魯政發(fā)〔2016〕8號《山東省人民政府關(guān)于貫徹國發(fā)〔2015〕59號文件進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》

山東省人民政府關(guān)于貫徹國發(fā)〔2015〕59號文件進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)






魯政發(fā)〔2016〕8號

各市人民政府，各縣(市、區)人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構：

近年來(lái)，在各級、各有關(guān)部門(mén)的共同努力下，我省防范和處置非法集資工作取得了積極進(jìn)展。但是，當前非法集資形勢依然嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。為貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2015〕59號），加大防范和處置非法集資工作力度，切實(shí)保護人民群眾合法權益，防范系統性區域性金融風(fēng)險，現提出以下實(shí)施意見(jiàn)：

一、總體要求

（一）指導思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì )精神，認真落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，按照“開(kāi)正門(mén)、關(guān)后門(mén)、堵斜門(mén)”的工作思路，堅持系統治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，健全責任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的長(cháng)效機制，進(jìn)一步加大防范預警、案件處置、宣傳教育等工作力度，深入推進(jìn)防范和處置非法集資工作。

（二）工作目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時(shí)化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位，預警及時(shí)，防范得力。政策法規進(jìn)一步完善，處置工作納入法治化軌道。人民群眾法律意識和風(fēng)險防范能力顯著(zhù)提高，買(mǎi)者自負、風(fēng)險自擔意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提升，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

二、責任機制

（一）市級政府是本行政區域防范和處置非法集資的第一責任人。市級政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責，要切實(shí)擔負起第一責任人的責任。各級政府要有效落實(shí)屬地管理職責，充分發(fā)揮資源統籌調動(dòng)、靠近基層一線(xiàn)優(yōu)勢，做好本行政區域內風(fēng)險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作，確保本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。

（二）各有關(guān)部門(mén)要認真落實(shí)監督管理職責。各行業(yè)主管、監管部門(mén)要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容，加強日常監管。按照監管與市場(chǎng)準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監管防范不留真空。對需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監管部門(mén)負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監測和預警工作；對無(wú)需市場(chǎng)準入許可，但有明確主管部門(mén)指導、規范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門(mén)牽頭負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監測和預警工作；對沒(méi)有明確主管、監管部門(mén)的行業(yè)領(lǐng)域，由工商、金融監管、宣傳管理等部門(mén)分別依據各自職責，針對涉嫌非法集資的誘導欺詐性廣告、虛假宣傳、不正當競爭等行為進(jìn)行監管，依法開(kāi)展日常檢查規范，防范非法集資風(fēng)險。

（三）完善組織協(xié)調機制。省級層面要充分發(fā)揮省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組作用，省金融辦要進(jìn)一步加強組織協(xié)調，加大督促力度，強化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，積極推進(jìn)工作。各級政府要進(jìn)一步健全打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組工作機制，明確專(zhuān)門(mén)機構和專(zhuān)職人員，落實(shí)職責分工，優(yōu)化工作程序，強化制度約束，提升工作質(zhì)效。要積極探索建立聯(lián)合辦公、統一協(xié)調、綜合監管的工作機制，形成防范處置合力。

三、重點(diǎn)任務(wù)

（一）以防為主，關(guān)口前移，及時(shí)化解風(fēng)險隱患。

1.建立立體化、社會(huì )化、信息化的監測預警體系。

充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，將防范和處置非法集資各項工作納入網(wǎng)格化管理范疇，對基層網(wǎng)格人員開(kāi)展非法集資監測預警、宣傳教育等工作情況進(jìn)行考核。充分調動(dòng)村居工作人員積極性和主動(dòng)性，組織力量深入社區、鄉村開(kāi)展防范預警工作，關(guān)注轄內頻繁參與非法集資的人員動(dòng)向，及時(shí)發(fā)現非法集資線(xiàn)索，及早介入、處置，努力將非法集資風(fēng)險隱患化解在基層。

創(chuàng )新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數據等技術(shù)手段加強對非法集資的監測預警。積極整合各地區、各有關(guān)部門(mén)信息資源，推動(dòng)實(shí)現工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安機關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案判決執行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示。

2.強化事中事后監管。

加強對所主管、監管機構和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執法，做到早發(fā)現、早預防、早處置。

對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類(lèi)監管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場(chǎng)準入限制等手段，加強市場(chǎng)監督管理，加強部門(mén)間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門(mén)聯(lián)動(dòng)綜合執法機制，提升執法效果。

