保監發(fā)〔2015〕28號《中國保監會(huì )關(guān)于實(shí)施再保險登記管理有關(guān)事項的通知》

中國保監會(huì )關(guān)于實(shí)施再保險登記管理有關(guān)事項的通知





保監發(fā)〔2015〕28號

本通知與2021年9月17日 中國銀保監會(huì )辦公廳發(fā)布的《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于境內保險公司在香港市場(chǎng)發(fā)行巨災債券有關(guān)事項的通知》（銀保監辦發(fā)〔2021〕102號）不一致的，以銀保監辦發(fā)〔2021〕102號內容為準。

各保險公司、再保險公司、保險經(jīng)紀公司：

為了進(jìn)一步規范再保險信用風(fēng)險管理，加強對再保險接受人和再保險經(jīng)紀人的監管，實(shí)現再保險市場(chǎng)健康協(xié)調發(fā)展，中國保監會(huì )決定建立再保險登記管理制度?，F將有關(guān)事項通知如下：

一、本通知所稱(chēng)再保險接受人是指承接其他保險人轉移的保險業(yè)務(wù)的保險人。包括保險公司、再保險公司、自保公司、互助保險組織、再保險共同體、勞合社及辛迪加，以及中國保監會(huì )認定的其他類(lèi)型保險機構（以下統稱(chēng)保險機構）。

本通知所稱(chēng)再保險經(jīng)紀人是指基于再保險分出公司利益、為再保險分出公司與分入公司訂立再保險合同提供中介服務(wù)、并依法收取傭金的機構。

二、適用范圍

（一）所有與在中華人民共和國境內（不含港、澳、臺地區，下同）注冊的分出公司開(kāi)展再保險業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)參與中國境內再保險業(yè)務(wù)）的再保險接受人和再保險經(jīng)紀人，均應按照本通知要求在中國保監會(huì )建立的再保險登記系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)登記系統）進(jìn)行登記。

（二）中國境內的再保險接受人、再保險經(jīng)紀人，及經(jīng)其授權的分支機構作為一個(gè)用戶(hù)，由其總公司統一注冊并登記。

中國境外的再保險接受人、再保險經(jīng)紀人，及參與中國境內再保險業(yè)務(wù)的每一個(gè)分支機構均應單獨注冊并登記信息。

勞合社及其參與中國境內再保險業(yè)務(wù)的每一個(gè)辛迪加均應單獨注冊并登記信息。

再保險共同體作為一個(gè)用戶(hù)，注冊并登記信息。

中國境內僅分出、不分入保險業(yè)務(wù)的保險機構可只注冊，不需登記信息。

三、登記管理

（一）中國境內的再保險接受人和再保險經(jīng)紀人向中國保監會(huì )提交注冊申請后，獲得用戶(hù)名和初始密碼，注冊后在登記系統登記信息。

（二）中國境外的再保險接受人和再保險經(jīng)紀人在注冊前，需由中國境內已在登記系統注冊的保險機構或再保險經(jīng)紀人向中國保監會(huì )引薦，并在登記系統上傳《引薦函》（格式見(jiàn)附件）。

引薦機構應與被引薦機構已有再保險合作，或者即將開(kāi)展再保險合作。

被引薦機構可自行選擇一家引薦機構。境外被引薦機構如果在境內有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應由關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行引薦。

每次引薦有效期為三年。在有效期到期前，被引薦機構可選擇原引薦機構繼續引薦，也可重新選擇引薦機構。

（三）根據引薦機構的申請，登記系統向被引薦機構預留的郵箱自動(dòng)發(fā)送注冊賬戶(hù)和初始密碼。被引薦機構應在收到登記系統注冊郵件15日內在登記系統注冊。超過(guò)注冊有效期，賬戶(hù)和密碼將自動(dòng)失效。

（四）中國境內注冊用戶(hù)遺失密碼，應向中國保監會(huì )提交密碼重置申請；中國境外注冊用戶(hù)遺失密碼，應由引薦機構向中國保監會(huì )提交密碼重置申請。

（五）在登記系統進(jìn)行登記的再保險接受人或再保險經(jīng)紀人經(jīng)登記系統審核通過(guò)后，成為有效的再保險接受人或再保險經(jīng)紀人，并在有效清單中列明，有效期為三個(gè)月。

超過(guò)有效期未更新信息或引薦函過(guò)期的，登記系統自動(dòng)將其從有效清單中剔除，直至其更新信息或重新獲得引薦并審核通過(guò)后恢復有效狀態(tài)。超過(guò)有效期截止日三個(gè)月仍未更新信息或仍未獲得重新引薦的，需按照新用戶(hù)重新申請注冊。

四、審核標準

（一）再保險接受人應符合以下要求：

1.合約再保險業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險業(yè)務(wù)的最大份額接受人最新財務(wù)實(shí)力評級至少應符合下列標準之一：

