保監發(fā)〔2007〕98號 中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理辦法》的通知

中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理辦法》的通知

保監發(fā)〔2007〕98號

 

 

各保監局、各保險公司、各保險中介機構：

為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì )監督作用，加強保險業(yè)誠信建設，根據《保險營(yíng)銷(xiāo)員管理規定》【已廢止，現為《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員監管辦法》】，我會(huì )制定了《保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理辦法》，現予發(fā)布，請遵照執行。執行過(guò)程中如有問(wèn)題和建議，請及時(shí)反饋中國保監會(huì )。
 

 

中國保監會(huì )

二○○七年九月二十七日

 

 

 

保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理辦法
 

 

第一章 總則

第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì )監督作用，加強保險業(yè)誠信建設，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據《保險營(yíng)銷(xiāo)員管理規定》【已廢止，現為《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員監管辦法》】，制定本辦法。

第二條 保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄包括保險營(yíng)銷(xiāo)員表彰獎勵記錄、保險營(yíng)銷(xiāo)員違法違規記錄和保險營(yíng)銷(xiāo)員的投訴記錄。

第三條 中國保監會(huì )負責制訂保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理制度。中國保監會(huì )派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保監局）負責監督管理本轄區保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險營(yíng)銷(xiāo)員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會(huì )組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)地方行業(yè)協(xié)會(huì )組織）負責對本轄區保險營(yíng)銷(xiāo)員的誠信記錄進(jìn)行審核。

第五條 申報機構應當對申報的保險營(yíng)銷(xiāo)員誠信記錄的真實(shí)性負責。
 

第二章 表彰獎勵記錄

第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營(yíng)銷(xiāo)員受到保險監管機構、相關(guān)行業(yè)組織、保險公司省級及省級以上機構和其他政府部門(mén)表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構（個(gè)人）應當提供書(shū)面證明材料。

第七條 保險營(yíng)銷(xiāo)員的表彰獎勵記錄應包括表彰單位、表彰內容、榮譽(yù)稱(chēng)號或獎勵等級、表彰時(shí)間。

第八條 保險營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險監管機構、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎勵的，由地方行業(yè)協(xié)會(huì )組織負責審核登記。

第九條 保險營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責審核登記。

第十條 社會(huì )公眾可以在中國保監會(huì )指定媒體網(wǎng)站查詢(xún)保險營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險監管機構、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)的表彰獎勵記錄。

第十一條 保險公司和保險中介機構可以查詢(xún)所有保險營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險監管機構、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢(xún)所屬保險營(yíng)銷(xiāo)員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，無(wú)《保險營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)無(wú)展業(yè)證人員），受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員，受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。
 

第三章 違法違規記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)經(jīng)濟法律法規，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營(yíng)銷(xiāo)員管理規定》【已廢止，現為《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員監管辦法》】等保險監管法律、法規和規章受到保險監管機構行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構除名處分的；

（六）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(cháng)、經(jīng)理，并對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個(gè)人責任的；

（七）擔任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個(gè)人責任的；

（八）個(gè)人所負數額較大的債務(wù)到期未清償的;

（九）其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄。

第十三條 保險營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規記錄應包括做出處罰處分決定的機構名稱(chēng)、主要違法違規事實(shí)、處罰處分依據、處罰處分結果以及處罰處分時(shí)間。

第十四條 保險營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規記錄由地方行業(yè)協(xié)會(huì )負責審核登記。

第十五條 社會(huì )公眾可以在中國保監會(huì )指定媒體網(wǎng)站查詢(xún)本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規記錄。

第十六條 保險公司可以查詢(xún)所屬保險營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規記錄。

第十七條 保險中介機構可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規記錄。

第十八條 本辦法規定的違法違規記錄有一定的查詢(xún)時(shí)限（保險監管機構除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢(xún)時(shí)限為執行期滿(mǎn)后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢(xún)時(shí)限為執行期滿(mǎn)5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢(xún)時(shí)限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢(xún)時(shí)限自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢(xún)時(shí)限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢(xún)時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄確認之日起3年。
 

第四章 投訴記錄

第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監管機構、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當事人投訴保險營(yíng)銷(xiāo)員在保險營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中存在違法違規行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條 投訴記錄應包括投訴人名稱(chēng)或者姓名、保險營(yíng)銷(xiāo)員姓名、主要投訴事實(shí)、受理機構名稱(chēng)和受理時(shí)間、投訴處理結果和時(shí)間。

第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構負責審核登記。投訴受理機構應當對投訴人的情況進(jìn)行保密。

對于同一事件多次重復的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構負責審核登記。

第二十二條 保險監管機構和保險行業(yè)組織受理并查實(shí)的投訴記錄，社會(huì )公眾可以在中國保監會(huì )指定媒體網(wǎng)站查詢(xún)。

保險公司受理并查實(shí)的投訴記錄，經(jīng)保險營(yíng)銷(xiāo)員書(shū)面簽字授權，中國保監會(huì )可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會(huì )公眾查詢(xún)；保險營(yíng)銷(xiāo)員未授權的，中國保監會(huì )將注明“未經(jīng)本人授權，不予公布”字樣。

第二十三條 保險公司可以查詢(xún)所屬保險營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數; 保險中介機構可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數。

第二十四條 除投訴人、投訴受理機構和保險監管機構外，其他機構和個(gè)人不得查詢(xún)投訴單位和投訴人的名稱(chēng)、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條 本辦法規定的投訴記錄查詢(xún)時(shí)限為3年（保險監管機構除外）。
 

第五章 附則
 

第二十六條 保監局依據本辦法制訂實(shí)施細則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的有關(guān)法律法規規定。

第二十七條 保險監管機構、地方行業(yè)協(xié)會(huì )組織、保險機構等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應當按照本辦法規定的信息披露程序和披露權限承擔保密義務(wù)。

第二十八條 中國保監會(huì )在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統一披露保險營(yíng)銷(xiāo)員的《保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)》、《保險營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。

第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施。

第三十條 本辦法由中國保監會(huì )負責解釋。

本文鏈接：http://www.jumpstarthappiness.com/doc/23137.html

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