依照法律、行政法規規定，對非法集資主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，并納入統一的信用信息共享交換平臺。

充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )作用，加強行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場(chǎng)主體自我約束、誠信經(jīng)營(yíng)。

3.發(fā)揮金融機構監測防控作用。

加強金融機構內部管理，分支機構和員工不得利用金融工作之便組織、參與非法集資。

指導督促金融機構做好對涉嫌非法集資可疑資金的監測、問(wèn)責。

在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，指導督促金融機構對各類(lèi)賬戶(hù)交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識別，及時(shí)向駐地金融管理部門(mén)提交可疑交易賬戶(hù)報告，駐地金融管理部門(mén)甄別后，對涉嫌非法集資的可疑賬戶(hù)要及時(shí)提供給本地區打擊和處置非法集資工作牽頭部門(mén)和公安機關(guān)。

4.發(fā)動(dòng)群眾防范預警。

充分調動(dòng)廣大群眾積極性，探索建立群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預警機制。根據國家統一部署，組織實(shí)施非法集資舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護等工作。

5.防控重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險。

密切關(guān)注投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò )借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農民專(zhuān)業(yè)合作社、民辦教育機構、養老機構等新的風(fēng)險點(diǎn)，加強風(fēng)險監控。

（二）依法打擊，穩妥處置，保持工作高壓態(tài)勢。

1.依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng)。

要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險。要綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等措施，講究執法策略、方式、尺度和時(shí)機，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類(lèi)處置非法集資問(wèn)題，防止矛盾激化，努力實(shí)現執法效果與經(jīng)濟效果、社會(huì )效果相統一。

充分發(fā)揮刑事打擊的主動(dòng)性，調動(dòng)多警種及基層組織力量，摸排轄內非法集資線(xiàn)索，做到打早打小，提高案件偵辦效能，最大限度追贓挽損。

加強工作協(xié)調、部門(mén)配合，依法處置涉案資產(chǎn)，按照法律規定的程序，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行變賣(mài)、拍賣(mài)，最大限度減少集資參與人損失。探索引進(jìn)法律、社會(huì )審計、評估等中介服務(wù)。

依法配合開(kāi)展資金賬戶(hù)查詢(xún)和凍結、涉案資產(chǎn)查封等必要的協(xié)助工作。

2.依法妥善處置跨區域案件。

堅持統一指揮協(xié)調、統一辦案要求、統一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩的工作原則。強化全局觀(guān)念，加強系統內的指揮、指導和監督，完善內部制約激勵機制，切實(shí)推動(dòng)、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實(shí)；加強溝通、協(xié)商及跨區域、跨部門(mén)協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

牽頭市要積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責任，依法合規、公平公正地制定統一處置方案，加強與其他涉案地區的溝通協(xié)調，定期通報工作進(jìn)展情況。協(xié)辦市要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)作義務(wù)。

3.切實(shí)維護社會(huì )穩定。

認真落實(shí)維穩屬地責任，暢通群眾反映渠道，及時(shí)回應群眾訴求，引導涉案群眾依法依規正確維權。

（三）廣泛宣傳，注重實(shí)效，提高公眾識別能力。

1.建立常態(tài)化宣傳教育工作機制。

積極利用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò )、電信、公共交通設施等各類(lèi)媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。

深入開(kāi)展進(jìn)機關(guān)、進(jìn)工廠(chǎng)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區、進(jìn)農村宣傳教育活動(dòng)，充分發(fā)動(dòng)居委會(huì )、村委會(huì )等基層組織，發(fā)展培訓義務(wù)宣傳員，貼近群眾、貼近生活地進(jìn)行宣傳教育，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)，切斷非法集資在基層的傳播鏈條。

重點(diǎn)做好“四個(gè)人群”的宣傳教育。加強對金融機構和地方金融組織員工特別是基層代辦員進(jìn)行宣傳教育，嚴防工作人員參與非法集資。加強對大學(xué)生特別是應屆畢業(yè)生進(jìn)行宣傳教育，嚴防大學(xué)生為涉嫌非法集資機構打工。加強對老年人進(jìn)行宣傳教育，將防范識別非法集資的知識宣傳貫穿到“為老服務(wù)”工作中，做好老年人的提醒工作。加強對公務(wù)人員進(jìn)行宣傳教育，嚴防公務(wù)員涉及非法集資。

組織指導金融機構和地方金融組織通過(guò)多種方式加強對社會(huì )公眾的宣傳教育，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼警示標識。