（1）標準普爾（Standard & Poor's）評級應不低于A(yíng)-；

（2）A.M. Best評級應不低于A(yíng)-；

（3）穆迪（Moody's）評級應不低于A(yíng)3；

（4）惠譽(yù)（Fitch）評級應不低于A(yíng)-。

合約再保險業(yè)務(wù)的其他再保險接受人最新財務(wù)實(shí)力評級至少應符合下列標準之一：

（1）標準普爾（Standard & Poor's）評級應不低于BBB；

（2）A.M. Best評級應不低于B++；

（3）穆迪（Moody's）評級應不低于Baa；

（4）惠譽(yù)（Fitch）評級應不低于BBB。

2.再保險接受人的實(shí)有資本金加公積金之和不得低于2億元人民幣或等值貨幣，并且當合約再保險業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險業(yè)務(wù)的最大份額接受人為非專(zhuān)業(yè)再保險機構時(shí)，其實(shí)有資本金加公積金之和不得低于10億元人民幣或等值貨幣。

3.再保險接受人的償付能力應當符合其注冊地監管當局的要求。

4.再保險接受人在再保險合同起期前的兩個(gè)會(huì )計年度無(wú)重大違法違規行為。

如再保險接受人為分支機構，則其總公司應符合上述有關(guān)要求。

專(zhuān)業(yè)再保險機構成立四年內，可不受第1項限制。中國核保險共同體、中國農業(yè)保險再保險共同體或成員公司、中國保監會(huì )認可的其他保險組織，及保險機構通過(guò)上述組織開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，可不受第1、2項限制。

（二）再保險經(jīng)紀人應合法經(jīng)營(yíng)，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)，并投保職業(yè)責任保險。中國保監會(huì )對再保險經(jīng)紀人另有規定的，從其規定。

五、登記內容

（一）保險公司、再保險公司、自保公司、互助保險組織在登記系統進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.公司名稱(chēng)；

2.公司地址；

3.注冊地保險監管部門(mén)營(yíng)業(yè)許可；

4.公司營(yíng)業(yè)執照或同等效力證明文件；

5.最近三年經(jīng)審計的年度財務(wù)報告，開(kāi)業(yè)不足三年的，提供開(kāi)業(yè)至今的財務(wù)報告；

6.前三大股東的名稱(chēng)及份額，股東不足三個(gè)的，按實(shí)際情況提供（互助保險組織選填）；

7.標準普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財務(wù)實(shí)力評級及評級報告（選填）；

8.資本金加公積金之和（互助保險組織填寫(xiě)凈資產(chǎn)）；

9.注冊地保險監管機構出具的最近兩年無(wú)重大違法違規行為的證明；

10.注冊地保險監管機構出具的償付能力滿(mǎn)足當地相關(guān)法律法規的證明；

11.相關(guān)再保險業(yè)務(wù)數據；

12.再保險結算銀行賬戶(hù)信息；

13.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

14.母公司名稱(chēng)及注冊地（僅子公司適用）；

15.總公司名稱(chēng)及注冊地（僅分公司適用）；

16.中國保監會(huì )規定的其他內容。

（二）再保險共同體在登記系統進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.再保險共同體名稱(chēng)；

2.管理機構所在國家或者地區；

3.管理機構地址；

4.成員公司名單及所在國家或地區；

5.所有成員公司向各自注冊地保險監管機構報告的最近一期償付能力狀況（償付能力充足率以及是否符合當地保險監管要求）；

6.標準普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財務(wù)實(shí)力評級及評級報告（選填）；

7.業(yè)務(wù)范圍；

8.最近三年年度經(jīng)營(yíng)數據，成立不足三年的，提供開(kāi)業(yè)至今的經(jīng)營(yíng)數據；

9.相關(guān)再保險業(yè)務(wù)數據；

10.再保險結算銀行賬戶(hù)信息；

11.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

12.中國保監會(huì )規定的其他內容。

（三）勞合社在登記系統進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.名稱(chēng)；

2.注冊地監管部門(mén)營(yíng)業(yè)許可；

3.營(yíng)業(yè)執照或同等效力的證明文件；

4.凈資產(chǎn)；

5.標準普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財務(wù)實(shí)力評級及評級報告（選填）；

6.最近三年經(jīng)審計的年度財務(wù)報告；

7.注冊地保險監管機構出具的最近兩年無(wú)重大違法違規行為的證明；

8.注冊地保險監管機構出具的償付能力滿(mǎn)足當地相關(guān)法律法規的證明；

9.相關(guān)再保險業(yè)務(wù)數據；

10.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

11.中國保監會(huì )規定的其他內容。

辛迪加在登記系統進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.辛迪加代碼；

2.組成辛迪加的成員名單；

3.辛迪加最近三年經(jīng)審計的年度財務(wù)報告；

4.標準普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）國際信用評級機構的財務(wù)實(shí)力評級及評級報告（選填）；

5.相關(guān)再保險業(yè)務(wù)數據；

6.辛迪加管理代理公司名稱(chēng)；

7.辛迪加管理代理公司簡(jiǎn)介；

8.再保險結算銀行賬戶(hù)信息；

9.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

10.中國保監會(huì )規定的其他內容。

（四）再保險經(jīng)紀人在登記系統進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.公司名稱(chēng)；

