《中國人民銀行關(guān)于信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理有關(guān)事宜的公告》中國人民銀行公告〔2015〕第7號

中國人民銀行關(guān)于信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理有關(guān)事宜的公告



中國人民銀行公告〔2015〕第7號

為簡(jiǎn)化信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理流程，提高發(fā)行管理效率和透明度，促進(jìn)受托機構與發(fā)起機構提高信息披露質(zhì)量，切實(shí)保護投資人合法權益，推動(dòng)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )公告〔2005〕第7號公布），現就信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理有關(guān)事宜公告如下：

一、已經(jīng)取得監管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)資格、發(fā)行過(guò)信貸資產(chǎn)支持證券且能夠按規定披露信息的受托機構和發(fā)起機構可以向中國人民銀行申請注冊，并在注冊有效期內自主分期發(fā)行信貸資產(chǎn)支持證券。申請注冊發(fā)行的證券化信貸資產(chǎn)應具有較高的同質(zhì)性。

二、受托機構和發(fā)起機構應提交注冊申請報告、與交易框架相關(guān)的標準化合同文本、評級安排等文件。

注冊申請報告應包括以下內容：

（一）信貸資產(chǎn)支持證券名稱(chēng)；

（二）證券化的信貸資產(chǎn)類(lèi)型；

（三）信貸資產(chǎn)支持證券注冊額度和分期發(fā)行安排；

（四）證券化的信貸資產(chǎn)發(fā)放程序、審核標準、擔保形式、管理方法、過(guò)往表現、違約貸款處置程序及方法；

（五）交易結構及各當事方的主要權利與義務(wù)；

（六）貸款服務(wù)機構管理證券化信貸資產(chǎn)的方法、標準；

（七）擬披露信息的主要內容、時(shí)間及取得方式；

（八）擬采用簿記建檔發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的，應說(shuō)明采用簿記建檔發(fā)行的必要性，定價(jià)、配售的具體原則和方式，以及防范操作風(fēng)險和不正當利益輸送的措施。

三、中國人民銀行接受注冊后，在注冊有效期內，受托機構和發(fā)起機構可自主選擇信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行時(shí)機，在按有關(guān)規定進(jìn)行產(chǎn)品發(fā)行信息披露前5個(gè)工作日，將最終的發(fā)行說(shuō)明書(shū)、評級報告及所有最終的相關(guān)法律文件和信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記表（見(jiàn)附件）送中國人民銀行備案。

四、按照投資者適當性原則，由市場(chǎng)和發(fā)行人雙向選擇信貸資產(chǎn)支持證券交易場(chǎng)所。

五、受托機構、發(fā)起機構可與主承銷(xiāo)商或其他機構通過(guò)協(xié)議約定信貸資產(chǎn)支持證券的做市安排。

六、采用分層結構的信貸資產(chǎn)支持證券，其最低檔次證券發(fā)行可免于信用評級。

七、受托機構和發(fā)起機構應向中國人民銀行報送書(shū)面的注冊登記材料和發(fā)行材料，同時(shí)提交電子版文件光盤(pán)。

八、中國人民銀行在其官方網(wǎng)站（www.pbc.gov.cn）“銀行間債券市場(chǎng)”欄目下實(shí)時(shí)公開(kāi)信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理信息。

九、受托機構和發(fā)起機構在信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行前和存續期間，應切實(shí)履行信息披露職責，并承擔主體責任。采用注冊方式分期發(fā)行的，可在注冊后即披露產(chǎn)品交易結構等信息，每期產(chǎn)品發(fā)行前披露基礎資產(chǎn)池相關(guān)信息。受托機構、承銷(xiāo)機構、信用評級機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構要按合同約定切實(shí)履行盡職調查責任，依法披露信息。

十、中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )應組織市場(chǎng)成員起草并發(fā)布信貸資產(chǎn)支持證券相關(guān)標準合同范本和信息披露指引，定期跟蹤市場(chǎng)成員對信貸資產(chǎn)證券化信息披露情況的評價(jià)，對不能按相關(guān)規定進(jìn)行信息披露的，應及時(shí)報告中國人民銀行。

十一、本公告自發(fā)布之日起施行。



 

中國人民銀行

2015年3月26日

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