針對風(fēng)險隱患聚集行業(yè)、領(lǐng)域，加強對其性質(zhì)及合法經(jīng)營(yíng)范圍的宣傳，切實(shí)提高公眾識別能力。

2.堅決阻斷非法集資傳播渠道。

加強廣告監測和檢查，嚴厲查處違法含有“保證性承諾”“明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險或者保收益”等內容的投融資類(lèi)廣告，嚴厲查處并曝光長(cháng)期、大量發(fā)布違法投融資類(lèi)廣告的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營(yíng)者。強化媒體審查和自律責任，自覺(jué)封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會(huì )輿論環(huán)境。

督促指導有關(guān)機構主動(dòng)識別、堅決抵制通過(guò)網(wǎng)絡(luò )傳播、印刷張貼、電話(huà)推銷(xiāo)、舉辦推介會(huì )等方式進(jìn)行非法集資宣傳的行為，阻斷非法集資傳播渠道。

四、有關(guān)要求

（一）加強組織領(lǐng)導。各級、各有關(guān)部門(mén)要高度重視防范和處置非法集資工作，從保持經(jīng)濟平穩發(fā)展和維護社會(huì )和諧穩定的大局出發(fā)，加大工作力度，建立長(cháng)效機制，堅決守住不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。各級政府要加大對防范和處置非法集資工作人力、物力、財力支持，尤其要為承擔組織協(xié)調、日常監管、刑事打擊等工作的部門(mén)提供強力保障，相關(guān)工作經(jīng)費要納入同級政府預算。

（二）強化責任追究。各級政府要研究建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部綜合考核評價(jià)內容，明確責任，表彰獎勵先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任；對工作進(jìn)展緩慢、力度不大的地區和單位，通過(guò)通報、約談、警示、掛牌督辦、黃牌警告等方式，督促其限期整改；對因工作不落實(shí)、措施不到位，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，引發(fā)嚴重影響社會(huì )治安穩定重特大案（事）件尤其是釀成群體性事件的，依法依規嚴肅追究有關(guān)領(lǐng)導干部的責任。各級、各有關(guān)部門(mén)要進(jìn)一步規范約束領(lǐng)導干部參與民間經(jīng)濟金融活動(dòng)，嚴厲查處公務(wù)人員、金融機構工作人員組織、從事非法集資活動(dòng)或為非法集資活動(dòng)提供便利的行為。

（三）加強信息溝通。各級、各有關(guān)部門(mén)既要加強縱向工作部署，又要強化橫向聯(lián)系溝通，有效共享信息，實(shí)現工作聯(lián)動(dòng)。各級打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組成員單位要定期向領(lǐng)導小組辦公室報送風(fēng)險形勢、存在問(wèn)題和工作情況，領(lǐng)導小組辦公室要及時(shí)研究分析，做好情況通報。

（四）夯實(shí)制度基礎。各級、各有關(guān)部門(mén)要認真研究防范和處置非法集資有關(guān)法律政策，跟蹤上級制定、修訂動(dòng)態(tài)，主動(dòng)做好制度銜接，出臺有效措施，細化工作流程，防控非法集資風(fēng)險。要加大培訓力度，學(xué)習先進(jìn)經(jīng)驗，切實(shí)提高基層防范和處置非法集資工作水平。

（五）深化金融改革。各級、各有關(guān)部門(mén)要堅持一手抓發(fā)展、一手抓穩定，在防范和處置非法集資的同時(shí)，深入推進(jìn)金融改革發(fā)展，壓縮非法集資生存空間。要進(jìn)一步加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟力度，不斷完善金融市場(chǎng)體系，大力發(fā)展普惠金融，有效增加企業(yè)特別是中小企業(yè)資金供給。要鼓勵和引導民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場(chǎng)準入，拓寬民間投融資渠道。要規范發(fā)展地方金融組織，引導民間資本實(shí)現有序流動(dòng)。要推進(jìn)完善社會(huì )信用體系，逐步建立完善信用信息共享交換平臺，營(yíng)造誠實(shí)守信的金融生態(tài)環(huán)境。

各市、各有關(guān)部門(mén)要認真落實(shí)本意見(jiàn)提出的各項任務(wù)，結合本地區、本部門(mén)實(shí)際，研究制定具體工作方案，采取切實(shí)有力措施。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室要督促檢查本意見(jiàn)落實(shí)情況，重大情況及時(shí)向省政府報告。






 

山東省人民政府

2016年3月24日

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