2.公司地址；

3.注冊地監管部門(mén)營(yíng)業(yè)許可（選填）；

4.公司營(yíng)業(yè)執照或同等效力證明文件；

5.最近三年經(jīng)審計的年度財務(wù)報告；

6.前三大股東的名稱(chēng)及份額；

7.資本金；

8.母公司名稱(chēng)及注冊地（僅子公司適用）；

9.總公司名稱(chēng)及注冊地（僅分公司適用）；

10.公司高管人員名單及簡(jiǎn)歷；

11.職業(yè)責任保單及責任限額；

12.相關(guān)再保險業(yè)務(wù)數據；

13.再保險結算銀行賬戶(hù)信息；

14.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

15.中國保監會(huì )規定的其他內容。

六、信息披露

（一）再保險接受人在出現下列情況之一時(shí)，應在15日內在登記系統中披露：

1.償付能力低于注冊地保險監督機構的監管要求；

2.折償（commutation）；

3.財務(wù)實(shí)力評級降級；

4.兼并或重組；

5.合并、轉讓、分設；

6.因重大違法違規行為受到監管部門(mén)處罰；

7.被監管部門(mén)接管；

8.破產(chǎn)清算；

9.中國保監會(huì )規定的其他情形。

（二）再保險經(jīng)紀人在出現下列情況之一時(shí)，應在15日內在登記系統中披露：

1.兼并或重組；

2.合并、轉讓、分設；

3.因重大違法違規行為受到監管部門(mén)處罰；

4.被監管部門(mén)接管；

5.破產(chǎn)清算；

6.中國保監會(huì )規定的其他情形。

七、監督管理

（一）再保險接受人、再保險經(jīng)紀人應本著(zhù)最大誠信原則，真實(shí)、準確、完整、及時(shí)地登記相關(guān)信息。如果委托其他機構代為登記，所填信息全部視同自主填寫(xiě)，并對信息內容的真實(shí)性、準確性和及時(shí)性負全部責任。但與該機構存在再保險利益關(guān)系的機構不得代為登記，包括但不限于再保險分出公司、再保險經(jīng)紀人和關(guān)聯(lián)企業(yè)。

（二）登記系統根據本通知第四條規定的標準對再保險接受人、再保險經(jīng)紀人登記的信息自動(dòng)審核。符合標準的再保險接受人自動(dòng)進(jìn)入合約首席及最大份額接受人有效清單、其他合約接受人有效清單和臨分接受人有效清單，符合標準的再保險經(jīng)紀人自動(dòng)進(jìn)入再保險經(jīng)紀人有效清單。

（三）在登記系統中注冊的中國境內保險機構和再保險經(jīng)紀人，具有查詢(xún)再保險接受人和再保險經(jīng)紀人信息、有效清單和發(fā)現舉報不實(shí)信息的權利。

中國保監會(huì )負責確定和調整可查詢(xún)信息的范圍。

（四）中國境內的保險機構在選擇再保險接受人或再保險經(jīng)紀人時(shí)，應在登記系統生成的有效清單中選擇，不得與有效清單之外的再保險接受人或再保險經(jīng)紀人開(kāi)展再保險業(yè)務(wù)。

（五）當登記系統中有效的再保險接受人、再保險經(jīng)紀人變?yōu)闊o(wú)效狀態(tài)時(shí)，再保險分出公司應該立即停止與該再保險接受人或再保險經(jīng)紀人訂立新的再保險合同，直到該再保險接受人或再保險經(jīng)紀人恢復至有效狀態(tài)。

（六）如再保險接受人、再保險經(jīng)紀人故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且2年內不得恢復、不得再次登記。

對于多次故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且10年內不得恢復、不得再次登記。

（七）中國境內的再保險分出公司與登記系統有效清單之外的再保險接受人或者再保險經(jīng)紀人開(kāi)展業(yè)務(wù)的，將按照《中華人民共和國保險法》等法律法規追究責任。

（八）所有中國境內注冊用戶(hù)對通過(guò)登記系統知悉的信息負有保密義務(wù)，不得將其用于本機構再保險業(yè)務(wù)安排之外的用途。如有違反，經(jīng)確認屬實(shí)后，列入黑名單。

八、其他

（一）轉分保接受人和轉分保經(jīng)紀人適用本通知。

（二）本通知自2016年1月1日起執行?！蛾P(guān)于再保險業(yè)務(wù)安全性有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2007〕112號）和《關(guān)于建立再保險信息定期報告制度的通知》（保監發(fā)〔2009〕25號）同時(shí)廢止。

（三）關(guān)于登記系統的啟用時(shí)間和操作方法，另行通知。



附件：引薦函（樣本）

中國保監會(huì )

2015年3月5日

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本文關(guān)鍵詞： 保監發(fā), 中國保監會(huì ), 再保險, 登記, 管理, 有關(guān)事項的通知