kāi)展會(huì )員培訓與交流；
（六）法律法規規定的其他工作。
第二十八條 未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的單位和個(gè)人，不得開(kāi)展與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳。
廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者應當依法查驗有關(guān)單位和個(gè)人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)證明材料，不得發(fā)布與業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍不一致的金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳內容。
地方金融管理、市場(chǎng)監管、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)和中央金融監管部門(mén)在滬派出機構應當加強協(xié)作，開(kāi)展對違法金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳的監測和查處。
第二十九條 任何單位和個(gè)人對于地方金融組織的違法違規行為，有權向地方金融管理部門(mén)和有關(guān)部門(mén)舉報。
地方金融管理部門(mén)和有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)受理舉報的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的舉報，并對舉報人信息和舉報內容嚴格保密。
對實(shí)名舉報并提供相關(guān)證據的，地方金融管理部門(mén)和有關(guān)部門(mén)應當將處理結果告知舉報人。
第四章 風(fēng)險防范與處置
第三十條 市、區人民政府承擔本行政區域內防范和處置非法集資工作第一責任人的責任，制定風(fēng)險突發(fā)事件應急處置預案，組織、協(xié)調、督促相關(guān)部門(mén)做好對非法集資活動(dòng)的監測預警、性質(zhì)認定、案件處置等工作，維護社會(huì )穩定。
地方金融管理部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)、中央金融監管部門(mén)在滬派出機構，對擅自設立地方金融組織或者非法從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險防范和處置。
金融機構、地方金融組織以外的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)一般登記注冊企業(yè)）應當遵守國家有關(guān)規定，不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第三十一條 在本市行政區域內發(fā)生重大風(fēng)險事件，影響區域金融穩定或者社會(huì )秩序的，發(fā)揮國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制和市金融工作議事協(xié)調機制作用，推動(dòng)相關(guān)部門(mén)依法做好風(fēng)險防范和處置工作：
（一）中央金融監管部門(mén)在滬派出機構、地方金融管理部門(mén)按照各自職責分工開(kāi)展各自領(lǐng)域非法金融機構和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險識別和預警，做好案件性質(zhì)認定、移送、防范和處置工作；
（二）公安機關(guān)負責查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；
（三）市場(chǎng)監管部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的一般登記注冊企業(yè)加強名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍和股東的登記管理，依法開(kāi)展失信行為的聯(lián)合懲戒；
（四）網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施；
（五）人民法院、人民檢察院和其他相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)按照各自職責做好風(fēng)險防范和處置工作。
第三十二條 地方金融組織對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險事件承擔主體責任，發(fā)生風(fēng)險事件時(shí)應當立即采取相應措施并向地方金融管理部門(mén)報告。地方金融管理部門(mén)收到地方金融組織的報告后，應當立即開(kāi)展風(fēng)險研判、評估。
地方金融組織存在重大風(fēng)險隱患的，市地方金融監管部門(mén)可以依法采取責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責令停止增設分支機構等控制風(fēng)險擴大的措施。
采取前款規定的措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能?chē)乐赜绊憛^域金融穩定的，經(jīng)同級人民政府批準，地方金融管理部門(mén)可以對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類(lèi)地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險處置。
第三十三條 地方金融組織的重大風(fēng)險已經(jīng)消除且恢復正常經(jīng)營(yíng)能力的，可以繼續經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。
地方金融組織的重大風(fēng)險無(wú)法消除或者不能恢復正常經(jīng)營(yíng)能力的，由市人民政府或者市地方金融監管部門(mén)依法注銷(xiāo)許可或者取消試點(diǎn)資格。
第五章 法律責任
第三十四條 違反本條例規定的行為，法律、行政法規已有規定的，從其規定；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十五條 擅自設立地方金融組織或者非法從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由市地方金融監管部門(mén)責令停業(yè)并沒(méi)收違法所得；違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百五十萬(wàn)元以下的罰款。對相關(guān)責任人處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。
第三十六條 地方金融組織違反本條例第十條第一款規定，未按照要求對相關(guān)事項進(jìn)行備案的，或者違反本條例第十四條規定，未按照要求報送經(jīng)營(yíng)信息的，由市地方金融監管部門(mén)責令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。
地方金融組織違反本條例第十五條規定，未按照要求在規定期限內報告重大風(fēng)險事件的，或者違反本條例第三十二條第一款規定，在發(fā)生風(fēng)險事件時(shí)未立即采取相應措施的，由市地方金融監管部門(mén)責令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。
第三十七條 地方金融組織違反本條例第十八條規定，由市地方金融監管部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，處五十萬(wàn)元以上二百五十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，依法責令停業(yè)或者吊銷(xiāo)許可證件、取消試點(diǎn)資格。
第三十八條 地方金融組織妨害地方金融管理部門(mén)履行職責，拒絕、阻礙監督檢查或者毀滅、轉移相關(guān)材料的，由市地方金融監管部門(mén)責令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；構成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。
第三十九條 市地方金融監管部門(mén)依據本條例對地方金融組織作出行政處罰的，可以同時(shí)對負有直接責任的董事、監事或者高級管理人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十條 違反本條例規定，有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰：
（一）主動(dòng)及時(shí)賠償金融消費者和投資者損失的；
（二）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；
（三）配合查處其他違法行為有立功表現的；
（四）其他依法應當從輕或者減輕行政處罰的。
第四十一條 行政機關(guān)及其工作人員在地方金融監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六章 附則
第四十二條 本條例所稱(chēng)控股股東，是指持有地方金融組織百分之五十以上股權或者表決權，以及持有股權或者表決權比例不足百分之五十但足以對地方金融組織的決策產(chǎn)生重大影響的股東或者其他出資人。
本條例所稱(chēng)主要股東，是指持有地方金融組織百分之五以上股權或者表決權但不構成控股地方金融組織的股東或者其他出資人。
本條例所稱(chēng)實(shí)際控制人，是指雖不是地方金融組織的直接出資人，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠實(shí)際支配地方金融組織的人。
第四十三條 本條例自2020年7月1日起施行。
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